Serie 28

Was ist Serie 28?

Die Introducing Broker-Dealer Financial and Operations Principal Qualification Exam – besser bekannt als Series 28-Prüfung – ist eine Finanzprüfung für Fachleute, die lizenzierte Buchhalter oder Betriebsleiter für Broker-Dealer oder Wertpapierverwahrer werden möchten, die keine Kundenkonten haben oder Kunden halten Gelder oder Vermögenswerte.

Verstehen der Serie 28

Serie 28 wird von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet. Ihr übergeordnetes Ziel besteht darin, sicherzustellen, dass erfolgreiche Kandidaten über das Wissen und die Kompetenz verfügen, Anlagetransaktionen genau zu erfassen und die im Securities Investor Protection Act von 1970 und anderen geltenden Gesetzen und Vorschriften dargelegten aufsichtsrechtlichen Verantwortlichkeiten einzuhalten.

Serie 28 ist eine von mehreren Finanzprüfungen, die von der FINRA durchgeführt werden. Der Fokus liegt auf Berufseinsteigern, die als Finanz- und Betriebsleiter tätig werden möchten. Diese Art von Fachleuten, die in der Branche oft als „FinOps“ bezeichnet werden, tragen dazu bei, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten, indem sie die Bücher und Aufzeichnungen von Finanzunternehmen beaufsichtigen.

Für diese Fachleute ist es wichtig, nicht nur die regulatorische Landschaft zu kennen, sondern auch ein tiefes Verständnis der Arten von Produkten zu haben, die gekauft und verkauft werden, um sicherzustellen, dass ihre Transaktionen genau und konsistent aufgezeichnet werden.

Anwendung der Serie 28

Serie 28 veranschaulicht die treuhänderische Bedeutung einer genauen Buchführung für Anlegerkonten. Bei einer so großen Vielfalt von Wertpapieren, die Tilgungszahlungen, Rückzahlungen, aufgelaufene Zinsen, Rechte und Optionsscheine und viele andere Fälle erfasst und angepasst werden sollten.

Als solches soll die Serie 28 die Kompetenz von Einstiegsmakler-Dealer-Finanz- und Betriebsleitern auf Einstiegsniveau bewerten, um das investierende Publikum zu schützen.

Das Bestehen der Series 28-Prüfung kann für diejenigen, die eine Karriere im Finanzsektor anstreben, und insbesondere für diejenigen, die an Compliance-bezogenen Rollen interessiert sind, eine wertvolle Bereicherung sein.

Nach dem Bestehen der Prüfung der Serie 28 können erfolgreiche Kandidaten verschiedene Back-Office-Funktionen übernehmen und sind direkt an der Pflege und Vorbereitung der Bücher und Aufzeichnungen von Broker-Dealer-Mitgliedsunternehmen beteiligt. Um die Prüfung schreiben zu können, müssen die Kandidaten zunächst von einer Firma gesponsert werden, die entweder Mitglied der FINRA oder einer anderen qualifizierenden Selbstregulierungsorganisation (SRO) ist.

Die Prüfung der Serie 28

Die Prüfung der Serie 28 besteht aus 95 Multiple-Choice-Fragen, die nach Aufgabenbereichen in vier Hauptinhaltsbereiche unterteilt sind. Die vier Bereiche umfassen (1) Finanzberichterstattung;(2) Geschäftstätigkeiten, allgemeine Vorschriften für die Wertpapierbranche und Aufbewahrung von Büchern und Aufzeichnungen;(3) Nettokapital;und (4) Kundenschutz sowie Finanzierung und Cash-Management.

Die Kandidaten haben zwei Stunden Zeit, um die Prüfung abzuschließen, wobei eine Punktzahl von 69% oder mehr erforderlich ist, um die Prüfung zu bestehen. Im Gegensatz zu anderen Finanzprüfungen hat die Serie 28 keine Voraussetzungen, obwohl die Kandidaten von einem qualifizierten Mitgliedsunternehmen gesponsert werden müssen, um die Prüfung ablegen zu können.

Die meisten Prüfungsfragen betreffen die Geschäftstätigkeit und das allgemeine regulatorische Umfeld der Wertpapierbranche sowie die Nettokapitalanforderungen und andere Verantwortlichkeiten von Finanzunternehmen. Weitere wichtige Themenbereiche sind Protokolle zum Schutz des Kundenvermögens und zur Gewährleistung der Richtigkeit von Finanzberichten.