Formular W-4: Definition des Quellenzertifikats des Mitarbeiters
Was ist das Formular W-4: Quellensteuerbescheinigung des Mitarbeiters?
Wenn Sie einen neuen Job bekommen, ist eines der vielen Zettel, die Ihr Arbeitgeber von Ihnen verlangt, das Formular W-4 : Mitarbeiter-Quellensteuerzertifikat auszufüllen. Die Art und Weise, wie Sie dieses Formular ausfüllen, bestimmt, wie viel Steuern Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck einbehält. Ihr Arbeitgeber sendet das von Ihrem Gehaltsscheck einbehaltene Geldzusammen mit Ihrem Namen und Ihrer Sozialversicherungsnummer als Referenzan den Internal Revenue Service (IRS).
Ihre Quellensteuer wird auf Ihre jährliche Einkommensteuerabrechnung angerechnet, die Sie bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung im April berechnen.
Die zentralen Thesen
- Die Mitarbeiter füllen ein W-4-Formular aus, um die Arbeitgeber darüber zu informieren, wie viel Steuern von ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden müssen, basierend auf dem Anmeldestatus, den abhängigen Personen, den erwarteten Steuergutschriften und den Abzügen.
- Wenn das Formular falsch ausgefüllt wird, müssen Sie möglicherweise Steuern zahlen, wenn Sie Ihre Rücksendung einreichen.
- Das IRS vereinfachte das Formular im Jahr 2020.
- Mitarbeiter können ihre Quellensteuer jederzeit ändern, indem sie ihrem Arbeitgeber einen neuen W-4 vorlegen.
- Ein neuer W-4 muss ausgefüllt werden, wenn Sie einen neuen Arbeitgeber haben.
Einen neuen Job starten
Sie müssen einen neuen W-4 abschließen, wenn Sie einen neuen Job starten.
Wofür wird das Formular W-4: Einbehaltungszertifikat des Mitarbeiters verwendet?
Wenn Sie einen neuen Job beginnen, werden Sie von Ihrem Arbeitgeber gebeten, ein W-4-Formular auszufüllen. Es ist wichtig, einen W-4 korrekt auszufüllen, da die IRS verlangt, dass die Menschen das ganze Jahr über schrittweise Steuern auf ihr Einkommen zahlen. Wenn Sie nicht genügend Steuern einbehalten, könnten Sie dem IRS im April einen überraschend hohen Betrag zuzüglich Zinsen und Strafen für die Unterzahlung Ihrer Steuern während des Jahresschulden.
Wenn Sie zu viel Steuern einbehalten, ist Ihr monatliches Budget gleichzeitig knapper als nötig. Darüber hinaus gewähren Sie der Regierung ein zinsloses Darlehen, wenn Sie dieses zusätzliche Geld sparen oder investieren und eine Rendite erzielen könnten. Darüber hinaus erhalten Sie Ihre überbezahlten Steuern erst im folgenden April zurück, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen und eine Rückerstattung erhalten. Zu diesem Zeitpunkt könnte sich das Geld wie ein Glücksfall anfühlen, und Sie könnten es weniger klug einsetzen, als wenn das Geld schrittweise mit jedem Gehaltsscheck eingegangen wäre. Wenn Sie das Formular W-4 überhaupt nicht einreichen, verlangt der IRS von Ihrem Arbeitgeber, dass Sie Ihren Lohn einbehalten, als wären Sie ledig, ohne weitere Anpassungen.
So füllen Sie das Formular W-4 aus: Mitarbeiter-Quellensteuerzertifikat
Das IRS hat das Formular W-4 im Jahr 2020 neu gestaltet und die Möglichkeit, persönliche Zulagen zu beantragen, abgeschafft. Zuvor war ein W-4 mit einem Arbeitsblatt für persönliche Zulagen ausgestattet, mit dessen Hilfe Sie berechnen können, welche Zulagen beansprucht werden müssen. Die Beantwortung der Fragen des Arbeitsblatts zeigt Ihre Steuersituation, sodass Sie Ihren Arbeitgeber anweisen können, den richtigen Geldbetrag von Ihrem Gehaltsscheck zurückzuhalten.
