Formular W-4: Definition der Quellensteuerbescheinigung des Mitarbeiters
Was ist Formular W-4: Einbehaltungsbescheinigung des Arbeitnehmers?
Wenn Sie einen neuen Job bekommen, wird Ihr Arbeitgeber Sie bitten, das Formular W-4 auszufüllen: Einbehaltungsbescheinigung des Arbeitnehmers. Die Art und Weise, wie Sie dieses Formular ausfüllen, bestimmt, wie viel Steuern Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten wird. Ihr Arbeitgeber sendet das von Ihrem Gehaltsscheck einbehaltene Geldzusammen mit Ihrem Namen und Ihrer Sozialversicherungsnummer als Referenzan den Internal Revenue Service (IRS).
Ihr Quellensteuerabzug wird auf Ihre jährliche Einkommensteuerrechnung angerechnet, die Sie bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung im April berechnen.
Die zentralen Thesen
- Die Mitarbeiter füllen ein W-4-Formular aus, um die Arbeitgeber darüber zu informieren, wie viel Steuern von ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden müssen, basierend auf dem Anmeldestatus, den abhängigen Personen, den erwarteten Steuergutschriften und den Abzügen.
- Wenn das Formular falsch ausgefüllt ist, können Sie bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung Steuern zahlen.
- Der IRS hat das Formular im Jahr 2020 vereinfacht.
- Arbeitnehmer können ihren Einbehalt jederzeit ändern, indem sie ihrem Arbeitgeber ein neues W-4 vorlegen.
- Wenn Sie einen neuen Arbeitgeber haben, muss ein neues W-4 ausgefüllt werden.
Einen neuen Job beginnen
Sie müssen jedes Mal, wenn Sie einen neuen Job beginnen, ein neues W-4 ausfüllen.
Wofür wird das Formular W-4: Einbehaltungszertifikat des Mitarbeiters verwendet?
Wenn Sie eine neue Stelle antreten, wird Ihr Arbeitgeber Sie bitten, ein W-4-Formular auszufüllen. Es ist wichtig, ein W-4 korrekt auszufüllen, da der IRS verlangt, dass die Menschen das ganze Jahr über schrittweise Steuern auf ihr Einkommen zahlen. Wenn Sie nicht genügend Steuern einbehalten, könnten Sie dem IRS im April einen überraschend hohen Betrag zuzüglich Zinsen und Strafen für die Unterzahlung Ihrer Steuern während des Jahresschulden.
Wenn Sie zu viel Steuern einbehalten, ist Ihr monatliches Budget gleichzeitig knapper als nötig. Darüber hinaus geben Sie der Regierung ein zinsloses Darlehen, wenn Sie dieses zusätzliche Geld sparen oder investieren und eine Rendite erzielen könnten. Darüber hinaus erhalten Sie Ihre überbezahlten Steuern erst im folgenden April zurück, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen und eine Rückerstattung erhalten. An diesem Punkt kann sich das Geld wie ein Glücksfall anfühlen, und Sie könnten es weniger weise verwenden, als wenn das Geld nach und nach mit jedem Gehaltsscheck eingegangen wäre. Wenn Sie das Formular W-4 überhaupt nicht einreichen, verlangt der IRS von Ihrem Arbeitgeber, dass Sie Ihren Lohn einbehalten, als wären Sie ledig, ohne weitere Anpassungen.
So füllen Sie das Formular W-4 aus: Einbehaltungsbescheinigung des Mitarbeiters
Der IRS hat das Formular W-4 im Jahr 2020 neu gestaltet und die Möglichkeit abgeschafft, persönliche Freibeträge zu beanspruchen. Zuvor wurde ein W-4 mit einem Arbeitsblatt für persönliche Zulagen geliefert, mit dem Sie berechnen können, welche Zulagen Sie beantragen müssen. Die Beantwortung der Fragen des Arbeitsblatts zeigt Ihre steuerliche Situation, sodass Sie Ihren Arbeitgeber anweisen können, den korrekten Geldbetrag von Ihrem Gehaltsscheck einzubehalten.
