Geld verdienen in Wohnimmobilien
Viele begeisterte Immobilieninvestoren glauben, dass sie durch die Verwendung eines Bankdarlehens reich werden können, um lokale Fixer-Oberteile zu kaufen und zu verbessern. Während eine Investition in Immobilien möglicherweise besser ist als eine Investition in die Börse – da die Existenz kleiner lokaler Immobilienmärkte zu Ineffizienzen führt, die Investoren ausnutzen können , benötigen Sie ein besseres Verständnis, Immobilienmagnaten, müssen Sie den Markt verstehen, sowie die drei wichtigsten Zutaten von starken Immobiliengewinnen.
Suchen Sie nach einem gesunden nationalen Markt
Während erfahrene und kluge Immobilieninvestoren in einem schwachen landesweiten Immobilienumfeld möglicherweise etwas Geld verdienen können, stehen die Chancen gegen sie; Die Erfolgsaussichten für neuere Anleger in einem solchen Markt sind noch schlechter. variabel verzinslichen Hypotheken gekauft haben, mehr bezahlen müssen, um sie zu behalten, und nicht jeder kann es sich leisten. Dies führt zu einer geringeren Nachfrage nach Immobilien und die Preise fallen entsprechend.
Wenn Sie also mit dem Aufbau Ihres Immobilienportfolios beginnen, ist der ideale Zeitpunkt in einem Umfeld mit sinkenden Zinssätzen. Im Allgemeinen wird Ihr Kredit nicht nur günstiger sein, sondern, abgesehen von einer vorübergehenden Kreditklemme, ist die Nachfrage wahrscheinlich höher, was mit einem guten Kapitalmanagement überstanden werden kann.
Ein weiteres wünschenswertes Merkmal ist ein gesundes Bruttoinlandsprodukt (BIP), da diese Zahl wirklich für die allgemeine Gesundheit des Wirtschaftssystems spricht, das den Immobilienmarkt unterstützt. In Zeiten eines gesunden BIP wie einem jährlichen Wachstum von über 3% sind nur selten signifikante Immobilienschwächen zu beobachten.
Schließlich sind Daten zur Arbeitslosenquote häufig der Frühindikator für die Marktschwäche. Wenn die Menschen dort, wo sie leben, nur wenige Einkommensaussichten sehen, ziehen sie um. Dies wiederum reduziert die Aufwertung des Eigenheimpreises (HPA) erheblich.
Wählen Sie einen bestimmten Ort
Wenn Sie auf dem nationalen Markt flache bis sinkende Zinsen, ein anständiges BIP-Wachstum und respektable Arbeitslosenquoten feststellen, können Sie nach einem wünschenswerten lokalen Markt suchen. Suchen Sie sich ein Gebiet mit einem im Vergleich zu anderen Märkten relativ starken Aufwertungspotenzial aus. Gut veröffentlichte Arbeitslosendaten aus dem Case-Shiller Immobilienpreisindex, dem Bureau of Labour Statistics oder anderen Quellen sind hervorragende Indikatoren für die zukünftige Gesundheit der Top-Immobilienmärkte.
Lokale Arbeitslosendaten weisen häufig stark auf die Wohnungsdaten hin. Der kluge Investor möchte in eine Stadt investieren, die gesunde Arbeitslosigkeitstrends und relativ starke HPA-Daten aufweist. Hoffentlich ist dies eine Stadt, in der Sie leben und daher die Launen des lokalen Marktes genau verstehen – und somit die Immobilie problemlos verwalten können. Mit soliden Managementkontrollen kann es jedoch möglich sein, erfolgreich an anderen Standorten zu investieren, an denen Qualitätsmanagementpartner verfügbar sind.
Finden Sie den Wendepunkt der Zersiedelung
Wenn Sie die ideale Stadt für Ihre gewünschte Investition gefunden haben, suchen Sie nach dem Hotspot für Zersiedelung. Wenn Sie sehen, wie sich die Stadt ausdehnt und ein gewisses Risiko toleriert, investieren Sie in Immobilien am Rande. Wenn der Markt jedoch bedrohlich oder vage aussieht, halten Sie sich an die inneren Ringe, um einen Puffer gegen die Umkehrung der Zersiedelung zu haben.
