Schedule II Bank
Was ist eine Schedule II Bank?
Eine Schedule II-Bank ist eine Tochtergesellschaft einer ausländischen Bank, die in Kanada Geschäfte tätigen darf. In der Regel spiegeln die Namen dieser Banken ihren ausländischen Tochtercharakter wider, z. B. Citibank Canada und Amex Bank of Canada.
Eine Schedule I-Bank ist eine inländische Institution wie die Royal Bank of Canada oder die Toronto-Dominion Bank. Es gibt auch Schedule III-Banken, bei denen es sich um Zweigstellen ausländischer Institute handelt, die in Kanada unter demselben Namen Geschäfte tätigen.
Dieses System der staatlichen Kategorisierung von Banken wurde 2001 offiziell eingestellt. Seltsamerweise werden die Begriffe jedoch weiterhin häufig verwendet.
Die zentralen Thesen
- Eine Schedule II-Bank ist eine Tochtergesellschaft einer ausländischen Bank, die in Kanada geschäftlich tätig ist, beispielsweise die Citibank Canada.
- Eine Schedule II Bank ist ein inländisches Geschäft. Diese Kategorie umfasst die Big Six, die das kanadische Bankwesen dominieren.
- Die Regierung verwendet diese Kategorien nicht mehr, aber die Terminologie wird immer noch allgemein verwendet.
Grundlegendes zur Schedule II Bank
Schedule II-Banken sind der häufigste Bankentyp in Kanada, da viele der kleineren Kreditgenossenschaften, Trusts und Banken in diese Kategorie fallen. Wie alle in Kanada tätigen Finanzinstitute unterliegen sie dem Federal Bank Act.
Gemäß Kanadas Gesetzentwurf C-8, der am 24. Oktober 2001 umgesetzt wurde, wurden die Bankkategorien Schedule I und II durch ein neues System ersetzt, das auf der Größe des Instituts basiert. Nach dieser Gesetzgebung ist es Instituten mit einem Eigenkapital von mehr als 5 Mrd. USD untersagt, einer Person zu erlauben, mehr als 20% der stimmberechtigten Aktien oder 30% der nicht stimmberechtigten Aktien zu besitzen.
Institute mit Aktien im Wert von 1 bis 5 Milliarden US-Dollar unterliegen dieser Beschränkung nicht, müssen jedoch mindestens 35% der stimmberechtigten Aktien in öffentlichem Besitz halten. Institute mit einem Eigenkapital von weniger als 1 Milliarde US-Dollar unterliegen keinen Eigentumsbeschränkungen.
Obwohl die Bankbezeichnungen Schedule I und II ersetzt wurden, werden diese Begriffe immer noch häufig verwendet, um die beiden Haupttypen von Banken in Kanada zu beschreiben.
Kanadas Big Six sind die National Bank of Canada, die Royal Bank of Canada, die Bank of Montreal, die Canadian Imperial Bank of Commerce, die Bank of Nova Scotia und die Toronto-Dominion Bank.
Über Kanadas Bankensystem
Die kanadische Bundesregierung ist allein für Banken zuständig, während Kreditgenossenschaften, Wertpapierhändler und Investmentfonds in erster Linie von den Provinzregierungen reguliert werden. Das kanadische Bankgesetz enthält die Pläne I, II und III, in denen alle Banken aufgeführt sind, die in Kanada tätig sein dürfen.
Da es sich bei Schedule I-Banken um echte inländische Banken und nicht um Tochtergesellschaften einer ausländischen Bank handelt, sind sie die einzigen Unternehmen, die Sicherheitszinsen gemäß den Bestimmungen des Bankgesetzes erhalten, halten und durchsetzen dürfen. Schedule II-Banken sind Tochterunternehmen einer ausländischen Bank, die Einlagen annehmen dürfen, und Schedule III-Banken sind ausländische Banken, die in Kanada Geschäfte tätigen dürfen.
Die Big Six Banks
Die Schedule I-Banken werden von den Big Six Banks dominiert, der Bezeichnung für die National Bank of Canada, die Royal Bank of Canada, die Bank of Montreal, die Canadian Imperial Bank of Commerce, die Bank of Nova Scotia (Scotiabank) und Toronto. Dominion Bank (TD).
Das Büro des Superintendent of Financial Institutions (OSFI) ist die Aufsichtsbehörde der kanadischen Banken. Finanzgruppen werden auch von anderen Aufsichtsbehörden geregelt, darunter Wertpapieraufsichtsbehörden und Versicherungsaufsichtsbehörden.