Sie müssen nur dann ein neues W-4-Formular ausfüllen, wenn Sie 2021 einen neuen Job beginnen oder wenn Sie den von Ihrem Gehalt einbehaltenen Betrag ändern möchten.
Je mehr Zulagen Sie auf Formular W-4 beantragt haben, desto weniger würde Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Je weniger Zulagen Sie beantragt haben, desto mehr würde Ihr Arbeitgeber einbehalten.
Alle Seiten des Formulars W-4 sind auf der IRS-Website verfügbar.
Das überarbeitete Formular soll die Festlegung erleichtern, wie viel ein Arbeitgeber einbehalten soll. Wenn Sie ledig sind oder einen Ehepartner haben, der nicht arbeitet, keine Angehörigen hat, nur ein Einkommen aus einem Job hat und keine Steuergutschriften oder Abzüge (außer dem Standardabzug ) geltend macht, füllen Sie ein W aus -4 ist einfach. Ab 2020 müssen Sie lediglich Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihren Anmeldestatus angeben und dann das Formular unterschreiben und datieren.
Schätzung Ihrer Steuern in komplexeren Situationen
Wenn Ihr Steuerszenario komplexer ist, müssen SieInformationen zu Angehörigen, zum Einkommen Ihres Ehepartners, zum Einkommen aus anderen Jobs sowie zu Steuergutschriften und Steuerabzügen angeben, die Sie geltend machen möchten.
Der IRS empfiehlt die Verwendung seines Online- Steuerabzugsschätzers, um sicherzustellen, dass der richtige Betrag von Ihrem Gehalt einbehalten wird. Die IRS-Veröffentlichung 15-T wird von Arbeitgebern verwendet, um herauszufinden, wie viel Bundeseinkommensteuer von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer einbehalten werden muss.
Sie können auch das Formular W-4 verwenden, um zu verlangen, dass von jedem Gehaltsscheck zusätzliches Geld einbehalten wird. Dies sollten Sie tun, wenn Sie erwarten, mehr Steuern zu schulden, als Ihr Arbeitgeber normalerweise einbehalten würde.
Sie können Ihren Arbeitgeber bitten, einen zusätzlichen Betrag einzubehalten, wenn Sie nebenbei einEinkommenaus selbständiger Erwerbstätigkeit verdienenund vermeiden möchten, dass für dieses Einkommen gesonderte geschätzte Steuerzahlungen geleistet werden. Sie können auch das Formular W-4 verwenden, um zu verhindern, dass Ihr Arbeitgeber überhaupt Geld von Ihrem Gehaltsscheck einbehält, jedoch nur, wenn Sie gesetzlich von der Einbehaltung befreit sind, weil Sieim Vorjahrkeine Steuerschuld hatten und auch keine Steuerschuld erwarten für das laufende Jahr.
Wann ist ein neues W-4-Formular einzureichen?
Im Allgemeinen sendet Ihr Arbeitgeber das Formular W-4 nicht an das IRS. Nachdem Sie Ihre Quellensteuer verwendet haben, wird sie vom Unternehmen eingereicht. Sie können Ihre Quellensteuer jederzeit ändern, indem Sie Ihrem Arbeitgeber einen neuen W-4 vorlegen.
Zu den Situationen, in denen eine Änderung Ihres W-4 erforderlich ist, gehören das Heiraten oder die Scheidung, die Geburt eines Kindes oder die Aufnahme eines zweiten Arbeitsplatzes. Möglicherweise möchten Sie auch ein neues W-4-Formular einreichen, wenn Sie feststellen, dass Sie bei der Erstellung Ihrer jährlichen Steuererklärung im Vorjahr zu viel oder zu wenig einbehalten haben und erwarten, dass Ihre Umstände für das laufende Steuerjahr ähnlich sind. Ihre W-4-Änderungen werden innerhalb der nächsten ein bis drei Zahlungsperioden wirksam.
