Regelung K
Was ist Vorschrift K?
Regulation K ist eine der Vorschriften des Federal Reserve Board (FRB) und der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Diese Verordnung regelt eine Reihe von Fragen im Zusammenhang mit dem internationalen Bankgeschäft, einschließlich der internationalen Bankenfront in den Vereinigten Staaten, und bietet Richtlinien für Bankholdinggesellschaften, die im internationalen Handel tätig sind, sowie für ausländische Banken im Inland. Es beschränkt die Arten von Geschäften, Finanzpraktiken und Transaktionen, an denen sich Banken, Holdinggesellschaften und ausländische Banken mit Sitz im Inland beteiligen können.
Die zentralen Thesen
- Regulation K bietet Governance in internationalen Bankangelegenheiten, einschließlich sowohl inländischer Unternehmen, die international tätig sind, als auch ausländischer Banken im Inland.
- Verordnung K besteht aus vier Teilen, die ihren Anwendungsbereich auf internationale Institutionen und Transaktionen umreißen.
- Teil A befasst sich mit der internationalen Geschäftstätigkeit von US-Banken, Teil B mit in den USA tätigen ausländischen Banken, Teil C mit Exporthandelsunternehmen und Teil D mit internationalen Kreditvorschriften.
So funktioniert Verordnung K K
Regulation K ist eine von wenigen Federal Reserve Regulations. Die Federal Reserve Regulations sind Regeln zur Regulierung der Praktiken von Bank- und Kreditinstituten. Von den über 30 Vorschriften der Federal Reserve Regulations ist Regulation K die wichtigste, die Angelegenheiten in Bezug auf internationale und ausländische Transaktionen und Institutionen überwacht. Der Hauptzweck der meisten Vorschriften besteht darin, einzelne Verbraucher vor Finanzpraktiken zu schützen, die trügerisch sind, potenziell finanziell schädlich sind und/oder die Persönlichkeitsrechte des Einzelnen verletzen.
Verordnung K: Die Besonderheiten
Nach Angaben des Gouverneursrats des Federal Reserve Systems regelt Regulation K „die internationalen Bankgeschäfte von US-Bankenorganisationen und die Geschäfte ausländischer Banken in den Vereinigten Staaten“. Dazu gehören Verfahren für US-Banken zur Errichtung ausländischer Zweigniederlassungen sowie zur Investition in ausländische Organisationen.
Regulation K ermöglicht es Unternehmen, die sich gemäß dem Edge Act qualifizieren, an einer Vielzahl von globalen Bankpraktiken teilzunehmen. Es ermöglicht auch inländischen Banken, ganze nichtfinanzielle ausländische Geschäftseinheiten zu besitzen. Nach diesem Gesetz werden auch Edge Act-Unternehmen Mindestreserveanforderungen auferlegt.
Als umfassende internationale Bankenregulierung gliedert sich Regulation K in vier Hauptteile:
- Teil A befasst sich mit den internationalen Aktivitäten von US-Bankunternehmen. Es definiert, welche Aktivitäten und Investitionen für US-Banken zulässig sind, die ausländische Zweigstellen in anderen Ländern gründen, legt Kreditlimits und Kapitalanforderungen für diese Organisationen fest und schafft Regeln für die Aufsicht und das Melden dieser ausländischen Zweigstellen.
- Teil B befasst sich mit der Geschäftstätigkeit ausländischer Banken, die in den Vereinigten Staaten Geschäfte tätigen, einschließlich der Aktivitäten, die diese Banken ausüben dürfen. Er enthält auch Richtlinien für die Offenlegung dessen, was diese ausländischen Banken an die Aufsichtsbehörden melden, sowie Regeln für die Bewertung in ihren inländischen Operationen.
- Teil C befasst sich mit Exporthandelsunternehmen (ETC), die Investitionen, Kreditlinien und Offenlegungsverfahren regeln.
- Teil D befasst sich mit der internationalen Kreditvergabe und wird auch als „International Lending Upservion“-Unterabschnitt von Regulation K bezeichnet. Er ist für die Regelung der international gewährten Kreditlinien zuständig, einschließlich der Allokationstransferrisikoreserve, der Berichterstattung, der Gebühren sowie anderer Arten der Offenlegung.