Funktionsweise der Risikoanalyse-Software von Riskalyze
Riskalyze wurde auf der Prämisse gegründet,dass eine der Anleger Risikotoleranz kann in einer einzigen Zahl quantifiziert werden, die dann verwendet wird,ein Portfolio zu erstellen,die diese Toleranz übereinstimmt. Es wurde von Aaron Klein, Michael McDaniel und Matt Pistone gegründet, die eine gemeinsame Vision hinsichtlich der Anwendung der Risikoanalyse teilten . Das Unternehmen mit Hauptsitz in Auburn, Kalifornien, wurde bei Beratern immer beliebter, die das System der einheitlichen Nummern und die einfache und effektive Möglichkeit gefunden haben, Produkte zu vermarkten und Kundenprofile zu erstellen.haben in der Vergangenheit Schwierigkeiten gehabt, das Risiko als Mittel zur Vermarktung von Produkten oder Dienstleistungen zu quantifizieren.
(Weitere Informationen finden Sie unter: Riskalyze erhält 20 Mio. USD zur Verbesserung der Advisor-Technologie.)
Wie Riskalyze funktioniert
Mit dem angebotenen Service können Berater ihren Kunden eine Liste mit Fragen zum finanziellen Risiko stellen und anhand dieser Antworten eine Nummer zuweisen. Die patentierte Risk Number-Technologie nutzt eine Computerplattform, die 2002 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet wurde. Berater können die von diesem Programm generierten Zahlen verwenden, um Portfolios zu erstellen, die genau das richtige Risiko enthalten. Sie können damit auch Kunden zeigen, dass sie in ihren aktuellen Portfolios möglicherweise mehr Risiken eingehen, als sie erkennen.
Riskalyze bietet einen Risikofragebogen an. Sobald es eingereicht wurde, gibt der Berater die Investitionsentscheidungen seines Kunden direkt in das Programm ein. Berater finden das Programm besonders nützlich beim Zusammenstellen komplexer Daten, da eine einzelne Zahl einfacher zu verkaufen ist als das theoretische Risikoprofil. Aus diesem Grund hat das Unternehmen im Bereich der Anlageberater bemerkenswerte Erfolge erzielt.
Riskalyze vermarktet seine Produkte an Registered Investment Advisors (RIAs), unabhängige Broker-Dealer, Hybridberater, RIA-Netzwerke, Plan- und Kontoverwalter, Clearingfirmen und Vermögensverwalter sowie lokale Banken. Die Produkte des Unternehmens halfen den Beratern, 2012 Portfolios im Wert von mehr als 2 Milliarden US-Dollar aufzubauen. Derzeit gibt es keine konkreten Pläne, Produkte außerhalb der USA zu vermarkten oder das private Unternehmen an die Öffentlichkeit zu bringen. (Weitere Informationen finden Sie unter Verwalten des Kundenrisikos: Ein Blick auf Riskalyze.)
Verfügbare Werkzeuge
Das Unternehmen bietet auch ein automatisiertes Investitionsprogramm namens AutoPilot an, mit dem sowohl Einzelhandels- als auch Altersvorsorgekonten und -pläne verwaltet werden können. Weitere Produkte sind Compliance Cloud, ein umfassendes Compliance-Programm, das das Geschäftsbuch eines Beraters automatisch überwacht und bei Verstößen gegen eine Vorschrift eine Warnung sendet. Mit diesem Modul können Berater ihr Geschäftsbuch durchsuchen und schnell nicht übereinstimmende Ziele, überkonzentrierte Positionen und andere potenzielle Probleme finden, bevor sie zu Problemen werden. Es kann Beratern auch dabei helfen, ihren Workflow zu automatisieren und ihre Konten nach verschiedenen Kriterien intelligent zu priorisieren.
Das Riskalyze-Programm quantifiziert das Risiko nicht nur in einer einzigen Zahl, sondern ermöglicht es Beratern auch, Stresstests für ein Portfolio anhand einer Vielzahl von Szenariendurchzuführen, z. B. eines Marktcrashs oder eines Zinsanstiegs. Mit dem Stresstest-Tool können Kunden sehen, wo Sie sind in ihren Portfolios anfällig und wissen, wie sie diese Risiken mindern können. Das Portfolio-Mapping-Modul des Programms bietet Beratern die Möglichkeit, mit 95% iger Genauigkeit zu projizieren, ob das Portfolio eines bestimmten Kunden die vom Kunden gewünschten Renditen erzielt. Diese einzigartigen Tools haben ein erhebliches Investitionsinteresse aus externen Quellen in das Unternehmen eingebracht, das von der Einführung bis zur letzten Finanzierungsrunde Ende 2016 stetig zunimmt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Riskalyze erhält 20 Mio. USD zur Verbesserung der Advisor Tech.)
MoneyGuidePro-Integration
Im November 2016 gab PIEtech bekannt, dass es seine MoneyGuidePro-Finanzplanungssoftware in Riskalyze integriert. Durch die Integration können Benutzer beider Programme ein System vom anderen aus starten. „Durch die Kopplung der Riskalyze- Tools zur Risikoprofilerstellung für den kurzfristigen Zeithorizont mit dem ganzheitlichen langfristigen Risikoprofilierungsansatz von MoneyGuidePro können Berater das aktuelle Risiko und die tatsächliche Risikokapazität eines Kunden besser bewerten“, so Kevin Knull, Präsident von PIEtech. sagte in einer Erklärung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie die Finanzberatung verändert.)