Zu den Warnzeichen, die Sie auffordern, sich vom Umkreis fernzuhalten, gehören wesentliche Änderungen der Arbeitslosigkeit und / oder eine Verlangsamung des Wirtschaftswachstums in der Region. Sie können sich auch die zugrunde liegende Geschäftsgesundheit der wichtigsten Arbeitgeber in der Region ansehen. Wenn es schwach ist, werden wahrscheinlich Entlassungen kommen, die die Immobilienwerte aufgrund der geringfügigen Abnutzung des Arbeitskräfteangebots unterdrücken könnten . Wenn die geschäftliche Gesundheit der wichtigsten Arbeitgeber in der Region stark ist, ist das Gegenteil der Fall.
Immobilienwerte können innerhalb eines Ballungsraums stark variieren. Wenn beispielsweise der durchschnittliche HPA in einer Stadt 5% beträgt, kann er 2% in der Innenstadt, 6% im ersten Vorortring und 10% im zweiten Vorortring betragen. Der dritte Ring wäre wahrscheinlich Ackerland mit bescheidenem HPA-Potenzial. Beachten Sie das Phänomen hier: Ihre volatilste Immobilienbewertung wird im äußeren Ring neben dem Ackerland stattfinden, da dies der äußere Höhepunkt der Stadt ist. Dieser Standorthebel kann ausgenutzt werden, indem man den Vorsprung in Wachstumsmärkten besitzt. In einem heruntergekommenen Markt möchten Sie logischerweise im Mittelpunkt stehen. Hier ist mit der geringsten Wertminderung zu rechnen, da die Immobilienmärkte dies zum am wenigsten wahrscheinlichen Ort für die Störung des Gleichgewichts von Angebot und Nachfrage machen.
Das Verständnis des Anlagerisikos in verschiedenen Bereichen der Stadt ist dem Verständnis des allgemeinen Verhaltens von Finanzinstrumenten sehr ähnlich. Stellen Sie sich das Stadtgebiet einer Stadt als Investment-Grade Anleihen vor, den ersten Vorstadtring als Aktien und den Außenring als Derivate. Wenn Sie wissen, wo die Zersiedelung in einer Stadt auftritt, können Sie die Renditen nach oben steigern oder die Investitionen nach unten schützen.
Lassen Sie uns zum Spaß die Zwiebel eine Schicht weiter schälen, um die heißesten Stellen zu finden. Angenommen, Sie entscheiden sich für eine Investition in den Perimeter, da Sie ein Wirtschaftswachstum und eine wachsende Nachfrage nach Arbeitskräften in der Region sehen. Sie könnten versuchen, die Position der Ampeln vorwegzunehmen. Hier werden künftige Gewerbeimmobilien wie Vorort-Einkaufszentren gebaut. Wenn sich die Entwicklung von Wohnimmobilien um diese zukünftigen Einkaufszentren herum füllt, werden die Immobilienwerte im Vergleich zu den durchschnittlichen Immobilienrenditen wahrscheinlich erheblich steigen.
Das Fazit
Die Chance für überdurchschnittliche Renditen scheint im Immobilienbereich größer zu sein als im Bereich der Finanzinstrumente, da weniger Augen auf nicht homogene Einheiten gerichtet sind. Die Kenntnis des lokalen Marktes bringt auch einen Investitionsvorteil mit sich. Eine langfristige Strategie oder eine Buy-and-Hold Strategie ist besser, wenn Sie über ausreichend Kapital und begrenzte Möglichkeiten verfügen, während eine kurzfristige Strategie oder eine Flip Strategie sinnvoller wäre, wenn Sie über begrenztes Kapital und einen enormen Einblick in die Sweet Spots verfügen. Unabhängig von Ihrem Zeitrahmen sollten Sie zuerst nach einem starken nationalen Markt suchen, dann nach einer Region, in der veröffentlichte Daten gute HPA-Chancen bieten. Spielen Sie schließlich den Zersiedelungsbereich, wenn Sie glauben, dass das Gebiet wächst, oder halten Sie sich davon fern, wenn Sie es als schrumpfend ansehen. Das Verständnis dieser Schlüsselpunkte kann dazu beitragen, den Wert eines Immobilienportfolios zu maximieren.