Besondere Überlegungen zu Formular W-4: Quellensteuerbescheinigung des Mitarbeiters
Wenn Sie Mitte des Jahres einen Job beginnen und Anfang des Jahres nicht beschäftigt waren, finden Sie hier eine Steuerfalte, mit der Sie Geld sparen können.Wenn Sie nicht länger als 245 Tage im Jahr beschäftigt sind, fordern Sie Ihren Arbeitgeber schriftlich auf, die Teiljahresmethode zur Berechnung Ihrer Quellensteuer zu verwenden. Die grundlegende Quellensteuerformel geht von einer Ganzjahresbeschäftigung aus. Ohne die Teiljahresmethode haben Sie also zu viel einbehalten und müssen bis zur Steuerzeit warten, um das Geld zurückzubekommen.
Formular W-4: Häufig gestellte Fragen zum Quellensteuerzertifikat des Mitarbeiters
Was ist ein W-4?
Formular W4: Das Quellensteuerzertifikat des Mitarbeiters wird von einem Mitarbeiter ausgefüllt, um den Arbeitgeber anzuweisen, wie viel von Ihrem Gehaltsscheck einzubehalten ist. Das IRS verlangt, dass Einzelpersonen das ganze Jahr über schrittweise Einkommenssteuern zahlen.
Beanspruche ich 0 oder 1 auf meinem W-4?
Im Jahr 2021 können Sie keine Zulagen mehr beanspruchen, daher spielt es keine Rolle mehr, ob Sie auf Ihrem W-4 0 oder 1 beanspruchen. Vor 2020 bedeutete die Inanspruchnahme von 1 Zulagen, dass Sie, wenn Sie ledig sind und nur eine Einnahmequelle haben, höchstwahrscheinlich am Ende des Steuerjahres noch eine Rückerstattung vom IRS erhalten würden, da weniger Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen wurden als von Ihnen beanspruchte 0 Zulagen. Dies bedeutet, dass Sie mit jedem Ihrer Gehaltsschecks mehr Geld erhalten.
Wie fülle ich ein neues W-4-Formular aus?
Wenn Sie ledig sind oder einen Ehepartner haben, der nicht arbeitet, keine Angehörigen hat, nur ein Einkommen aus einem Job hat und keine Steuergutschriften beantragt, geben Sie Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihren Anmeldestatus an Unterschreiben und datieren Sie das Formular. Andernfalls sollten Sie Informationen zu Angehörigen, zum Einkommen Ihres Ehepartners, zum Einkommen aus anderen Jobs sowie zu Steuergutschriften und -abzügen angeben, die Sie geltend machen möchten. Das IRS verfügt über einen Online-Steuerabzugsschätzer, mit dessen Hilfe Sie den Betrag bestimmen können, der von Ihrem Gehalt einbehalten werden soll.
Warum ist die W-4-Form 2020 anders?
Für die Anmeldesaison 2019 stellten viele Personen, die in den vergangenen Jahren Steuerrückerstattungen erhalten hatten, fest, dass sie bei der Einreichung ihrer Steuererklärung für 2018 Steuern zahlen mussten. Das Steuerreformgesetz von 2017 senkte für viele die Steuersätze, aber das IRS reduzierte auch den Steuerbetrag, der von den Löhnen einbehalten wurde, um den steuerrechtlichen Änderungen Rechnung zu tragen. Daher hatten viele Menschen nicht genügend Steuern einbehalten. Das IRS führte 2020 ein neues Formular W-4 ein, um das Problem zu lösen. Jetzt wird das W-4-Formular nicht mehr verwendet, um das Einbehalten von „Zulagen“ zu beanspruchen.
Was ist der Unterschied zwischen einem W-2 und einem W-4?
Der W-4 teilt dem Arbeitgeber mit, wie viel er dem Arbeitnehmer vorenthalten soll. Der W-2 teilt dem IRS jedoch mit, was der Mitarbeiter im Vorjahr verdient hat. Kleinunternehmer und Großunternehmen müssen das Formular W-2 einreichen. Jeder Mitarbeiter muss einen W-4 einreichen.
Das Fazit
Ihr Arbeitgeber sollte bei Ihrer Einstellung ein W-4-Formular vorlegen. Nehmen Sie sich Zeit, um Ihren W-4 richtig auszufüllen. Sie müssen zur Steuerzeit keine Strafen zahlen und behalten so viel wie möglich von Ihrem Einkommen.