Immobilien-Investmentgruppe (REIG)
Was ist eine Real Estate Investment Group (REIG)?
Eine Real Estate Investment Group (REIG) bezieht sich auf ein Unternehmen, das den Großteil seiner Bemühungen und seines Kapitals auf Investitionen in Immobilien konzentriert. Auf der Suche nach Gewinnen können Immobilieninvestmentgruppen entscheiden, Immobilien zu kaufen, zu renovieren, zu verkaufen oder zu finanzieren. Immobilien-Investmentgruppen kaufen in der Regel ein Mehrfamilienhaus und verkaufen Anteile an Investoren, während sie die Verantwortung für die Verwaltung und Instandhaltung der Immobilie übernehmen.
Typischerweise entscheiden sich Immobilieninvestmentgruppen entweder nicht dafür oder qualifizieren sich nicht dafür, ein Real Estate Investment Trust (REIT) zu sein.
Die zentralen Thesen
- Eine Real Estate Investment Group (REIG) kann jede Einheit mit mehreren Partnern sein, die den Großteil ihres Geschäfts auf Immobilien konzentriert.
- In einer typischen Immobilieninvestmentgruppe kauft oder baut ein Unternehmen eine Reihe von Wohnblöcken oder Eigentumswohnungen und ermöglicht es dann den Anlegern, diese über das Unternehmen zu kaufen, und tritt so der Gruppe bei.
- REIGs qualifizieren sich nicht als REITs und unterliegen keinen besonderen Beschränkungen oder Offenlegungen.
- REIGs können auf viele Arten strukturiert werden, obwohl die meisten als Personengesellschaften organisiert sind, die Einkünfte weiterleiten, die in K-1-Steuerdokumenten angegeben sind.
- Einer der Vorteile von REIGs ist das gebündelte Kapital, das für Investitionen zur Verfügung steht.
Verständnis von Real Estate Investment Groups (REIGs)
Immobilienanlagegruppen bestehen aus mehreren Partnern oder privaten Anteilseignern. Die Verwendung mehrerer Quellen für Kapitalanlagen bietet einen größeren Kapitalpool und eine größere Möglichkeit, breiter angelegt zu investieren.
Immobilieninvestmentgruppen konzentrieren den Großteil ihres Geschäfts auf Immobilien, unterliegen jedoch nicht unbedingt einem bestimmten Immobilienunternehmensstatus oder sind einer bestimmten Art von Geschäftstätigkeiten verpflichtet. Als solche verfügen sie über eine große Flexibilität, ihr Geschäft auf verschiedene Weise zu strukturieren, und sie haben die Flexibilität, Immobilieninvestitionen nach Belieben zu tätigen.
Immobilieninvestmentgruppen können auch Immobilienfinanzierungen anbieten, Immobilien kippen, Immobilien für einen Teil der Mieteinnahmen an Kunden oder Hausverwaltungen vermieten oder Einheiten einer Immobilie verkaufen, während sie die übergreifende Kontrolle behalten. Im Allgemeinen gibt es keine besonderen Beschränkungen für die Aktivitäten einer Immobilieninvestmentgruppe. Viele REIGs werden sich selbst als solche vermarkten, um es für Investoren einfacher zu machen, sie zu identifizieren.
Ziel eines REIG ist es, monatliche Cashflows aus den getätigten Investitionen in Immobilienbestände bereitzustellen.
REIG Investieren
Immobilien – Investment kann eine attraktive Investition wegen seiner multidimensionalen Renditepotenzial. Immobilieninvestmentgruppen versuchen, eine Vielzahl von Immobilieninvestitionsmöglichkeiten zu nutzen, indem sie ein Portfolio von Immobilieninvestitionen erstellen.
Im Allgemeinen gibt es mehrere Möglichkeiten, wie Immobilieninvestmentgruppen Renditen erzielen. Ein REIG kann in Mehrfamilienhäuser, Mietwohnungen, Gewerbegebäude oder Gewerbeeinheiten investieren. Sie kann Einnahmen aus Hypothekendarlehen, Mietimmobilien oder Immobilienverwaltungsgebühren erzielen. REIGs sprechen oft vermögende Investoren an, die direkt in Immobilien investieren möchten, aber nicht die volle Verantwortung für die Immobilienverwaltung übernehmen möchten.
