Serie 6
Was ist die Serie 6?
Die Serie 6 ist eine Wertpapierlizenz, die den Inhaber berechtigt, sich als Vertreter eines Unternehmens zu registrieren und bestimmte Arten von Investmentfonds, variablen Renten und Versicherungen zu verkaufen. Inhaber der Series 6-Lizenz sind nicht berechtigt, Unternehmens- oder Kommunalpapiere, Direktbeteiligungsprogramme und Optionen zu verkaufen. Mit Series 6 kann eine Einzelperson bestimmte Arten von Investmentfonds, variable Lebensversicherungen, Wertpapiere von Kommunalfonds, variable Renten und Investmentfonds kaufen oder verkaufen.
Die zentralen Thesen
- Die Serie 6 ist eine Wertpapierlizenz, die den Inhaber berechtigt, sich als Vertreter eines Unternehmens zu registrieren und bestimmte Arten von Investmentfonds, variable Renten und Versicherungen zu verkaufen.
- Kandidaten müssen die Series 6-Prüfung bestehen, um eine Series 6-Lizenz zu erhalten, und die Securities Industry Essentials (SIE)-Prüfung ist eine zusätzliche Voraussetzung für die Series 6-Prüfung.
- Die Kandidaten müssen von einem Mitglied der FINRA oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden, um die Prüfung abzulegen.
- Die Prüfungen der Serie 6 wurden traditionell persönlich in Testzentren abgelegt, aber FINRA begann sie während der Coronavirus-Pandemie online anzubieten.
- Der größte Nachteil einer Series 6-Lizenz besteht darin, dass die Inhaber nicht berechtigt sind, Exchange Traded Funds (ETFs) zu verkaufen.
Serie 6 verstehen
Die Series 6 ist eine Lizenz, die von Fachleuten in der Finanzdienstleistungsbranche gesucht wird. Zu den Jobs, die die Series 6-Lizenz verwenden, gehören Finanzberater, Spezialisten für Altersvorsorge, Anlageberater und Privatbankiers. Um die Series 6-Lizenz zu erhalten, müssen die Kandidaten die Prüfung zum Vertreter der Investmentgesellschaft/Variable Contracts Products Limited (Serie 6) bestehen. Die Prüfung Securities Industry Essentials (SIE) ist eine Voraussetzung für die Prüfung der Serie 6. Die SIE erfordert keine feste Unterstützung.
Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet die Serie 6-Prüfung. Es behandelt Themen wie Investmentfonds, variable Annuitäten, Wertpapiere, Steuervorschriften, Altersvorsorge und Versicherungsprodukte. Eine bestandene Note wird erreicht, wenn innerhalb von 90 Minuten mindestens 35 von 50 Fragen richtig beantwortet wurden. Bei insgesamt 55 Fragen werden fünf weitere Fragen unbewertet. Der Test kostet 40 US-Dollar und wird über einen Computer durchgeführt, ohne dass Referenzmaterial erlaubt ist.
Die Kandidaten legten traditionell persönlich Prüfungen der Serie 6 in Prometric-Testzentren ab. Während der Coronavirus-Pandemie begann FINRA jedoch, Tests, einschließlich der Prüfung der Serie 6, online anzubieten. Prometric führte auch die Online-Tests durch. Allerdings mussten die Bewerber oder ihre Arbeitgeber auf ihren Computern spezielle Software installieren und Kameras bereitstellen. Beachten Sie jedoch, dass eine Serie 6 zwei Jahre nach der Beschäftigung abläuft, es sei denn, unter besonderen Umständen ein solcher militärischer Einsatz.
Die Verfügbarkeit von Online- und Offline-Versionen der Serie 6-Prüfung war während der Coronavirus-Pandemie eingeschränkt. Daher war es wichtig, sich so früh wie möglich zur Prüfung anzumelden.
