Pensionierte Wertpapiere

Was sind Wertpapiere im Ruhestand?

Zurückgezogene Wertpapiere wurden vom Emittenten aus den Gewinnrücklagen des Unternehmens zurückgekauft und gemäß den Bestimmungen der Securities and Exchange Commission (SEC) annulliert. Sie haben keinen Marktwert und repräsentieren keinen Anteil an der emittierenden Gesellschaft mehr.

Grundlegendes zu Wertpapieren im Ruhestand

Obwohl Wertpapiere im Ruhestand keinen Marktwert haben, haben sie für Sammler alter Aktienzertifikate häufig einen Wert. Einige annullierte Wertpapiere sind auf dem internationalen Markt betrügerisch aufgetreten, was die SEC dazu veranlasste, Änderungen an den Vorschriften vorzunehmen, die den Umgang von Transferstellen mit annullierten Aktienzertifikaten regeln.

Nach den 2004 verabschiedeten Regeln zur Änderung des Securities Exchange Act von 1934 muss  jede Transferstelle schriftliche Verfahren für die Löschung, Lagerung, Beförderung, Zerstörung oder sonstige Verfügung über Wertpapierzertifikate festlegen und umsetzen. Nach dieser Regel müssen Transferagenten: jedes annullierte Wertpapierzertifikat mit dem Wort „annulliert“ kennzeichnen;einen sicheren Speicherbereich für stornierte Zertifikate unterhalten;eine abrufbare Datenbank aller stornierten, zerstörten oder anderweitig entsorgten Zertifikate führen;und über spezifische Verfahren für die Vernichtung annullierter Zertifikate verfügen. Darüber hinaus ändert die Kommission ihre Regel für verlorene und gestohlene Wertpapiere und ihre Aufbewahrungsregel für Transferstellen, um deutlich zu machen, dass diese Regeln für nicht ausgestellte und annullierte Zertifikate gelten. “

So überprüfen Sie Aktienzertifikate im Ruhestand

Was ist, wenn Sie alte Aktienzertifikate finden, die Ihr Großvater hinterlassen hat? Vielleicht ein paar Aktien von Berkshire Hathaway ( BRK. A ) im Wert von mehr als 300.000 USD pro Aktie ab Januar 2021. Das ist selten der Fall, aber es gibt Möglichkeiten herauszufinden, ob sie etwas wert sind.

Suchen Sie nach dem Firmennamen und dem Ort der Gründung, einer  CUSIP-Nummer und dem Namen der Person, bei der das Wertpapier registriert ist. Alle diese Elemente sind wichtig und befinden sich wahrscheinlich auf der Vorderseite des Zertifikats.

Die meisten großen  nicht mehr existierenden  seit über 10 Jahren. Mit der CUSIP-Nummer kann der Broker alle Splits, Reorganisationen und Namensänderungen aufdecken , die im Laufe der Unternehmensgeschichte aufgetreten sind. Es kann Ihnen auch sagen, ob das Unternehmen noch handelt oder nicht mehr im Geschäft ist.

Stellen Sie sicher, dass auf den Freigaben das Wort „storniert“ aufgedruckt ist, häufig mit Löchern, die durch das Zertifikat gestanzt sind. Wenn ja, ist die Aktie wertlos, aber für einen Sammler könnte sie etwas wert sein. Gegen eine Gebühr erledigen Aktiensuchunternehmen die gesamte Ermittlungsarbeit für Sie. Wenn das Zertifikat keinen Handelswert mehr hat, bieten sie möglicherweise an, es für den Wert eines Sammlers zu kaufen. Ein Unternehmen, das diesen Service anbietet, ist RM Smythe.

Beispiel aus der Praxis für Wertpapiere im Ruhestand

Viele Wertpapiere werden routinemäßig von ihrem Emittenten gekauft. Dies reduziert die Anzahl der ausgegebenen Aktien. Vorausgesetzt, das Unternehmen zahlt nicht zu viel für seine Aktien, kann dies dazu beitragen, die Rendite der Aktionäre zu steigern.

Apple Inc. (AAPL ) ist ein Unternehmen, das von 2012 bis 2020 seine eigenen Aktien aggressiv zurückgekauft hat. Möglicherweise werden sie dies auch in Zukunft tun. In diesem Zeitraum kaufte AAPL vierteljährlich eigene Aktien im Wert von rund 10 Milliarden US-Dollar. Zwischen 2012 und 2019 hat das Unternehmen Aktien im Wert von 385 Mrd. USD zurückgekauft.

Diese Aktien werden zurückgekauft und eingezogen, was zu weniger ausstehenden Aktien führt.