Serie 66 Prüfung
Was ist die Serie 66?
Die Series 66 ist eine Prüfung und Lizenz, die Einzelpersonen als Anlageberatervertreter oder Wertpapieragenten qualifizieren soll. Die Serie 66, auch als einheitliche kombinierte staatliche Rechtsprüfung bekannt, behandelt Themen, die für die Anlageberatung und die Durchführung von Wertpapiertransaktionen für Kunden relevant sind.
Bis Dezember 2018 hatte die North American Securities Administrators Association (NASAA), die die Prüfung der Serie 66 erstellt, ihre Fragen aufgrund der jüngsten Änderungen im Steuergesetz aktualisiert. Fragen zur Abgabenordnung 2018 wurden im Januar 2019 eingeführt.
Die Serie 66 verstehen
Die Series 66-Zertifizierung wurde von der NASAA auf Anfrage der Industrie entwickelt. Die Prüfung wird von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verwaltet, die auch für die Verarbeitung und Verbreitung der Testergebnisse verantwortlich ist. Die Series 7 Prüfung von FINRA ist eine zusätzliche Voraussetzung für die Series 66, was bedeutet, dass sie zusammen mit der Series 66 erfolgreich abgeschlossen werden muss, bevor sich ein Kandidat für die Registrierung in einem Bundesstaat bewerben kann.
Es gibt keine Reihenfolge, in der die Serie 7 und die Serie 66 eingenommen werden müssen. Personen, die die Series 7 bestanden haben, können die Series 66 ablegen, um die schwierigere Series 65 Prüfung zu vermeiden.
Die zentralen Thesen
- Personen, die Anlageberatervertreter oder Wertpapieragenten werden möchten, müssen sowohl die Prüfungen der Serie 66 als auch der Serie 7 ablegen.
- Die Prüfung der Serie 66 umfasst 100 Multiple-Choice-Fragen, die bewertet werden, und ein Kandidat muss 73 dieser Fragen richtig beantworten, um zu bestehen.
- Die umfassende Prüfung umfasst Themen wie wirtschaftliche Faktoren, die Eigenschaften von Anlagevehikeln, Anlageempfehlungsstrategien für Kunden/Kunden sowie Gesetze und Vorschriften.
Prüfungsstruktur der Serie 66
Die Prüfungsinhalte der Serie 66 umfassen 100 Multiple-Choice-Fragen, die bewertet werden, und 10 Pretest-Fragen, die nicht bewertet werden. Für die Prüfung haben die Kandidatinnen und Kandidaten maximal 150 Minuten Zeit.
Um eine bestandene Punktzahl zu erhalten, muss ein Kandidat 73 der 100 bewerteten Fragen richtig beantworten. Der Prüfungsadministrator stellt den Kandidaten elektronische Taschenrechner zur Verfügung, und dies sind die einzigen Taschenrechner, die im Prüfungsraum zugelassen sind. Ein trocken abwischbarer Marker und ein Whiteboard sind vorhanden.
Harte Strafen werden gegen jeden verhängt, der beim Schummeln oder Versuch, bei der Series 66-Prüfung zu schummeln, erwischt wird.
Im Prüfungsraum sind keine Studien- oder Referenzmaterialien jeglicher Art erlaubt, und es gibt harte Strafen für jeden, der beim Betrug oder Betrugsversuch erwischt wird. Der Arbeitgeber einer Person kann einen Kandidaten für die Prüfung anmelden, indem er entweder ein Formular U4 oder ein Formular U-10 einreicht und die Prüfungsgebühr von 165 USD bezahlt. Die Informationsseite der FINRA Serie 66 enthält zusätzliche Details.
Prüfungsinhalt der Serie 66
Die NASAA aktualisiert Informationen zum Prüfungsinhalt und stellt sie online. Ab März 2019 sind die Prüfungsfragen wie folgt aufgeteilt:
- Wirtschaftsfaktoren und Geschäftsinformationen (5%): Dieser Abschnitt enthält fünf Fragen zur Finanzberichterstattung (wie Finanzkennzahlen, SEC-Einreichungen und Jahresberichte), quantitative Methoden (wie interne Rendite und Nettobarwert) und Arten von Risiko (wie Markt, Zins, Inflations, politische, Liquiditäts- und andere Risiken).
- Merkmale des Anlageinstrumentes (20%): Die 20 Fragen in diesem Abschnitt umfassen unter anderem: Methoden zur Bewertung festverzinslicher Wertpapiere, Arten und Merkmale von derivativen Wertpapieren, alternative Anlagen und versicherungsbasierte Produkte.
- Anlageempfehlungen und -strategien für Kunden/Kunden (30 %): Die 30 Fragen in diesem Abschnitt umfassen, sind aber nicht beschränkt auf: Kundentypen (einschließlich Einzelpersonen, Unternehmen und Trusts und Nachlässe), Kundenprofilerstellung (einschließlich finanzieller Ziele, aktuelle finanzielle Status und Risikotoleranz), Kapitalmarkttheorie, Portfoliomanagementstrategien, steuerliche Überlegungen, Altersvorsorge, Handelskonten und Performancemessung.
- Gesetze, Vorschriften und Richtlinien, einschließlich des Verbots unethischer Geschäftspraktiken (45%): Dieser Abschnitt enthält 45 Fragen zu staatlichen und bundesstaatlichen Wertpapiergesetzen sowie dazugehörige Vorschriften und Vorschriften, ethische Praktiken und treuhänderische Verpflichtungen.