Vor- und Nachteile der Serie 6
Die Prüfung der Serie 6 wird oft mit der Prüfung der Serie 7 verglichen. Die Serie 6 kostet wesentlich weniger Geld und hat einen kürzeren Test, der weniger Material abdeckt. Eine Series 6-Lizenz ist jedoch alles, was einige Finanzberater, Anlageberater und Altersvorsorgeplaner benötigen. Solche Berater benötigen möglicherweise nur eine Lizenz der Serie 6, wenn sie nur Versicherungen, Renten und bestimmte Arten von Investmentfonds verkaufen, keine Einzelaktien.
Der größte Nachteil einer Serie 6 besteht darin, dass die Inhaber nicht berechtigt sind, Exchange Traded Funds (ETFs) oder Aktien und Anleihen zu verkaufen, da diese als Unternehmenswertpapiere gelten. Dies ist ein erheblicher Nachteil, da ETFs im Allgemeinen niedrigere Gebühren bieten und Investmentfonds als bevorzugte Anlageinstrumente bei Privatanlegern zunehmend ersetzen. Berater und Ruhestandsplaner, die ETFs verkaufen möchten, müssen eine Series-7 Lizenz erwerben, was eine längere und umfassendere Prüfung erfordert, die mehr Geld kostet.
Anforderungen für Serie 6
Die Kandidaten müssen von einem Mitglied der FINRA oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden, um die Prüfung abzulegen. Es gibt keine Voraussetzung für die Prüfung, aber die Prüfung Securities Industry Essentials (SIE) ist eine zusätzliche Voraussetzung für Serie 6. Vor Oktober 2018 bestand die Prüfung aus 100 Fragen und hatte nicht die zusätzliche Voraussetzung für SIE.
Nach Erhalt einer bestandenen Note müssen sich die Kandidaten über ihr Sponsoring-Unternehmen bei FINRA registrieren, um autorisierte Wertpapiere abwickeln zu können. Inhaber der Serie 6 gelten als beschränkte Vertreter ihrer Sponsorfirma. Als beschränkter Vertreter können sie bestimmte Arten von Investmentfonds, variable Renten und variable Lebensversicherungen verkaufen.
Serie 6 Prüfung
Wie von FINRA beschrieben, umfasst die Prüfung der Serie 6 vier spezifische Abschnitte.
- „Sucht Geschäfte für den Makler-Händler von Kunden und potenziellen Kunden“, das sind 12 Fragen, die 24% der Prüfung abdecken.
- „Eröffnet Konten nach Erhalt und Bewertung des Finanzprofils und der Anlageziele der Kunden“ besteht aus acht Fragen, die 16 % der Prüfung abdecken.
- „Verfügt Kunden über Investitionen, gibt geeignete Empfehlungen, überträgt Vermögenswerte und führt geeignete Aufzeichnungen“ ist die halbe Prüfung mit 25 Fragen, die 50 % der Prüfung abdecken.
- „Erhält und überprüft die Kauf- und Verkaufsanweisungen der Kunden; verarbeitet, schließt ab und bestätigt Transaktionen“ besteht aus fünf Fragen, die 10% der Prüfung abdecken.
Weiterbildung
Lizenznehmer müssen Weiterbildungsanforderungen erfüllen und von einem bei der FINRA registrierten Unternehmen gesponsert werden, um ihre Series 6-Lizenzen zu behalten.
Das Weiterbildungsprogramm der FINRA umfasst zwei Elemente: ein regulatorisches Element und ein festes Element. Auf regulatorischer Seite verlangt die FINRA von den Lizenznehmern, innerhalb von 120 Tagen nach dem zweiten Jahrestag der Registrierung eine computerbasierte Schulungssitzung zu absolvieren. Darüber hinaus verlangt die FINRA alle drei Jahre eine computergestützte Schulung. Die Firma Element erfordert Broker-Dealer eine Weiterbildung zu schaffen und aufrechtzuerhalten Bildungsprogramm.