REIGs ziehen auch Investoren an, die einzelne Mietobjekte selbst verwalten oder auf Flipping-Häuser stehen. Das REIG ermöglicht es einem solchen Einzelinvestor, eine oder mehrere Immobilien über eine Betreibergesellschaft zu kaufen. Die Betreibergesellschaft führt gemeinsam alle Einheiten und kümmert sich um deren Vermarktung. Im Gegenzug übernimmt die Betreibergesellschaft einen Prozentsatz der monatlichen Mieten.
Diversifikation kann dazu beitragen, erhebliche Verluste zu vermeiden, die bei Konjunkturabschwüngen und Immobiliencrashs entstehen.
Insgesamt ist einer der größten Vorteile für REIGs das gebündelte Kapital, das sie aus einer Multi-Partnership-Struktur oder einer auf Corporate Equity-Einheiten basierenden Kapitalstruktur erhalten. Investierende REIG-Partner müssen in der Regel mehr Geld als Erstinvestition aufbringen als andere Immobilieninvestitionsmöglichkeiten; Sie erzielen jedoch in der Regel höhere Renditen.
REIG-Strukturierung
Real Estate Investment Groups (REIGs) und Real Estate Investment Trusts (REITs) werden synonym verwendet; sie haben jedoch unterschiedliche Bedeutungen. Ein vom Kongress gegründeter Immobilieninvestmentfonds ist ein Unternehmen, das Abschlüsse erstellt und die geltenden Steuergesetze befolgt. REIGs hingegen können jede beliebige Rechtsform annehmen, wobei die beiden häufigsten Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften sind.
Partnerschaft
Eine Personengesellschaft ist ein Unternehmen im Besitz von zwei oder mehr Personen, die an Gewinnen, Verlusten und Schulden beteiligt sind. Die Partner beteiligen sich an dem Unternehmen im Verhältnis zu ihrer Investition. Nach dem US-Steuergesetz werden Personengesellschaften nicht besteuert. Vielmehr geben Partnerschaften ihr gesamtes Einkommen an die Partner weiter und melden dieses Einkommen auf einem K-1. Partner, die ein K-1 erhalten, müssen ihr Partnerschaftseinkommen einzeln auf Formular 1040 einreichen, wenn sie eine natürliche Person sind, oder auf Formular 1120, wenn sie eine Kapitalgesellschaft sind.
Abhängig von der Struktur der Partnerschaft können die Partner an der Geschäftsführung des Unternehmens beteiligt sein oder nicht. Partnerschaftsvereinbarungen beschreiben die vollständigen Bestimmungen des Geschäfts, einschließlich Mindestinvestitionen, Gebühren, Ausschüttungen, Partnerabstimmungen und mehr. Einige Partnerschaften genießen ein stärker kollaboratives, mitgliederstrukturiertes Forum für Investitionsentscheidungen, während andere das Kernmanagement des Unternehmens einigen wenigen Führungskräften überlassen. Im Allgemeinen sucht und identifiziert das Partnerschaftsmanagementteam Deals, bevor es Partnerkapital gemäß der Partnerschaftsvereinbarung investiert.
Einige Immobilieninvestitionspartnerschaften akzeptieren eine Investition von 5.000 bis 50.000 US-Dollar. Das reicht nicht aus, um eine Einheit zu kaufen, aber die Partnerschaft wird Gelder von mehreren Investoren bündeln, um eine Immobilie zu finanzieren, die geteilt wird und sich im Miteigentum befindet
Konzern
Die Gründung einer Körperschaft, ob öffentlich oder privat, ist eine Option für jedes Unternehmen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Börsen regeln öffentliche Unternehmen, während SEC Regulation D private Unternehmen regelt. Aktiengesellschaften müssen regelmäßige, vierteljährliche und transparente Finanzberichte vorlegen. Darüber hinaus kann sich fast jedes Unternehmen außer Einzelunternehmern für die Besteuerung als Kapitalgesellschaft entscheiden, wenn es die Anforderungen erfüllt.
