So funktioniert die Risikoanalyse-Software von Riskalyze

Riskalyze wurde auf der Prämisse gegründet,dass eine der Anleger Risikotoleranz kann in einer einzigen Zahl quantifiziert werden, die dann verwendet wird,ein Portfolio zu erstellen,die diese Toleranz übereinstimmt. Es wurde von Aaron Klein, Michael McDaniel und Matt Pistone gegründet, die eine gemeinsame Vision hinsichtlich der Anwendung der Risikoanalyse teilten . Es hat seinen Hauptsitz in Auburn, Kalifornien, und wurde bei Beratern beliebt, die das Ein-Nummern-System und einen einfachen und effektiven Weg gefunden haben, Produkte zu vermarkten und Kundenprofile zu erstellen.haben in der Vergangenheit Schwierigkeiten gehabt, Risiken zu quantifizieren, um Produkte oder Dienstleistungen zu vermarkten.

(Weitere Informationen finden Sie unter: Riskalyze erhält 20 Millionen US-Dollar zur Verbesserung der Beratertechnologie.)

So funktioniert Riskalyze

Der angebotene Service ermöglicht es Beratern, ihren Kunden eine Liste von Fragen zum finanziellen Risiko zu stellen und dann basierend auf diesen Antworten eine Nummer zuzuweisen. Die patentierte Risk Number-Technologie nutzt eine Rechenplattform, die 2002 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet wurde. Berater können die von diesem Programm generierten Zahlen verwenden, um Portfolios zu erstellen, die genau das richtige Maß an Risiko enthalten. Sie können es auch verwenden, um Kunden zu zeigen, dass sie in ihren aktuellen Portfolios möglicherweise mehr Risiken eingehen, als ihnen bewusst ist.

Riskalyze bietet einen Risikofragebogen an. Nach der Einreichung gibt der Berater die Anlageentscheidungen seiner Kunden direkt in das Programm ein. Berater finden das Programm außerordentlich nützlich bei der Zusammenstellung komplexer Daten, da eine einzelne Zahl einfacher zu verkaufen ist als die theoretische Risikoprofilierung. Aus diesem Grund hat das Unternehmen im Bereich der Anlageberater bemerkenswerte Erfolge erzielt.

Riskalyze vermarktet seine Produkte an Registered Investment Advisors (RIAs), unabhängige Broker-Dealer, hybride Berater, RIA-Netzwerke, Plan- und Kontoverwahrer, Clearingfirmen und Vermögensverwalter sowie lokale Banken. Die Produkte des Unternehmens halfen Beratern, im Jahr 2012 Portfolios in Höhe von mehr als 2 Milliarden US-Dollar aufzubauen. Derzeit gibt es keine konkreten Pläne, mit der Vermarktung von Produkten außerhalb der USA zu beginnen oder das private Unternehmen an die Börse zu bringen. (Weitere Informationen finden Sie unter Manage Client Risk: A Look at Riskalyze.)

Verfügbare Werkzeuge

Das Unternehmen bietet auch ein automatisiertes Anlageprogramm namens AutoPilot an, mit dem sowohl Privat- als auch Rentenkonten und -pläne verwaltet werden können. Zu den weiteren Produkten gehört die Compliance Cloud, ein umfassendes Compliance-Programm, das automatisch das Geschäftsbuch eines Beraters überwacht und bei Verstößen gegen Vorschriften eine Warnung sendet. Dieses Modul ermöglicht es Beratern, ihr Geschäftsbuch zu durchsuchen und schnell unpassende Ziele, überkonzentrierte Positionen und andere potenzielle Probleme zu finden, bevor sie zu Problemen werden. Es kann Beratern auch helfen, ihren Workflow zu automatisieren und ihre Konten nach verschiedenen Kriterien intelligent zu priorisieren.

Neben der Quantifizierung des Risikos in einer einzigen Zahl ermöglicht das Riskalyze-Programm Beratern auch die Durchführung von Stresstests für ein Portfolio anhand einer Vielzahl von Szenarien, wie z. B. einem Marktcrash oder einem Zinssprung sie in ihren Portfolios anfällig sind und wie sie diese Risiken mindern können. Das Portfolio-Mapping-Modul des Programms gibt Beratern die Möglichkeit, mit einer Genauigkeit von 95 % zu prognostizieren, ob das Portfolio eines bestimmten Kunden die vom Kunden gewünschten Renditen erzielt. Diese einzigartigen Werkzeuge erhebliche Investitionen Interesse in das Unternehmen von außen gebracht, die stetig steigenden aus ihrer Einführung zu ihrer jüngsten Finanzierungsrunde Ende 2016 beträgt  (Weitere finden Sie unter : Riskalyze Ruft $ 20 Mio. Die Finanzierung zu Advisor Tech zu verbessern.)

MoneyGuidePro-Integration

Im November 2016 gab PIEtech bekannt, dass es seine Finanzplanungssoftware MoneyGuidePro in Riskalyze integriert. Die Integration ermöglicht es Benutzern beider Programme, ein System vom anderen aus zu starten. „Durch die Kopplung der Riskalyze kurzfristiges Zeithorizont Risiko Profilierwerkzeuge mit MoneyGuidePro Des ganzheitlichen Ansatz von langfristiger Risikoprofilerstellung wird Berater besser in der Lage eines Kunden aktuelle Risikolage und echte Risikofähigkeit zu bewerten, “ Kevin Knull, Präsident von PIEtech, sagte in einer Erklärung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie die Finanzberatung verändert.)