7 Möglichkeiten zur Vermeidung von Steuerstrafen für Selbstständige
Menschen,die sich selbstständig sind verpflichtet,vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen zu senden.1 Wenn Ihr Einkommen jedoch von Monat zu Monat oder von Jahr zu Jahr schwankt, ist es schwierig, die Höhe der zu zahlenden Steuern zu bestimmen. Sie möchten nicht so viel einsenden, dass Ihre täglichen Ausgaben darunter leiden, oder so wenig, dass Sie zur Steuererklärung mit einer schockierenden Steuerbelastung geschlagen werden, ganz zu schweigen von Strafen für Unterzahlungen.
Befolgen Sie einen oder mehrere der folgenden Tipps zur Berechnung Ihrer geschätzten vierteljährlichen Steuerzahlungen, um das Risiko von Strafzahlungen oder Budgetüberschreitungen zu minimieren.
Der Fälligkeitstermin für die Einkommensteuererklärung für natürliche Personen wurde vom 15. April 2021 auf den 17. Mai 2021 verlängert. Die Zahlung der geschuldeten Steuern kann ohne Strafe auf denselben Tag verschoben werden. Ihre staatliche Steuerfrist darf nicht verzögert werden.
Die zentralen Thesen
- Eröffnen Sie separate Giro- und Kreditkartenkonten für Ihr Unternehmen. Auf diese Weise erhalten Sie eine einfache Übersicht über Ihre geschäftlichen Ausgaben und Einnahmen.
- Legen Sie Ihre vierteljährlichen Zahlungen fest und zahlen Sie, wenn überhaupt, ein wenig zu viel. Du bekommst es zurück.
- Lassen Sie sich im ersten Jahr von einem selbstständigen Freund, einem Buchhalter oder der IRS-Helpline beraten.
1. Basieren Sie Ihre Zahlungen auf den Einnahmen des letzten Jahres
Sie können eine Strafe vermeiden, indem Sie mindestens den gleichen Betrag an Steuern zahlen wie im Vorjahr, wenn Sie auch damals selbstständig waren. Die Gesamtsteuern, die Sie gezahlt haben,findenSie in der Steuererklärung des letzten Jahres. Teilen Sie einfach die Steuern des letzten Jahres in vier gleiche Zahlungen auf und senden Sie sie jeweils zu den vierteljährlichen Fälligkeiten des IRS: 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar.
Am 22. Februar 2021 gab der Internal Revenue Service (IRS) bekannt, dass die Opfer der Winterstürme 2021 in Texas bis zum 15. Juni 2021 Zeit haben, verschiedene Steuererklärungen für Einzelpersonen und Unternehmen einzureichen und Steuerzahlungen zu leisten. Die Frist vom 15. Juni gilt auch für vierteljährliche geschätzte Einkommensteuerzahlungen, die am 15. April fällig werden.
Wenn Ihre Steuern in diesem Jahr höher ausfallen als im letzten Jahr, haften Sie weiterhin für Ihre Schulden, müssen jedoch keine Unterzahlungsstrafe zahlen. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben im vergangenen Jahr Steuern in Höhe von 4.000 US-Dollar gezahlt. Sie überweisen dieses Jahr vier gleiche Zahlungen in Höhe von 1.000 US-Dollar. Sie berechnen Ihre Steuern Ende dieses Jahres auf 5.500 USD. Sie können dem IRS zur Steuerzeit einen Scheck über die Differenz von 1.500 USD senden, ohne eine Strafe zu zahlen.
Wenn Sie im Vorjahr keine Steuerschuld hatten, sollten Sie beachten, dass keine Strafe anfällt, wenn Sie vor dem Zeitpunkt der Steuererklärung keine Zahlungen geleistet haben. Sie können wählen, wie viel Sie das ganze Jahr über einsenden möchten. Beachten Sie jedoch, dass Sie am Ende des Jahres möglicherweise eine hohe Steuerbelastung haben, wenn Sie nicht genug einsenden.
2. Lassen Sie sich im ersten Jahr beraten
Sprechen Sie im ersten Jahr der Selbstständigkeit mit einem Freund, der selbstständig ist, oder beauftragen Sie einen Buchhalter, der Ihre Steuerberechnungen für Sie übernimmt. In beiden Fällen können Sie herausfinden, wie viel Sie zahlen müssen, welche Ausgaben Sie absetzen können und sich mit dem Prozess vertraut machen.
