Akkreditiv mit roter Klausel
Was ist ein Akkreditiv mit roter Klausel?
Ein Akkreditiv mit roter Klausel ist eine spezielle Art von Akkreditiv, bei dem ein Käufer einem Verkäufer ein unbesichertes Darlehen gewährt. Akkreditive mit roter Klausel ermöglichen es Begünstigten des Dokumentenakkreditivs, Gelder für alle im Akkreditiv aufgeführten Waren zu erhalten. Diese Briefe werden häufig von Begünstigten verwendet, die als Einkäufer für Käufer in einem anderen Land fungieren.
Die zentralen Thesen
- Ein Akkreditiv mit roter Klausel ist ein unbesichertes Darlehen, das ein Käufer dem Verkäufer gewährt und als Vorschuss gilt.
- Diese Akkreditive werden häufig verwendet, um den internationalen Export und Handel zu erleichtern.
- Akkreditive mit roter Klausel sind eine Möglichkeit für Verkäufer, ihr Betriebskapital zu erhöhen.
- Diese Akkreditive können jedoch teurer sein als normale Akkreditive.
So funktioniert ein Akkreditiv mit roter Klausel
Die Mittel, die in einem Akkreditiv mit roter Klausel bereitgestellt werden, werden als Vorschüsse bezeichnet. Diese Vorschüsse werden dann vom Nennbetrag des Kredits abgezogen, wenn dieser zur Zahlung vorgelegt wird. Red Clause Letters werden normalerweise verwendet, um den internationalen Export und Handel zu erleichtern. Diese Akkreditive wurden ursprünglich mit roter Tinte geschrieben.
Ein Akkreditiv mit roter Klausel ermöglicht es einem Exporteur, eine Vorabfinanzierung zu erhalten, obwohl die verfügbaren Kredite normalerweise nur einen Teil des geschätzten Wertes ausmachen. Es kann sogar der gesamte Verkaufswert sein. Ein Käufer kann seine Bezugsquellen mit einem Akkreditiv mit roter Klausel erweitern. Die meisten Käufer scheuen sich, noch nicht verschiffte Waren zu finanzieren, aber Exporteur und Käufer können durch einen normalen Vertrag mit der Handelsbank verbunden werden, der das rote Akkreditiv gegen einen registrierten Vertrag mit einem zugelassenen Käufer festlegt.
Interessanterweise wird bei Verwendung dieser speziellen Kreditform die Klausel in roter Tinte gedruckt oder getippt. Im Gegensatz dazu sind im Rahmen eines Akkreditivs mit grüner Klausel zusätzlich zur Finanzierung vor dem Versand Lagereinrichtungen im Versandhafen des Exporteurs zulässig. Die Klausel wird mit grüner Tinte getippt oder gedruckt.
Besondere Überlegungen
Um ein Akkreditiv mit roter Klausel zu erhalten, kann ein Käufer einen Verkäufer veranlassen, eine Freistellungserklärung zu unterzeichnen. In diesem Schreiben wird darauf hingewiesen, dass der Käufer keinen finanziellen Verlust trägt, wenn der Verkäufer den erforderlichen Verpflichtungen nicht nachkommt. In einigen Fällen erfordert ein Akkreditiv mit roter Klausel eine Willenserklärung, die den Zweck der Zahlung festlegt.
Das Akkreditiv der roten Klausel ist eine Form der Finanzierung des Betriebskapitals. Es erhöht das Betriebskapital des Verkäufers durch ungesicherte Finanzierungsfazilitäten. Im Gegenzug kann der Verkäufer dem Käufer für das Angebot einer solchen Kreditlinie einen Rabatt gewähren.
Die Kehrseite des Akkreditivs mit roter Klausel besteht darin, dass der Verkäufer es nicht für den notwendigen Betriebskapitalbedarf verwendet. Der Käufer verlängert diese Akkreditive in der Hoffnung, die Produkte rechtzeitig herstellen zu können. Verwendet der Verkäufer das Akkreditiv nicht, um notwendige Ausgaben zu bezahlen, ist das Akkreditiv umsonst. Akkreditive mit roter Klausel können jedoch teuer werden. Sie tragen eine feste Gebühr, die tendenziell höher ist als bei normalen Akkreditiven.