Ein neues W-4-Formular müssen Sie nur dann ausfüllen, wenn Sie 2021 eine neue Stelle antreten oder den Lohneinbehalt ändern möchten.
Je mehr Zulagen Sie auf Formular W-4 beantragt haben, desto weniger würde Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Je weniger Zulagen Sie beantragt haben, desto mehr würde Ihr Arbeitgeber einbehalten.
Alle Seiten des Formulars W-4 sind auf der IRS-Website verfügbar.
Das überarbeitete Formular soll den Prozess der Bestimmung, wie viel ein Arbeitgeber einbehalten sollte, vereinfachen. Wenn Sie alleinstehend sind oder einen nicht erwerbstätigen Ehepartner haben, keine unterhaltsberechtigten Personen haben, nur Einkünfte aus einer Erwerbstätigkeit haben und keine Steuergutschriften oder Abzüge (außer dem Standardabzug ) geltend machen, füllen Sie ein W. aus -4 ist einfach. Ab 2020 müssen Sie nur Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihren Anmeldestatus angeben und das Formular dann unterschreiben und datieren.
Schätzung Ihrer Steuern in komplexeren Situationen
Wenn Ihr Steuerszenario komplexer ist, müssen SieAngaben zu Angehörigen, zum Einkommen Ihres Ehepartners, Einkünften aus anderen Tätigkeiten sowie zu allen Steuergutschriften und -abzügen machen, die Sie geltend machen möchten.
Der IRS empfiehlt, seinen Online- Steuereinbehaltungsrechner zu verwenden, um sicherzustellen, dass der richtige Betrag von Ihrem Gehalt einbehalten wird. Die IRS-Publikation 15-T wird unterdessen von Arbeitgebern verwendet, um herauszufinden, wie viel Bundeseinkommensteuer von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer einbehalten werden muss.
Sie können auch Formular W-4 verwenden, um von jedem Gehaltsscheck zusätzliches Geld einzubehalten, was Sie tun sollten, wenn Sie erwarten, mehr Steuern zu zahlen, als Ihr Arbeitgeber normalerweise einbehalten würde.
Sie können Ihren Arbeitgeber bitten, einen zusätzlichen Betrag einzubehalten, wenn Sie nebenbeiEinkünfteaus selbständiger Tätigkeit erzielen und für diese Einkünfte keine gesonderten geschätzten Steuerzahlungen leisten möchten. Sie können auch das Formular W-4 verwenden, um zu verhindern, dass Ihr Arbeitgeber überhaupt Geld von Ihrem Gehaltsscheck einbehält, jedoch nur, wenn Sie gesetzlich vom Einbehalt befreit sind, weil Siefür das Vorjahrkeine Steuerpflicht hatten und Sie auch erwarten, keine Steuerpflicht zu haben für das laufende Jahr.
Wann muss ein neues W-4-Formular eingereicht werden: Einbehaltungsbescheinigung des Mitarbeiters
Im Allgemeinen sendet Ihr Arbeitgeber das Formular W-4 nicht an den IRS. Nachdem es verwendet wurde, um Ihren Einbehalt zu bestimmen, wird das Unternehmen es einreichen. Sie können Ihren Einbehalt jederzeit ändern, indem Sie Ihrem Arbeitgeber ein neues W-4 vorlegen.
Situationen, die eine Änderung Ihres W-4 erfordern, sind Heirat oder Scheidung, die Geburt eines Kindes oder die Aufnahme eines zweiten Jobs. Sie können auch ein neues W-4-Formular einreichen, wenn Sie bei der Erstellung Ihrer jährlichen Steuererklärung feststellen, dass Sie im Vorjahr zu viel oder zu wenig einbehalten haben und für das laufende Steuerjahr eine ähnliche Situation erwarten. Ihre W-4-Änderungen werden innerhalb der nächsten ein bis drei Zahlungsperioden wirksam.