Die Gründung eines Unternehmens ermöglicht es einem Unternehmen, Aktien des Unternehmens zu verkaufen. Eigenkapitalanteile umfassen einen Teil des gesamten Eigenkapitals der Gesellschaft. Der Wert von Public-Equity-Aktien hängt von ihrem öffentlichen Handelswert ab; alternativ werden private Aktien privat bewertet.
Ein Executive-Management-Team leitet Unternehmen. Allerdings können Aktien mit unterschiedlichen Stimmrechten ausgestaltet werden, was den Eigenkapitalgebern ein Mitspracherecht bei der Gesamtführung des Unternehmens einräumt.
Crowdfunding
Online- Crowdfunding Plattformen für Immobilien können als eine Art Immobilieninvestmentgruppe bezeichnet werden. Diese Plattformen sind als Partnerschaften strukturiert und leiten alle Einnahmen mit der Berichterstattung über einen K-1 an investierende Partner weiter.
Das Aufkommen von Immobilien-Crowdfunding-Plattformen erleichtert sowohl akkreditierten als auch nicht akkreditierten Investoren die Investition in Immobilien. Fundraise ist ein Beispiel für eine beliebte Crowdfunding-Plattform für Immobilien, die Anlegern die Möglichkeit bietet, in Fremdkapitalfinanzierungen zu investieren oder sich an Immobilien zu beteiligen.
Vor- und Nachteile von Immobilienanlagegruppen
Immobilieninvestmentgruppen diversifizieren ihre Anlagen, um Gewinne zu maximieren. Gebündelte Ressourcen ermöglichen mehrere Investitionen, die oft höhere Renditen erzielen.
Wenn sie von erfahrenen Fachleuten geleitet werden, können die Anlagen der Gruppe gut genug diversifiziert werden, um Risiken zu managen und die Vitalität zu reduzieren. REIGs profitieren auch davon, dass sie nur wenige Beschränkungen hinsichtlich ihrer Aktivitäten und ihrer Arbeitsweise haben.
Einige Immobilieninvestmentgruppen haben formelle Vereinbarungen, die festlegen, wann und wie Mitglieder auf ihr Geld zugreifen können. Wer sich also aus der Gruppe zurückziehen möchte, kann seine Investition oder seinen Gewinnanteil möglicherweise nicht sofort zurückerhalten.
Außerdem haben REIGs oft eine Satzung, die die Regeln und Vorschriften abdeckt und Gebühren festlegt. Diese Gebühren können teuer werden, insbesondere wenn die Gewinne gering sind oder Verluste auftreten. Einige Gruppen erheben jährlich oder häufiger Gebühren. Schließlich hängt der Erfolg der Gruppe weitgehend von den Menschen ab, die die Entscheidungen treffen. Wenn es von ungelernten und unerfahrenen Personen regiert wird, kann das Risiko die Belohnung überwiegen.
Vorteile
- Unbegrenzte Investitionsmöglichkeiten
- Gebündeltes Kapital für Ventures
- Diversifiziertes Portfolio für maximale Gewinne
Nachteile
- Gruppengebühren können den Gewinn beeinträchtigen
- REIG-Vereinbarung kann den freien Zugang zu Mitteln verhindern
- Bei einer ungelernten und unerfahrenen Gruppe ist ein Scheitern möglich
REIGs vs. REITs
Ein Real Estate Investment Trust (REIT) wird gegründet, wenn eine Kapitalgesellschaft (oder ein Trust) gegründet wird, um das Geld externer Investoren zum Kauf, Betrieb und Verkauf von ertragserzeugenden Immobilien zu verwenden. REITs werden an großen Börsen gekauft und verkauft, genau wie Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs).
Um sich als REIT zu qualifizieren, muss das Unternehmen 90 % seiner steuerpflichtigen Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre auszahlen. Auf diese Weise vermeiden REITs die Zahlung von Körperschaftsteuer, während ein reguläres Unternehmen auf seine Gewinne besteuert würde, wodurch die Renditen, die es an seine Aktionäre ausschütten könnte, beeinträchtigt würden. REITs sind hochliquide, da sie börsengehandelt werden. Mit anderen Worten, Sie benötigen keinen Makler und keine Eigentumsübertragung, um Ihre Investition auszuzahlen. In der Praxis sind REITs eine stärker formalisierte Version einer Immobilienanlagegruppe.
