Serie 82
Was ist Serie 82?
Die Series 82 ist eine Zertifizierung, die Finanzfachleuten, die eine Sponsororganisation vertreten, die Möglichkeit gibt, private Wertpapiere für Kunden zu handeln.
Verstehen der Serie 82
Serie 82 ist eine Zertifizierung, die sich auf private Wertpapiertransaktionen konzentriert. Seine Schaffung wurde unter dem Gramm-Leach-Bliley Act von 1999 vorgeschrieben. Im Jahr 2001 beeinflusste die Securities and Exchange Commission (SEC) die Regeln, die die transaktionalen Fähigkeiten der Serie 82 von den unter dem Dach der Serie 7 und der Serie 62 getrennten -Der Leach-Bliley Act hat viele der Gesetze aus dem Glass Steagall Act aufgehoben und überarbeitet, wodurch die Servicekapazitäten für Geschäftsbanken erweitert wurden. Infolgedessen könnten Geschäftsbanken vielfältigere Dienstleistungen anbieten und leichter mit Broker-Händlern zusammenarbeiten, um Kunden Wertpapiertransaktionen anzubieten. Die Serie 82 entstand aus dieser Bewegung und begründete eine individuelle Lizenz, die sich nur auf den Handel mit privaten Wertpapieren durch registrierte Vertreter konzentrierte.
Die Prüfung der Serie 82
Die Prüfung der Serie 82, auch als Vertreterprüfung für private Wertpapierangebote bekannt, wird von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) gesponsert und in Testzentren im ganzen Land durchgeführt. Die Prüfung konzentriert sich auf private Wertpapier- und Privatplatzierungstransaktionen.
Die Series 82-Zertifizierung kann zusammen mit anderen von der FINRA unterstützten Lizenzen für registrierte Vertreter erworben und verwendet werden. Serie 82 bietet klar abgegrenzte Sorgfaltspflichten und Tests für den privaten Wertpapiermarkt und verleiht den operativen Aktivitäten des privaten Wertpapiermarkts und der Handelseffizienz zusätzliche Glaubwürdigkeit. Mit der Serie 82 können Vertreter im Rahmen eines Primärangebots Private-Placement Wertpapiere abwickeln.
Der Test besteht aus 100 Multiple-Choice-Fragen, die über 150 Minuten beantwortet wurden. Für das Bestehen ist eine Punktzahl von 70% oder besser erforderlich. Die Serie 82 hat keine vorläufigen Voraussetzungen und erfordert nur, dass Einzelpersonen von einer SEC-registrierten Organisation gesponsert werden.
Der Test umfasst die folgenden vier Materialabschnitte:
Abschnitt Eins – Merkmale von Unternehmenswertpapieren
Dieser Abschnitt umfasst alle Arten von Wertpapieren auf dem Markt. Es enthält Details zu Aktien, Schuldtiteln, Asset-Backed Securities, Real Estate Investment Trusts, Stammaktien und Vorzugsaktien sowie Rechte und Optionsscheine. Es enthält auch Informationen zu Investmentgesellschaften, deren Strukturierung und verschiedenen Fondsvarianten.
Zweiter Abschnitt – Regulierung des Marktes für registrierte und nicht registrierte Wertpapiere
Abschnitt zwei geht detailliert auf die mit Wertpapieren verbundenen Privatplatzierungsmechanismen ein. Außerdem werden Zeichnungsverpflichtungen, Finanzierungsvorschläge, Vertrieb und Preisgestaltung erörtert. Weitere in Abschnitt 2 enthaltene Themen umfassen die Vermarktung und Werbung von Privatplatzierungen, Handel und Transaktionen sowie Vorschriften gemäß dem Securities Act von 1933 und dem Securities Exchange Act von 1934.
Abschnitt 3 – Analyse von Unternehmenspapieren und Investitionsplanung
Abschnitt drei Tests zur Analyse von Unternehmenswertpapieren. Diese Analyse umfasst Bilanz-Gewinn- und Verlustrechnungen und Kapitalflussrechnungen für Beteiligungspapiere. Es umfasst auch umfassend die Schuldenanalyse mit Themen wie Anleihenratings, Call-Rückstellungen, Zinsrisiko und Zinsstrukturkurven. Abschnitt drei enthält auch umfassende Marktthemen wie Fiskalpolitik, Federal Reserve Board und Wirtschaft. Schließlich werden Anlageplanungsmerkmale wie Eignung, Anlageziele, Beschränkungen, Risiko, Portfolioaufbau und steuerliche Behandlung erörtert.
Abschnitt vier – Umgang mit Kundenkonten und Branchenvorschriften
In Abschnitt vier werden die Kontodokumentation und die regulatorischen Erwartungen erörtert. Dies umfasst Kundenkontoformulare, Anlageinformationen, Dokumentationen, behördliche Einreichungen bei der Securities and Exchange Commission und FINRA-Regeln.
Lizenzierung der Serie 82
Die Serie 82 ist in ihrem Umfang sehr breit gefächert und erfordert von den Lizenznehmern ein gründliches Verständnis dafür, wie alle Arten von Eigenkapital, Schuldtiteln und anderen Wertpapieren analysiert, gezeichnet und Anlegern angeboten werden. Private Securities und Private Placements sind Anlagen, die nur einem ausgewählten Anlegerkreis angeboten werden. Die Strukturierung ihrer Angebote folgt jedoch ähnlichen Strukturen und Techniken, die auf den öffentlichen Märkten verwendet werden.