Besondere Hinweise zu Formular W-4: Einbehaltungsbescheinigung des Arbeitnehmers
Wenn Sie Mitte des Jahres eine Stelle antreten und Anfang des Jahres nicht angestellt waren, können Sie hier eine Steuerfahne sparen, mit der Sie Geld sparen können.Wenn Sie nicht länger als 245 Tage im Jahr beschäftigt sind, fordern Sie Ihren Arbeitgeber schriftlich auf, Ihren Einbehalt nach der Teiljahresmethode zu berechnen. Die grundlegende Einbehaltungsformel geht von einer ganzjährigen Beschäftigung aus, sodass Sie ohne die Teiljahresmethode zu viel einbehalten haben und bis zur Steuerzeit warten müssen, um das Geld zurückzubekommen.
Formular W-4: Häufig gestellte Fragen zur Quellensteuerbescheinigung des Mitarbeiters
Was ist ein W-4?
Formular W4: Die Einbehaltungsbescheinigung des Arbeitnehmers wird von einem Arbeitnehmer ausgefüllt, um dem Arbeitgeber mitzuteilen, wie viel von Ihrem Gehaltsscheck einzubehalten ist. Der IRS verlangt, dass Einzelpersonen im Laufe des Jahres schrittweise Einkommensteuern zahlen.
Beanspruche ich 0 oder 1 auf meinem W-4?
Im Jahr 2021 können Sie keine Zulagen mehr beanspruchen, daher spielt es keine Rolle mehr, ob Sie auf Ihrem W-4 0 oder 1 beanspruchen. Vor 2020 bedeutete die Inanspruchnahme von 1 Freibeträgen, dass Sie, wenn Sie alleinstehend sind und nur eine Einkommensquelle haben, höchstwahrscheinlich am Ende des Steuerjahres immer noch eine Rückerstattung vom IRS erhalten würden, da weniger Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen wurden als wenn Sie 0 Zertifikate beansprucht. Dies bedeutet, dass Sie von jedem Ihrer Gehaltsschecks mehr Geld erhalten.
Wie fülle ich ein neues W-4-Formular aus?
Wenn Sie alleinstehend sind oder einen nicht erwerbstätigen Ehepartner haben, keine Angehörigen haben, nur Einkünfte aus einem Job haben und keine Steuergutschriften beantragen, geben Sie Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihren Anmeldestatus an und unterschreiben und datieren Sie das Formular. Andernfalls sollten Sie Angaben zu unterhaltsberechtigten Personen, zum Einkommen Ihres Ehepartners, Einkünften aus anderen Tätigkeiten sowie zu allen Steuergutschriften und -abzügen machen, die Sie in Anspruch nehmen möchten. Der IRS verfügt über einen Online-Steuereinbehaltungsrechner, der Ihnen hilft, den von Ihrem Lohn einzubehaltenden Betrag zu bestimmen.
Warum ist das W-4-Formular 2020 anders?
Für die Einreichungssaison 2019 stellten viele Personen, die in früheren Jahren Steuerrückerstattungen erhielten, fest, dass sie bei der Einreichung ihrer Steuererklärung 2018 Steuern zahlen mussten. Das Steuerreformgesetz von 2017 senkte die Steuersätze für viele, aber der IRS reduzierte auch den Betrag der vom Lohn einbehaltenen Steuern, um die Steuergesetzänderungen widerzuspiegeln. So hatten viele Menschen nicht genügend Steuern einbehalten. Der IRS führte im Jahr 2020 ein neues Formular W-4 ein, um zu versuchen, das Problem zu lösen. Jetzt wird das W-4-Formular nicht mehr verwendet, um das Einbehalten von „Zulagen“ zu beanspruchen.
Was ist der Unterschied zwischen einem W-2 und einem W-4?
Das W-4 sagt dem Arbeitgeber, wie viel er dem Arbeitnehmer vorenthalten muss. Das W-2 teilt dem IRS jedoch mit, was der Mitarbeiter im Vorjahr verdient hat. Kleinunternehmer und Großunternehmen müssen das Formular W-2 einreichen. Jeder Mitarbeiter muss einen W-4 einreichen.
Die Quintessenz
Ihr Arbeitgeber sollte ein W-4-Formular vorlegen, wenn Sie eingestellt werden. Nehmen Sie sich die Zeit, Ihr W-4 richtig auszufüllen. Sie vermeiden Steuerstrafen und behalten so viel von Ihrem Einkommen, wie es rechtlich möglich ist.