Anhang II Bank
Was ist eine Schedule II-Bank?
Eine Schedule II-Bank ist eine Tochtergesellschaft einer ausländischen Bank, die in Kanada Geschäfte tätigen darf. Typischerweise spiegeln die Namen dieser Banken ihre ausländische Tochtergesellschaft wider, wie beispielsweise Citibank Canada und die Amex Bank of Canada.
Eine Schedule-I-Bank ist eine inländische Institution wie die Royal Bank of Canada oder die Toronto-Dominion Bank. Es gibt auch Schedule-III-Banken, die Zweigniederlassungen ausländischer Institute sind, die unter demselben Namen in Kanada Geschäfte machen.
Dieses System der staatlichen Kategorisierung von Banken wurde 2001 offiziell eingestellt. Seltsamerweise bleiben die Begriffe jedoch weit verbreitet.
Die zentralen Thesen
- Eine Schedule II-Bank ist die Tochtergesellschaft einer ausländischen Bank, die in Kanada Geschäfte macht, wie beispielsweise die Citibank Canada.
- Eine Schedule II-Bank ist ein inländisches Geschäft. Diese Kategorie umfasst die Big Six, die das kanadische Bankwesen dominieren.
- Die Regierung verwendet diese Kategorien nicht mehr, aber die Terminologie ist immer noch gebräuchlich.
Die Schedule II Bank verstehen
Schedule II-Banken sind der häufigste Bankentyp in Kanada, da viele der kleineren Kreditgenossenschaften, Trusts und Banken in diese Kategorie fallen. Wie alle in Kanada tätigen Finanzinstitute unterliegen sie dem Bundesbankgesetz.
Gemäß dem kanadischen Gesetzentwurf C-8, der am 24. Oktober 2001 umgesetzt wurde, wurden die Bankenkategorien der Listen I und II durch ein neues System ersetzt, das auf der Größe des Instituts basiert. Nach dieser Gesetzgebung ist es Instituten mit einem Eigenkapital von mehr als 5 Milliarden US-Dollar verboten, einer Person mehr als 20 % der stimmberechtigten Aktien oder 30 % der nicht stimmberechtigten Aktien zu erlauben.
Institute mit Aktien von 1 Milliarde bis 5 Milliarden US-Dollar haben diese Beschränkung nicht, müssen jedoch im öffentlichen Eigentum von mindestens 35 % der stimmberechtigten Aktien stehen. Institutionen mit einem Eigenkapital von weniger als 1 Milliarde US-Dollar haben keine Eigentumsbeschränkungen.
Obwohl die Bankbezeichnungen in Anhang I und II damit ersetzt wurden, werden diese Begriffe immer noch häufig verwendet, um die beiden Haupttypen von Banken in Kanada zu beschreiben.
Kanadas Big Six sind die National Bank of Canada, die Royal Bank of Canada, die Bank of Montreal, die Canadian Imperial Bank of Commerce, die Bank of Nova Scotia und die Toronto-Dominion Bank.
Über Kanadas Bankensystem
Kanadas Bundesregierung hat die alleinige Zuständigkeit für Banken, während Kreditgenossenschaften, Wertpapierhändler und Investmentfonds hauptsächlich von den Provinzregierungen reguliert werden. Das kanadische Bankgesetz enthält die Anhänge I, II und III, die alle Banken auflisten, die in Kanada tätig sein dürfen.
Da Schedule-I-Banken echte inländische Banken und keine Tochtergesellschaften einer ausländischen Bank sind, sind sie die einzigen Unternehmen, die gemäß dem Bankgesetz Sicherungsrechte erhalten, halten und durchsetzen dürfen. Schedule-II-Banken sind Tochtergesellschaften einer ausländischen Bank, die Einlagen annehmen dürfen, und Schedule-III-Banken sind ausländische Banken, die in Kanada Geschäfte tätigen dürfen.
Die Big Six Banken
Die Banken der Liste I werden von den Big Six Banks dominiert, der Begriff, der üblicherweise zur Beschreibung der National Bank of Canada, der Royal Bank of Canada, der Bank of Montreal, der Canadian Imperial Bank of Commerce, der Bank of Nova Scotia (Scotiabank) und Toronto verwendet wird. Dominion-Bank (TD).
Das Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) ist die Aufsichtsbehörde für kanadische Banken. Finanzgruppen unterliegen auch anderen Aufsichtsbehörden, einschließlich Wertpapieraufsichtsbehörden und Versicherungsaufsichtsbehörden.