3. Verwenden Sie separate Konten für Geschäftsausgaben
Es wird Ihr Leben vereinfachen und die Schätzung Ihrer vierteljährlichen Steuern erleichtern, wenn Sie ein separates Bankkonto und ein Kreditkartenkonto eröffnen, das nur für Geschäftsausgaben reserviert ist.
Diese bieten Aufzeichnungen über Ihre Geschäftsausgaben für eine einfache Referenz bei der Steuerzeit. Es ist viel einfacher, als bei der Steuererklärung durch einen Stapel Papierbelege zu waten, und es ist viel einfacher, noch einmal nachzusehen, wenn eine Frage zu den Ausgaben auftaucht.
4. Führen Sie eine laufende Bilanz Ihres Einkommens
Sie könnten im nächsten April einen Sticker-Schock bekommen, wenn Sie Ihr Einkommen nicht im Auge behalten und Ihre geschätzten Steuern entsprechend zahlen. Berechnen Sie Ihr Einkommen am Ende eines jeden Quartals und legen Sie auf dieser Grundlage fest, ob Sie Ihre vierteljährlichen Zahlungen erhöhen oder senken sollten.
Wenn Sie dieses dedizierte Girokonto für Ihre geschäftlichen Einzahlungen verwenden, dauert eine laufende Zählung einige Minuten, um Ihre Online-Bankunterlagen zu überprüfen.
5. Verwenden Sie das IRS 1040-ES-Arbeitsblatt
Wenn Ihr Einkommen von Jahr zu Jahr stark schwankt, können Sie Ihre vierteljährlichen Zahlungen am besten mit dem 1040-ES-Arbeitsblatt des IRS schätzen. Das Arbeitsblatt führt Sie durch die Berechnung Ihrer voraussichtlichen Steuerschuld und berücksichtigt bestimmte übliche Abzüge, für die Sie möglicherweise Anspruch haben.
Der Strafsatz für die Unterzahlung ist der Bundeszinssatz für kurzfristige Gelder zuzüglich 3%.
Sie können das Arbeitsblatt jedes Quartal oder zumindest jedes Quartal ausfüllen, das eine ungewöhnliche Veränderung Ihres Einkommens darstellt. Wenn Ihr Unternehmen von Quartal zu Quartal erhebliche Schwankungen aufweist, müssen Sie Ihre geschätzte Steuerzahlung anpassen, um eine große Überraschung im nächsten April zu vermeiden.
6. Überschätze immer, zumindest ein bisschen
Steuerstrafen können teuer werden, je nachdem, wie viel Sie Ihre fälligen Steuern unterschätzt haben.
Vom Tag der Fälligkeit Ihrer vierteljährlichen Zahlung bis zum Tag der Zahlung werden Zinsen auf den Betrag berechnet, den Sie zu wenig zahlen. Der Unterzahlungsstrafensatz ist der Bundeskurzfristsatz zuzüglich 3% und wird vierteljährlich bekannt gegeben. Wenn Sie also für das erste Quartal eines Steuerjahres zu wenig zahlen, können Sie einen anderen Strafbetrag schulden als wenn Sie für das dritte Quartal zu wenig zahlen.
Wenn Sie sich über den genauen Betrag, den Sie jedes Quartal zahlen müssen, nicht sicher sind, überschätzen Sie Ihre Steuern leicht. Langfristig verlieren Sie kein Geld. Sie bekommen es einfach als Steuerrückerstattung zurück.
7. Setzen Sie die IRS Tax Help Line auf Kurzwahl
Die kostenlose Helpline des IRS ist Ihre beste Quelle, um alle Ihre Fragen zu beantworten. Die Nummer für einzelne Steuerzahler ist 800-829-1040.
Sofern Sie nicht jemanden einstellen, der Ihre Steuern für Sie erledigt, sind Sie Ihre eigene Buchhaltungsabteilung. Sofern Sie kein Buchhalter sind, können Sie, zumindest im ersten Jahr der Selbständigkeit, einige Fragen haben.
Die Quintessenz
Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie bei der Berechnung und Zahlung Ihrer geschätzten Steuern sehr vorsichtig sein, um keine Unterzahlungsstrafen zu erleiden. Wenn Sie die oben genannten Tipps zur Berechnung Ihrer geschätzten vierteljährlichen Steuerzahlungen befolgen, können Sie die Gefahr von Strafzahlungen oder Budgetüberschreitungen minimieren. Wenden Sie sich bei Fragen zu Ihrer speziellen steuerlichen Situation immer an einen Steuerberater.