Serie 7
Die Prüfung der Serie 7 berechtigt den Inhaber zum Verkauf aller Arten von Wertpapierprodukten außer Rohstoffen und Futures. Formal als General Securities Representative Qualification Examination bekannt, wird die Series 7-Prüfung und ihre Lizenzierung von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt.
Börsenmakler in den Vereinigten Staaten müssen die Prüfung der Serie 7 bestehen, um eine Handelslizenz zu erhalten. DiePrüfung der Serie 7 konzentriert sich auf Anlagerisiken, Besteuerung, Eigenkapital und Schuldtitel;verpackte Wertpapiere, Optionen, Altersvorsorgepläne und Interaktionen mit Kunden für angehende Fachleute der Wertpapierbranche. Diese Einführungsprüfung bewertet das Wissen eines Kandidaten über grundlegende Informationen zur Wertpapierbranche, einschließlich grundlegender Konzepte für die Arbeit in der Branche.
Der Zweck der Series 7-Lizenz besteht darin, ein Kompetenzniveau für einen registrierten Vertreter oder Börsenmakler festzulegen, um in der Wertpapierbranche zu arbeiten. Die Series 7-Lizenz ist eine wesentliche Voraussetzung für einen Einsteiger- Broker. Die Lizenzprüfung umfasst eine breite Palette von finanziellen Begriffen und Themen sowie Wertpapiervorschriften.
Die zentralen Thesen
- Die Serie 7 ist eine Prüfung und Lizenz, die den Inhaber berechtigt, alle Arten von Wertpapierprodukten außer Rohstoffen und Futures zu verkaufen.
- Die Prüfung der Serie 7 umfasst Themen zu Anlagerisiko, Besteuerung, Eigenkapital- und Schuldtiteln, Wertpapierpaketen, Optionen und Altersvorsorgeplänen.1
- Der Zweck der Series 7-Lizenz besteht darin, ein Kompetenzniveau für registrierte Vertreter in der Wertpapierbranche zu etablieren.
Kandidaten, die die Prüfung der Serie 7 bestehen, können mit vielen Wertpapieren handeln, z. B. mit Aktien, Investmentfonds, Optionen, kommunalen Wertpapieren und variablen Verträgen. Die Series 7-Lizenz deckt nicht den Verkauf von Immobilien- oder Lebensversicherungsprodukten ab. Zusätzlich zur Erlangung der Series 7-Lizenz verlangen viele Staaten, dass registrierte Vertreter die Series 63 Prüfung, auch Uniform Securities Agent State Law Exam genannt, bestehen.3
Anforderungen der Serie 7
Seit dem 1. Oktober 2018 müssen Kandidaten der Serie 7 dieSIE-Prüfung (Securities Industry Essentials) ablegen, bevor sie an der Serie 7 teilnehmen können. Laut FINRA handelt es sich bei der SIE um eine Einführungsprüfung, die „die Grundkenntnisse eines Kandidaten bewertet“ Informationen zur Wertpapierbranche, einschließlich grundlegender Konzepte für die Arbeit in der Branche, wie Produktarten und deren Risiken, die Struktur der Märkte der Wertpapierbranche, Aufsichtsbehörden und ihre Funktionen sowie verbotene Praktiken.“Wenn Sie weitere Informationen zum SIE benötigen, finden Sie in der Inhaltsübersicht der SIE-Prüfung von FINRA weitere Details.
Kandidaten, die die Series 7-Prüfung ablegen möchten, müssen von einem FINRA-Mitgliedsunternehmen gesponsert werden, und die FINRA hat andere Zulassungsvoraussetzungen für die Series 7. Das Unternehmen muss ein Formular U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration oder Transfer) einreichen, damit der Kandidat für die Lizenzprüfung registriert werden kann. FINRA regelt die Aktivitäten von Wertpapierfirmen und registrierten Brokern und stellt sicher, dass jeder, der Wertpapierprodukte verkauft, qualifiziert und getestet ist.
Kandidaten, die die Series 7-Prüfung ablegen möchten, müssen von einem FINRA-Mitgliedsunternehmen gesponsert werden, und die FINRA hat andere Zulassungsvoraussetzungen für die Series 7.
Prüfungsstruktur der Serie 7
Die Serie 7 ist wie folgt aufgebaut:
- Sucht das Geschäft für den Broker-Dealer von Kunden und potenziellen Kunden: 9 Fragen
- Eröffnet Konten nach Erhalt und Bewertung des Finanzprofils und der Anlageziele der Kunden: 11 Fragen
- Bietet Kunden Informationen über Investitionen, gibt geeignete Empfehlungen ab, überträgt Vermögenswerte und führt geeignete Aufzeichnungen: 91 Fragen
- holt und überprüft die Kauf- und Verkaufsanweisungen und -vereinbarungen der Kunden;Verarbeitet, schließt und bestätigt Transaktionen: 14 Fragen
Die Prüfung der Serie 7 umfasst 125 Multiple-Choice-Fragen, dauert 225 Minuten und kostet 245 US-Dollar. Der bestandene Wert beträgt 72 %.
Vor dem 1. Oktober 2018 umfasste die Prüfung der Serie 7 250 Fragen, die fünf Hauptberufsfunktionen abdeckten. Die Prüfungsdauer betrug sechs Stunden, hatte keine Voraussetzungen und kostete 305 US-Dollar. Zum Bestehen war eine Punktzahl von 72 % erforderlich.
Die FINRA stellt den Kandidaten kein physisches Zertifikat als Nachweis für den Abschluss der Prüfung aus. Aktuelle oder potenzielle Arbeitgeber, die den Abschlussnachweis einsehen möchten, müssen auf diese Informationen über das Central Registration Depository (CRD) der FINRA zugreifen.
Der Abschluss der Serie 7-Prüfung ist eine Voraussetzung für viele andere Wertpapierlizenzen, wie z. B. die Serie 24, die es dem Kandidaten ermöglicht, Makleraktivitäten zu überwachen und zu verwalten.