Serie 26
Was ist die Serie 26?
Die Series 26 ist eine Prüfung, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt wird. Obwohl sie oft einfach als Series 26-Prüfung bezeichnet wird, lautet ihr vollständiger Name Investment Company and Variable Contracts Products Principal Eam.
Wie der vollständige Name schon sagt, berechtigt das Bestehen der Prüfung der Serie 26 die Kandidaten dazu, sich als begrenztes Prinzip zu registrieren, das für die Überwachung von Personal verantwortlich ist, das rückzahlbare Wertpapiere wie Investmentfonds, variable Versicherungsverträge und andere Finanzprodukte verkauft, wie im Investment Company Act von 1940 dargelegt.1
Die zentralen Thesen
- Die Serie 26 ist eine Finanzprüfung, die sich an Manager von Verkaufsteams im Finanzsektor konzentriert.
- Diese Manager müssen sicherstellen, dass ihre Vertriebsteams alle geltenden Wertpapiergesetze und -vorschriften einhalten.
- Um die Prüfung zu bestehen, müssen die Kandidaten von einer FINRA-Mitgliedsfirma gesponsert werden und eine Punktzahl von 70 % oder mehr erreichen.
So funktioniert die Serie 26
Der Zweck der Prüfung der Serie 26 besteht darin, das investierende Publikum zu schützen, indem sichergestellt wird, dass neue Fachleute, die den Verkauf von einlösbaren Wertpapieren beaufsichtigen, über mindestens ein minimales Maß an Wissen und Kompetenz verfügen. In diesem Sinne ähnelt es den Prüfungen, die das CFA Institute für Kandidaten in seinem Chartered Financial Analyst (CFA) -Programm abhält.2
Um sicherzustellen, dass diese Standards eingehalten werden, müssen Kandidaten für die Prüfung der Serie 26 zunächst von einer FINRA-Mitgliedsfirma gesponsert werden und entweder die Prüfung als Vertreter der Investmentgesellschaft und der Produkte mit variablen Verträgen (bekannt als „Serie 6“) oder die Prüfung „Serie 6“ bereits bestanden haben Allgemeine Prüfung zum Wertpapiervertreter (bekannt als „Serie 7“). Darüber hinaus müssen die Kandidaten auchdie Wertpapierindustrie-Essentials-Prüfung (SIE) bestanden haben.
Die Prüfung der Serie 26 besteht aus 110 Fragen. Die Kandidaten haben 2 Stunden und 45 Minuten Zeit, um die Prüfung zu schreiben, die elektronisch absolviert wird. Um zu bestehen, müssen die Kandidaten mindestens 70 % der Fragen richtig beantworten. Da das Raten nicht bestraft wird, sollten die Kandidaten sicherstellen, dass sie alle Fragen des Tests beantworten.
Beispiel aus der realen Welt der Serie 26
Die Reihe 26 deckt ein bewusst breites Themenspektrum ab, wobei die Reihenfolge der Fragen auf drei große Themenbereiche ausgerichtet ist. Der erste Abschnitt bezieht sich auf die Management- und Aufzeichnungspflichten von Fachleuten, die Finanzvertriebsteams beaufsichtigen, während gleichzeitig das allgemeine Wissen der Kandidaten über die Wertpapierbranche als Ganzesgetestet wird.
Im zweiten und dritten Abschnitt werden die Kandidaten auf ihre Fähigkeit getestet, die Compliance Aufgaben von Managern in der Branche zu bewältigen, wie zum Beispiel die erforderlichen Prozesse für die korrekte Handhabung von Kundenkonten und die verschiedenen Offenlegungen, die bei der öffentlichen Vermarktung von Wertpapieren erforderlich sind. Im weiteren Sinne enthält dieser Abschnitt Fragen zu den ethischen Standards, die von Fachleuten auf diesem Gebiet gefordert werden, z. B. zur Bewältigung von Interessenkonflikten und zur Offenlegung potenzieller Verstöße gegen Wertpapiergesetze und -vorschriften.