Ruhestandsplaner
Was ist ein Ruhestandsplaner?
Ein Ruhestandsplaner ist ein praktizierender Fachmann, der Einzelpersonen bei der Erstellung eines Ruhestandsplans unterstützt. Ein Vorsorgeplaner identifiziert Einnahmequellen, schätzt Ausgaben, führt ein Sparprogramm durch und hilft bei der Vermögensverwaltung. Auch die Einschätzung zukünftiger Cashflows und Vermögenswerte ist ein zentraler Bestandteil der Arbeit eines Altersvorsorgeplaners. Sie können einen webbasierten Rechner oder ein Softwareprogramm verwenden, das auf der Grundlage der eingegebenen Daten zukünftige Cashflows und Vermögenswerte vorhersagt.
Die zentralen Thesen
- Ein Ruhestandsplaner ist ein praktizierender Fachmann, der Einzelpersonen bei der Erstellung eines Ruhestandsplans unterstützt.
- Ein Rentenplaner identifiziert Einnahmequellen, schätzt Ausgaben, führt ein Sparprogramm durch und hilft bei der Vermögensverwaltung.
- Auch die Einschätzung zukünftiger Cashflows und Vermögenswerte ist ein zentraler Bestandteil der Arbeit eines Altersvorsorgeplaners.
- Rentenplaner verwenden häufig webbasierte Rechner oder Softwareprogramme, die zukünftige Cashflows und Vermögenswerte prognostizieren.
Rentenplaner verstehen Understanding
Obwohl sich die meisten Altersvorsorgeplaner mit den finanziellen Aspekten der Altersvorsorge befassen, befassen sich einige Planer auch mit den nichtfinanziellen Aspekten, einschließlich der Frage, wie man seine Zeit im Ruhestand verbringt, wo man lebt und wann man die Arbeit aufgibt, um nur einige zu nennen.
Heutzutage verlassen sich Ruhestandsplaner stark auf Online-Tools und Ruhestandsplanungssoftware, aber wie bei jeder Art von Prognose sind die erzeugten Informationen nur so gut wie die verwendeten Daten. Der von einem Rentenplaner erstellte Plan ist in keiner Weise ein vollständiger Indikator für die Rentenausgaben oder den Einkommensbedarf, aber er ist ein guter Ausgangspunkt.
Anmeldeinformationen für den Ruhestandsplaner
Jeder kann sich Rentenplaner nennen, weshalb es für Verbraucher ratsam ist, nach Referenzen und Referenzen zu suchen, bevor sie einen einstellen.
Zertifizierter Finanzplaner (CFP)
Die Bezeichnung Retirement Income Certified Professional wird vom American College of Financial Services angeboten. Gleichzeitigunterliegtein Certified Financial Planner (CFP) den strengen Anforderungen des Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board).1 Die CFP-Erstzertifizierung besteht aus vier Teilen:
- Bildung
- Untersuchung
- Erfahrung
- Ethik
Ein CFP-Kandidat muss bis zu 1.000 Stunden aufwenden, um die erforderlichen Kursarbeitenund die Prüfung abzuschließen. Der CFP-Bewerber muss über ein Mindestbildungsniveau eines Bachelor-Abschlusses und Studienleistungen in Finanzplanung verfügen.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Das renommierte Investmentzertifikat des Chartered Financial Analyst (CFA) wird vom international anerkannten CFA Institute ausgestellt. Besonders wichtig ist der CFA in den Bereichen Investment Research und Portfolio Management. Ähnlich wie beim CFP gibt es für das CFA strenge Ausbildungs, Erfahrungs- und Prüfungsanforderungen.
Der CFA-Inhaber muss außerdem über 48 Monate einschlägige Berufserfahrung in einem investitionsbezogenen Bereich verfügen. Die schwierigsten Aspekte bei der Erlangung der CFA-Zertifizierung sind die drei erforderlichen Prüfungen. Jeder dauert sechs Stunden und wird in der Regel über mehrere Jahre durchgeführt. Die CFA-Prüfung prüft Themen aus diesen Disziplinen: Rechnungswesen, Wirtschaft, Ethik, Finanzen und Mathematik.4
Persönlicher Finanzspezialist (PFS)
Ein Personal Financial Specialist (PFS) ist vom renommierten American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) zertifiziert. Dieser Fachmann ist ein Certified Public Accountant (CPA) mit zusätzlicher Expertise in allen Aspekten der Finanz- und Vermögensverwaltung. Das PFS befasst sich mit Nachlassplanung, Altersvorsorge, Investitionen, Versicherungen und weiteren Bereichen der persönlichen Finanzplanung. Diese Auszeichnung erfordert auch zwei Jahre Berufserfahrung, eine strenge berufliche Weiterbildung und hohe ethische Standards.Ähnlich wie bei den vorherigen High-Level-Zertifizierungen muss der PFS eine Prüfung bestehen.