Formular ADV-E
Was ist das Formular ADV-E?
Der Begriff Formular ADV-E bezieht sich auf ein elektronisches Formular, das Anlageberater verwenden, um sich bei der Securities and Exchange Commission (SEC) und bei Behörden in ihren Heimatstaatenzu registrieren. Das Formular wird von der SEC und der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) benötigt. Eine elektronische Version des Formulars ADV, Formular ADV-E, wurde 2009 von der SEC zur Verwendung zugelassen. Der Zweck des Formulars besteht letztendlich darin, den ordnungsgemäßen Umgang mit Kundenvermögen zu gewährleisten. Es enthält Informationen über den Fachmann und den Stand der Praxis sowie eine Auflistung der Wertpapiere und Bestände der Kunden.
Die zentralen Thesen
- Das Formular ADV-E ist eine von Verwahrern von Finanzanlagen im Namen von Kunden erforderliche Einreichung und enthält Informationen über die Verwahrstelle und die gehaltenen Vermögenswerte.
- Formular ADV-E ist das elektronische Formular ADV.
- Das Formular wird von der SEC verlangt und online über das IARD-Online-System der FINRA verwaltet.
Formular ADV-E verstehen
Finanzfachleute sind verpflichtet, bei Aufsichtsbehörden und Behörden regelmäßig Meldungen über ihre Unternehmen, Mitarbeiter und Beteiligungen einzureichen. Diese Formulare stellen sicher, dass Berater und andere Personen die Vorschriften einhalten und im besten Interesse ihrer Kunden handeln. Eines der Formulare, die Anlageberater einreichen müssen, ist das Formular ADV-E, eine elektronische Version des Formulars ADV, die 2009 von der SEC gemäß dem Investment Advisers Act von 1940 erstellt wurde.
Auf das Formular kann über das Investment Adviser Registration Depository (IARD) zugegriffen werden. Der IARD ist ein elektronisches System, mit dem sich Berater bei den zuständigen Behörden registrieren lassen. Fachleute müssen ein Deckblatt zusammen mit einer Buchhaltungsbescheinigung einreichen. Bei letzterem handelt es sich um einen Bericht, der von einem unabhängigen Buchhalter erstellt wird, der die Wertpapiere im Besitz des Antragstellersüberraschendauf Richtigkeit und Konformität überprüft. Diese Informationen sind für alle Anleger wichtig – sowohl für neue als auch für alte – und können für Recherchezwecke verwendet werden, genauso wie für jede wichtige finanzielle Entscheidung, z. B. für den Kauf eines neuen Eigenheims oder eines Autos.
Das Formular ADV-E besteht aus zwei Teilen. Im ersten Teil werden Informationen über das Geschäft des Anlageberaters, den Besitz, die Kunden, die Mitarbeiter, die Geschäftspraktiken, die Zugehörigkeiten und alle disziplinarischen Ereignisse der Firma oder ihrer Mitarbeiter abgefragt. Dieser Abschnitt ist als Check-the-Box- und Lückentext-Format organisiert. Die SEC überprüft die Informationen aus diesem Teil des Formulars, um Registrierungen zu verarbeiten und ihre Regulierungs- und Prüfungsprogramme zu verwalten.
Ab 2011 müssen Anlageberater im zweiten Teil des Formulars Informationsbroschüren erstellen. Diese müssen in einfachem Englisch verfasst sein und Informationen wie die Art der angebotenen Beratungsdienste, die Gebührenordnung des Beraters, disziplinarische Informationen, Interessenkonflikte und den Bildungs- und Geschäftshintergrund des Managements und des wichtigen Beratungspersonals des Beraters enthalten. Die Broschüre ist das wichtigste Offenlegungsdokument, das Anlageberater ihren Kunden zur Verfügung stellen.
Anleger und andere interessierte Parteien können die ausgefüllten Kopien des Formulars ADV-E eines Beraters auf derWebsite für die öffentliche Offenlegung von Anlageberatern einsehen.
Besondere Überlegungen
Anlageberater sind verpflichtet, den Kunden jährlich eine Zusammenfassung der wesentlichen Änderungen der Broschüre vorzulegen und entweder eine vollständige aktualisierte Broschüre zu liefern oder dem Kunden die Bereitstellung der aktualisierten Broschüre anzubieten. Darüber hinaus muss ein Anlageberater den Kunden eine Prospektbeilage aushändigen, die Informationen über die konkreten Mitarbeiter enthält, die im Auftrag des Anlageberaters tätig sind. Dies sind Personen, die dem Kunden tatsächlich Anlageberatung anbieten.