Somit ist ein REIT stärker reguliert und hat eine spezifischere Geschäfts- und Betriebsstruktur als ein REIG.
Häufig gestellte Fragen der Immobilien-Investmentgruppe
Wo finde ich Immobilieninvestmentgruppen?
Suchen Sie im Internet nach Immobilieninvestmentgruppen oder treten Sie über soziale Netzwerke wie LinkedIn mit Investoren in Kontakt, um Interessengruppen zu finden. Als Anfänger kann es von Vorteil sein, einer lokalen Gruppe beizutreten, um eng mit der Gruppe verbunden und gut über ihre Aktivitäten und Fortschritte informiert zu bleiben.
Wie kann ich einer Immobilien-Investmentgruppe beitreten?
Sie können einer Immobilienanlagegruppe beitreten oder eine eigene gründen. Professionelle Netzwerkgruppen und Websites wie LinkedIn sind gute Ausgangspunkte, und der Beitritt zu einer Gruppe kann so einfach sein wie das Unterzeichnen einer Vereinbarung und die Zahlung von Gebühren.
Wie viel Geld benötige ich, um einer Immobilien-Investmentgruppe beizutreten?
Wie viel Geld Sie benötigen, um einer Immobilieninvestmentgruppe beizutreten, hängt von der Gruppe ab. REIGs haben oft Statuten, die jedes Mitglied befolgen muss. Darüber hinaus legt jede Gruppe gegebenenfalls ihre eigenen Kapitalanforderungen und Gebühren fest, die jährlich oder häufiger fällig werden können.
Worauf sollte ich bei einer Immobilien-Investmentgruppe achten?
Suchen Sie nach einer Immobilienanlagegruppe mit einer auf Ihre Ziele ausgerichteten Mission. Überprüfen Sie die Geschichte der Gruppe sowie ihre Leistung. Nicht jedes Unternehmen muss erfolgreich sein, aber es sollten genügend Erfolge vorhanden sein, um es zu einer attraktiven Option zu machen. Stellen Sie außerdem sicher, dass die Entscheidungsträger sachkundig, erfahren und qualifiziert sind.
Wie gründet man eine Immobilien-Investmentgruppe?
Bevor Sie beginnen, recherchieren Sie gründlich, was für die Gründung einer Immobilienanlagegruppe erforderlich ist und ob dies für Sie machbar ist. Konsultieren Sie Immobilienfachleute oder andere, die REIGs betreiben, um zu verstehen, worum es geht und was zu erwarten ist. Erstellen Sie einen Plan, wie Ihr REIG funktionieren soll (z. B. Regeln, Gebühren und Sitzungen) und in welche Arten von Immobilien Sie investieren möchten; dann werben Sie um Mitglieder, einschließlich derer, die in Immobilienanlagen erfahren und erfahren sind. Sobald die Gruppe gebildet ist, vermarkten Sie sie an Investoren.
Wie viel Geld benötigen Sie, um eine Immobilien-Investmentgruppe zu gründen?
Gründungspartner einer Immobilieninvestmentgruppe werden wahrscheinlich die größten Investoren sein, die zwischen 5.000 und 50.000 US-Dollar beitragen. Was zur Gründung einer Investmentgruppe erforderlich ist, hängt davon ab, wie die Gruppe strukturiert sein wird und welche Art von Immobilienunternehmen gesucht werden.
Das Fazit
Die Investition in Immobilien kann lukrativ sein, kann aber alleine schwierig sein. Immobilien-Investmentgruppen bieten die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne das Engagement allein zu tragen und die Finanzierung zu übernehmen. Wenn Sie einem Immobilieninvestmentclub beitreten möchten, führen Sie zunächst gründliche Recherchen durch. Identifizieren Sie dann die Gruppe, die Ihren Zielen am nächsten kommt.