Risiko Kapital
Was ist Risikokapital?
Risikokapital bezieht sich auf Mittel, die spekulativen Aktivitäten zugewiesen und für risikoreiche Investitionen mit hohem Ertrag verwendet werden. Alle Gelder oder Vermögenswerte, die einem möglichen Wertverlust ausgesetzt sind, gelten als Risikokapital, aber der Begriff ist oft für solche Fonds reserviert, die für hochspekulative Anlagen bestimmt sind. Diversifikation ist der Schlüssel für eine erfolgreiche Anlage von Risikokapital, da die Aussichten für jede Anlage von Natur aus ungewiss sind, obwohl die Renditen bei Erfolg einer Anlage weit über dem Durchschnitt liegen können. Darüber hinaus muss ein Anleger sicherstellen, dass nur ein Teil des Gesamtkapitals als Risikokapital gilt.
Im Zusammenhang mit Risikokapital kann sich Risikokapital auch auf Fonds beziehen, die in ein vielversprechendes, aber noch nicht bewiesenes Startup investiert sind.
Risikokapital sollte nicht mit Capital-at-Risk (Car) verwechselt werden, das sich auf Mittel bezieht, die zur Absicherung von Risiken (z. B. durch Versicherungen oder Absicherungsaktivitäten) bereitgestellt werden.
Die zentralen Thesen
- Risikokapital bezieht sich im Allgemeinen auf Geld oder andere Vermögenswerte, die einem hohen Wertverlustrisiko ausgesetzt sind.
- Da Kapital definitionsgemäß als Investition eingesetzt wird, wird das damit verbundene Risiko in Form einer positiven Renditeerwartung kompensiert, die mit dem relativen Risikogehalt steigt.
- Durch Diversifikation kann Risikokapital effizienter (im Hinblick auf das Risiko-Ertrags-Verhältnis) gemacht werden.
- Einige Anleger definieren Risikokapital als die Mittel, die sie zu verwenden bereit sind und die daher verwendet werden können, um auf hochriskante Wetten zu spekulieren.
Risikokapital verstehen
Risikokapital sind die Mittel, die im Austausch für die Möglichkeit, übergroße Gewinne zu erzielen, entbehrlich sind. Anleger müssen bereit sein, ihr gesamtes Risikokapital zu verlieren, und es sollte höchstens 10 % des Portfoliokapitals eines typischen Anlegers ausmachen. Erfahrene Anleger mit hoher Risikotoleranz können ein Viertel oder mehr ihres Portfolios in Anlagen mit höherem Risiko investieren. Allerdings sollten mit Risikokapital getätigte Investitionen durch stabilere diversifizierte Anlagen ausgeglichen werden oder Sie riskieren, Ihr gesamtes Portfolio zu verlieren.
Je risikoaverser der Anleger, desto geringer sollte der Anteil des Risikokapitals am Gesamtportfolio sein. Während junge Anleger aufgrund ihres langen Anlagehorizonts einen sehr hohen Anteil an Risikokapital in ihren Portfolios haben können, fühlen sich Rentner mit einem hohen Anteil an Risikokapital in der Regel nicht wohl – und sollten es auch nicht sein, da ihre Zeit, Verluste wieder aufzufüllen, begrenzt ist. Generell sollte spekulatives Investieren auf die ersten Jahre des Investierens segmentiert und mit dem Herannahen des Rentenalters abgeschottet werden.
Verwendung von Risikokapital
Risikokapital wird in der Regel für spekulative Anlagen in Penny Stocks, Angel Investing, Private Lending, Futures- und Optionshandel, Private Equity, Daytrading und Swingtrading von Aktien und Rohstoffen verwendet. Viele dieser Märkte beeinflussen indirekt, wer in ihnen Risikokapital anlegen kann. Klassifikationen wie erfahrener Anleger und akkreditierter Anleger werden verwendet, um die Anlagen mit dem höchsten Risiko und der höchsten Rendite auf Anleger mit einer bestimmten Schwelle von Nettovermögen und Einkommen zu beschränken. Die Idee ist, dass diese Personen in der Lage waren, Vermögen anzuhäufen, indem sie ihre Risiken verstanden und intelligent eindämmten, sodass sie Zugang zu den Märkten mit komplexen technischen Finanzinstrumenten erhalten, die üblicherweise von institutionellen Anlegern verwendet werden.
Day -Trading, einer der häufigsten Anwendungen für Risikokapital, hat auch einige Sicherheit die Höhe der Risikokapital indirekt zu steuern,verfügt überein Händler setzen in kann. Das Muster Day -Trading (PDT) erfordert in derRegel eine Brokerage -Konto ein Mindestkontostand haben von 25.000 US-Dollar. Dies ermöglicht eine Kaufkraft für den Tageshandel, die bis zu einer Intraday-Marge von 4: 1 beträgt. Konten, die unter das Minimum von 25.000 USD fallen, dürfen nicht mehr als drei Roundtrip-Trades innerhalb eines fortlaufenden Fünf-Tage-Zeitraums tätigen. Die Nichteinhaltung der PDT-Regel kann zu Kontobeschränkungen und Sperren führen. Es ist wichtig, sich bezüglich der Richtlinien für Daytrading-Konten beim jeweiligen Broker zu erkundigen.