Sequestriertes Konto
Was ist ein beschlagnahmtes Konto?
Ein beschlagnahmtes Konto ist ein Einlagenkonto, das durch rechtliche Schritte oder gerichtliche Anordnung beschlagnahmt wird. Gelder können ohne Zustimmung der beschlagnahmenden Partei nicht von einem beschlagnahmten Konto entfernt werden. Sequestrierte Konten werden normalerweise von anderen Konten getrennt und in einer separaten Datei gespeichert.
Der Begriff des beschlagnahmten Kontos wird manchmal auch verwendet, um die Sicherheit von Treuhandgeldern auf einem segmentierten Depot zu gewährleisten.
Die zentralen Thesen
- Ein beschlagnahmtes Konto ist ein Konto, das aufgrund einer behördlichen Maßnahme oder einer gerichtlichen Anordnung beschlagnahmt oder eingefroren wurde.
- Sequestrierte Konten können dauerhaft oder vorübergehend beschlagnahmt werden, und Gerichte können in einigen Fällen die Erlaubnis erteilen, auf sie zuzugreifen.
- Die Beschlagnahme von Konten kann dazu beitragen, Verbrechen zu verhindern, aber auch Menschen ohne ein faires Verfahren ihres Vermögens berauben.
- Sequestrierte Konten können von ihrem Eigentümer aufgrund rechtlicher Schritte nicht abgerufen werden, während auf Treuhandkonten nicht ohne die Zustimmung mehrerer Vertragsparteien zugegriffen werden kann.
Sequestrierte Konten verstehen
Praktisch jede Art von Konto kann beschlagnahmt werden, einschließlich Bank- und Maklerkonten. Individuelle Rentenkonten (IRAs) und qualifizierte Pläne sind schwieriger zu binden, da sie durch das Bundesgesetz vor den meisten Arten von Gläubigern geschützt sind. Normalerweise ist nur der Internal Revenue Service (IRS) befugt, diese Konten zu beschlagnahmen.
Wenn ein Sequester genehmigt wird, enthält eine Beschlagnahmungsmitteilung eine schriftliche Mitteilung des IRS, um entweder einen einzelnen Steuerzahler oder ein Unternehmen darüber zu informieren, dass die Regierung sein Eigentum beschlagnahmt hat. In einem beschlagnahmten Konto hat der Kontoinhaber ohne Zustimmung eines Gerichts keinen Zugriff auf den Kontostand.
Sequestrierte Konten werden möglicherweise nicht immer dauerhaft sequestriert. Sie erfordern jedoch im Allgemeinen bestimmte Maßnahmen des Kontoinhabers, bevor die Beschränkungen aufgehoben werden können. Zum Beispiel kann ein Sequester enden, wenn die Zahlung vollständig erfolgt, um eine ausstehende Schuld zu begleichen. In einigen Fällen kann der Gläubiger die Schulden möglicherweise zu einem niedrigeren Betrag begleichen.
Bei verdächtigen Aktivitäten hebt eine Bank in der Regel nach Abschluss einer Untersuchung einen Sequester-Auftrag auf. Angenommen, es werden illegale Aktivitäten festgestellt oder der Kontoinhaber ist an einem Betrug über das Konto beteiligt. Dann kann das Konto dauerhaft geschlossen werden und alle verbleibenden Gelder können beschlagnahmt werden.
Wenn eine Bank oder ein anderes Finanzinstitut ein Konto beschlagnahmt, ist es oft einfacher, es aufzuheben, als wenn Gerichte beteiligt sind. In einigen Fällen benötigen sie lediglich zusätzliche Informationen zu einer Transaktion und den beteiligten Parteien.
Sequestrierte Konten vs. Treuhandkonten
Sequestrierte Konten können von ihrem Eigentümer aufgrund rechtlicher Schritte nicht abgerufen werden, während auf Treuhandkonten nicht ohne die Zustimmung mehrerer Vertragsparteien zugegriffen werden kann. Der finanzielle Begriff „in Treuhandkonto“ bezieht sich auf ein vorübergehendes Halten eines Geldbetrags. Dieses Geld wurde in der Regel im Auftrag eines Käufers und Verkäufers an Dritte überwiesen.
So können beispielsweise die Mittel einer Immobilientransaktion auch zum Zeitpunkt des Verkaufs in einem Treuhandkonto verwahrt werden. Diese Mittel werden erst freigegeben, wenn alle Parteien – der Käufer, der Verkäufer und das Hypothekenunternehmen – zustimmen, dass alle Bedingungen der Treuhandvereinbarung erfüllt sind. Mit dem Treuhandkonto sollen alle Parteien sichergestellt werden, dass die in der Treuhandvereinbarung festgelegten gegenseitigen Verantwortlichkeiten erfüllt werden.
Vor- und Nachteile von Sequestrierten Konten
Die Beschlagnahme von Konten kann dazu beitragen, Verbrechen zu verhindern, aber auch Menschen ohne ein faires Verfahren ihres Vermögens berauben. In einigen Fällen, z. B. wenn Konten selbst als Teil einer Straftat verwendet werden, ist die Beschlagnahme des Kontos der einfachste Weg, um zu verhindern, dass zusätzliche Straftaten stattfinden.
Auf der anderen Seite untergräbt das Wegnehmen der Verwendung von Vermögenswerten von Personen, bevor diese vor Gericht gestellt werden, das Prinzip der Unschuld, bis ihre Schuld bewiesen ist. Im schlimmsten Fall kann die Beschlagnahme des Kontos verhindern, dass Angeklagte mit ihrem Geld Anwälte einstellen, um ihre Unschuld zu beweisen und wieder Zugang zum Konto zu erhalten.
Glücklicherweise können Gerichte den Zugang zu beschlagnahmten Kontoguthaben für notwendige Ausgaben wie die Zahlung von Miete und gesetzlichen Rechnungen gewähren. Die Beschlagnahme von Geldern auf diese Weise verhindert immer noch, dass schuldige Angeklagte das Geld in eine schwer nachvollziehbare Kryptowährung umwandeln, bevor sie aus dem Land fliehen.
Beispiel eines Sequestrierten Kontos
Angenommen, eine Person oder ein Unternehmen wird beschuldigt, ein Bankkonto zum Waschen von Geld für ein illegales Drogenkartell verwendet zu haben. Ein Gericht könnte anordnen, dass das Konto bis zu einer Anhörung beschlagnahmt wird.
Die Sequestrierung eines Kontos, das möglicherweise für solche rechtswidrigen Aktivitäten verwendet wird, würde mehreren Zwecken dienen. Erstens würde dies verhindern, dass die mutmaßlichen kriminellen Aktivitäten wie Geldwäsche fortgesetzt werden. Zweitens können die Angeklagten keine unrechtmäßigen Gewinne von einem beschlagnahmten Konto entfernen. Schließlich gibt die Beschlagnahme des Kontos einem unschuldigen Angeklagten einen Anreiz, sich zu melden, um das Konto freizuschalten.