Was bedeutet Rollover im Kontext des Forex-Marktes?
Was ist ein Rollover?
Ein Rollover kann eine Reihe von Maßnahmen mit sich bringen, insbesondere die Übertragung der Bestände eines Pensionsplans auf einen anderen, ohne dass ein steuerpflichtiges Ereignis entsteht. Ein Rollover kann auch die Reinvestition von Geldern aus einem ausgereiften Wertpapier in eine Neuemission desselben oder eines ähnlichen Wertpapiers oder die Verlagerung einer FOREX (FX) -Position auf den folgenden Liefertermin beinhalten. In diesem Fall wird für den Rollover eine Gebühr erhoben.
Im Zusammenhang mit dem Altersguthaben wird die Ausschüttung aus einem Altersversorgungsplan auf dem IRS-Formular 1099-R ausgewiesen und kann für jedes einzelne Altersversorgungskonto (IRA) auf eines pro Jahr begrenzt werden. Die Forex-Rollover-Gebühr, die sich aus der Zinsdifferenz zwischen den beiden einer Transaktion zugrunde liegenden Währungen ergibt, wird an den Broker gezahlt.
Rollover verstehen
Rollover treten häufig auf, um Geld für einen bestimmten Zweck zu verdienen, beispielsweise für unmittelbare Einnahmen aus dem Tageshandel oder um Steuern zu sparen, wie dies bei Pensionsplänen der Fall ist. Ein Rollover-IRA oder IRA-Rollover ist eine Überweisung von Geldern von einem Altersvorsorgekonto auf eine traditionelle IRA oder eine Roth-IRA. Wie die folgenden Beispiele zeigen, variieren die Vorteile von Rollovers zwischen verschiedenen Arten von Investitionen.
Die zentralen Thesen
- Ein Rollover kann eine Reihe von Maßnahmen beinhalten, bezieht sich jedoch häufig auf die Übertragung der Bestände eines Pensionsplans auf einen anderen, ohne Steuern zahlen zu müssen.
- Wenn ein Rollover auftritt, kann dies bedeuten, dass eine Person Gelder aus einem ausgereiften Wertpapier in eine Neuemission desselben oder eines ähnlichen Wertpapiers reinvestiert hat.
- Wenn in einem Pensionsplan ein direkter Rollover auftritt, können die Mittel direkt an das neue Anlageinstrument gesendet werden.
Rollover in Alterskonten
Bei einem direkten Rollover kann der Administrator des Pensionsplans den Erlös des Plans direkt an einen anderen Plan oder an eine IRA zahlen. Die Ausschüttung kann als Scheck ausgestellt werden, der auf das neue Konto zu zahlen ist. Bei Erhalt einer Ausschüttung von einer IRA durch eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder kann die Institution, die die IRA hält, die Mittel von der IRA an die andere IRA oder einen Pensionsplan verteilen.
Im Falle eines 60-Tage-Rollovers werden Mittel aus einem Pensionsplan oder einer IRA direkt an den Anleger ausgezahlt, der einige oder alle Mittel innerhalb von 60 Tagen in einen anderen Pensionsplan oder eine andere IRA einzahlt.
Steuern werden normalerweise nicht gezahlt, wenn ein direkter Rollover oder eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder durchgeführt wird. Ausschüttungen aus einem 60-Tage-Rollover und nicht verlängerte Mittel sind jedoch in der Regel steuerpflichtig.
Eine andere Art der Verlängerung des Rentenkontos hat sich als Finanzierungsalternative für diejenigen herausgestellt, die ein Unternehmen gründen. Bei ordnungsgemäßer Ausführung ermöglicht ein Rollover für Unternehmensgründungen (ROBS) Unternehmern, ihre Altersvorsorge in ein neues Unternehmen zu investieren, ohne Steuern, Strafen für vorzeitige Abhebungen oder Darlehenskosten zu verursachen. Die Ausführung einer ROBS-Transaktion kann jedoch kompliziert sein. Daher ist es wichtig, mit einem kompetenten Anbieter zusammenzuarbeiten.
Rollover in Forex-Positionen
Langfristige Forex-Day-Trader können am Markt Geld verdienen, indem sie von der positiven Seite der Rollover-Gleichung aus handeln. Händler beginnen mit der Berechnung von Swap-Punkten. Dies ist die Differenz zwischen dem Terminkurs und dem Kassakurs eines bestimmten Währungspaars, ausgedrückt in Pips. Händler stützen ihre Berechnungen auf Zinsparität, die, dass die Investition in unterschiedlichen Währungen bedeutet, soll in gesicherten Renditen führen, die gleich sind, unabhängig von den Zinsen Währungen.
Händler berechnen die Swap-Punkte für einen bestimmten Liefertermin, indem sie den Nettovorteil oder die Kosten für das Ausleihen einer Währung und das Ausleihen einer anderen Währung in der Zeit zwischen dem Kassa-Wert-Datum und dem Termingeschäftsdatum berücksichtigen. Der Händler verdient also Geld, wenn er sich auf der positiven Seite der Zins-Rollover-Zahlung befindet.