Regel 9
Was ist Regel 9?
Regulation 9 ist eine Richtlinie, die es Nationalbanken erlaubt , intern Treuhandabteilungen zu eröffnen und zu betreiben und als Treuhänder zu fungieren . Verordnung 9 erlaubt es den Nationalbanken, anlagebezogene Aktivitäten zu verwalten und zu verwalten.
Die zentralen Thesen
- Regulation 9 ist eine Richtlinie, die es Nationalbanken erlaubt, intern Treuhandabteilungen zu eröffnen und zu betreiben und als Treuhänder zu fungieren.
- Wenn eine Bank im Namen anderer investieren möchte, müssen gemäß Vorschrift 9 Richtlinien vorhanden sein, um die Einhaltung sicherzustellen.
- Vorschrift 9 verhindert Eigengeschäfte und Interessenkonflikte.
Vorschrift 9 verstehen
Vorschrift 9 erlaubt es Banken, Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere zu registrieren und als Treuhänder für sie zu fungieren. Obwohl die Verordnung 9 Banken die Erlaubnis erteilt, treuhänderische Aktivitäten auf Bundesebene durchzuführen, müssen sich die Banken weiterhin auch an die Landesgesetze halten.
Regulation 9 wurde vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) herausgegeben und gilt nur für Nationalbanken und nicht für regionale oder lokale Einheiten. Nationalbanken dürfen in mehreren Staaten tätig sein und in jedem Staat treuhänderisch tätig werden, es sei denn, dieser Staat verbietet seinen eigenen lokalen Banken diese besonderen Aktivitäten.
Eine Nationalbank, die treuhänderische Funktionen und Befugnisse durch die Verordnung 9 ausüben möchte, die es der Bank ermöglicht, im Namen anderer Anlagen zu tätigen, muss sich an schriftliche Richtlinien halten, die sicherstellen, dass ihre Tätigkeiten als Treuhänder den Vorschriften entsprechen. Die geltenden Richtlinien sollten die Brokerage-Platzierungspraktiken der Bank sowie Möglichkeiten abdecken, um sicherzustellen, dass die Treuhänder und Mitarbeiter der Bank keine Insiderinformationen bei ihren Entscheidungen oder Empfehlungen zum Verkauf oder Kauf von Wertpapieren verwenden. Die Richtlinien der Banken müssen auch Methoden zur Vermeidung von Eigengeschäften und Interessenkonflikten festlegen.
Jährliche Anlagebewertungen
Die Banken müssen mindestens einmal jährlich eine offizielle Überprüfung aller Vermögenswerte durchführen, die auf Treuhandkonten gehalten werden, über die die Bank im Anlagespielraum verfügt. Diese Überprüfungen, sogenannte jährliche Anlagebewertungen, sollen klären, ob die von den Treuhändern der Bank getroffenen Anlageentscheidungen angemessen und im besten Interesse der Kunden sind.
Ein effektiver jährlicher Überprüfungsprozess gewährleistet:
- Anlageobjekte sind angemessen und aktuell und werden konsequent auf diese Ziele ausgerichtet
- Jedes Portfolio wird in seiner Gesamtheit überprüft
- Ausnahmen werden genau verfolgt
- Jeder Vermögenswert wird angemessen bewertet
- Die Leistung wird genau verfolgt und es gibt einen Prozess zum Umgang mit Leistungsausreißern
Diese Banken sollten auch einen Rechtsbeistand hinzuziehen, der die Bank, ihre leitenden Angestellten und Mitarbeiter in treuhänderischen Angelegenheiten beraten kann.
Besondere Überlegungen
Hinsichtlich der Anlage von Geldern durch Banken gibt es weitere Beschränkungen gemäß Regulation 9. Sofern ein zuständiger Beamter solche Maßnahmen nicht genehmigt, können Nationalbanken keine Gelder von einem Treuhandkonto, über das die Banken einen Ermessensspielraum haben, in Aktien, Verbindlichkeiten oder Vermögenswerte aus bestimmten Quellen investieren. Zu diesen Quellen gehören die Bank selbst, ihre Direktoren, leitenden Angestellten und Mitarbeiter. Dies gilt auch für Organisationen und Einzelpersonen, deren Interessen das Urteil der Bank beeinflussen könnten. Mit anderen Worten, Personen, die in einer treuhänderischen Funktion tätig sind, können diese Mittel von investierenden Kunden nicht verwenden, um Investitionen in Vermögenswerte zu tätigen, die unter ihrer eigenen Kontrolle oder ihrem Einfluss stehen.
Dies gilt auch für die Verleihung, den Verkauf oder die Übertragung von Vermögenswerten von Treuhandkonten, über die die Banken im Anlagevermögen verfügen. Damit soll sichergestellt werden, dass die Handlungen der Bank nicht mit den besten Interessen der von ihr betreuten Kunden kollidieren.