Praxismanagement für Finanzberater
Eine Karriere als Finanzberater kann sich lohnen, hat aber wie jeder Job auch Nachteile.
Finanzberater Karriere: Ein Überblick
Die Übernahme der Rolle eines Finanzberaters bietet eine Reihe von Möglichkeiten, die in vielen Berufsfeldern nicht allgemein verfügbar sind. Verdienstpotenzial, Flexibilität im Arbeitsplan und Kontrolle über ihre Praxis.
271.900
Anzahl der Finanzberater in den USA nach Angaben des Bureau of Labour Statistics.
Die Karriere hat auch eine Reihe von Nachteilen, die sich in Schwere und Dauer unterscheiden. Zu den wichtigsten Nachteilen zählen das stressreiche Umfeld der Branche, die Zeit, die zum Aufbau eines Kundenstamms benötigt wird, und die ständige Notwendigkeit, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.
Die zentralen Thesen
- Die Wachstumsrate für Finanzberater bis 2024 liegt weit über den Aussichten für einen durchschnittlichen Arbeitsplatz.
- Zu den Vorteilen, Berater zu werden, gehören unbegrenztes Verdienstpotential, ein flexibler Arbeitsplan und die Möglichkeit, die eigene Praxis anzupassen.
- Zu den Nachteilen zählen hoher Stress, der Aufwand und die Zeit, die zum Aufbau eines Kundenstamms erforderlich sind, sowie die anhaltende Notwendigkeit, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.
Vorteile einer Karriere als Finanzberater
Die Vorteile einer Karriere als Finanzberater gehen weit über die Vergütung hinaus. Der Bereich Finanzberater weist für den Zeitraum 2016-2024 eine prognostizierte Wachstumsrate von 15% auf, die laut dem Amt für Arbeitsstatistik deutlich über den durchschnittlichen Beschäftigungsaussichten (7%) liegt. Hier sind einige der Hauptvorteile eines Finanzberaters ::
Sinnvolle Ratschläge geben
Während das Anbieten aussagekräftiger Beratung nicht oft der Grund ist, warum Finanzberater eine Karriere in der Branche beginnen, ist es üblich, dass dieser Aspekt des Jobs am lohnendsten ist. Die Verbraucher sind allzu oft überfordert und verwirrt darüber, welche Anlagen oder Versicherungsvehikel für sie geeignet sind. Die größte Rolle, die ein Finanzberater spielt, ist die Schulung der Kunden, damit geeignete Entscheidungen getroffen werden können. Ein Erfolg im Finanzleben eines Kunden ist oft gleichbedeutend mit einem Erfolg für den Finanzberater des Kunden.
Unbegrenztes Einkommenspotential
Für die meisten Finanzberater gibt es keine Begrenzung des Ertragspotenzials. Finanzberater sind wiederkehrenden Einnahmen basiert, die jedes Jahr erzielt werden. Während sich die Vergütungsstrukturen unterscheiden, können Berater so viel oder so wenig verdienen, wie sie können.
Flexibilität des Arbeitsplans
Die Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben zu finden, kann eine Herausforderung sein, wenn Sie eine neue Karriere beginnen, und Finanzberater sind nicht anders. Sobald jedoch ein Berater einen Kundenstamm eingerichtet hat, bietet sich die Karriere für eine flexible Arbeitszeit an. Erfahrene Berater haben den Vorteil, dass sie Kundenbesprechungen nach ihren persönlichen Kalendern planen und im Laufe der Zeit die Möglichkeit haben, weniger als eine volle 40-Stunden-Woche zu arbeiten.
Kreativität in der Praxisstruktur
Finanzberater haben die Möglichkeit, ihre Kundenbasis kreativ aufzubauen. Während sich einige darauf konzentrieren, der Baby Boomer-Generation zu dienen, richten sich andere ausschließlich an Millennials. Gen X ist eine weitere Gruppe. Berater können sich auch auf eine bestimmte Art von Mandanten spezialisieren, z. B. Ärzte, Anwälte oder Unternehmer.
Sie können ihren Kunden auch eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen anbieten, einschließlich Finanzplanung, Anlageverwaltung, Lebens- oder Invalidenversicherung oder Altersvorsorge, wodurch sie die volle Kontrolle über ihre Praktiken erhalten.
Nachteile einer Karriere als Finanzberater
Während die Liste der Vorteile im Zusammenhang mit der Arbeit als Finanzberater lang ist, gibt es eine Reihe von Nachteilen, die berücksichtigt werden müssen.
Hochstressindustrie
Finanzberater können zu Beginn dieser Karriere viel Stress erleben. Die Finanzdienstleistungsbranche ist zyklisch und eng mit der Entwicklung der nationalen und globalen Märkte verbunden. Wenn die Volkswirtschaften schlecht abschneiden, wenden sich die Kunden zuerst an ihre Berater. Finanzberater verwalten ständig die Emotionen ihrer Kunden, basierend auf Marktrückgängen, und dies kann im Laufe der Zeit zu einem hohen Maß an Stress führen.
Kontinuierliche Prospektion
Eine Karriere als Finanzberater zu beginnen, ist keine leichte Aufgabe. Viele Finanzdienstleistungsunternehmen müssen jeden Monat Verkaufsquoten einhalten, was bedeutet, dass Berater – bis ein solider Kundenstamm aufgebaut ist – ständig neue Perspektiven benötigen. Eine große Anzahl von Beratern, die die Finanzdienstleistungsbranche verlassen, spricht über den Stress, der durch den Zeit- und Geldaufwand für die Erstellung und Wartung profitabler Prospektionssysteme verursacht wird. Für neue Berater mit einem kleinen persönlichen Netzwerk ist der Aufbau eines Geschäftsbuchs der schwierigste Aspekt der Karriere.
Regulierungs- und Compliance-Anforderungen
Finanzberater müssen lizenziert sein, um Kunden beraten oder Produkte verkaufen zu können. Der Prozess zum Erhalt dieser Lizenzen kann langwierig sein. Darüber hinaus müssen Berater jedes Jahr eine bestimmte Anzahl von Weiterbildungskursen absolvieren, um ihre Lizenzen in gutem Zustand zu halten, und sie müssen während ihrer gesamten Karriere einen Versicherungsschutz für Fehler und Auslassungen haben. Das Einhalten dieser regulatorischen Anforderungen hilft, Kunden vor Fehlverhalten zu schützen, kann jedoch für einen Finanzberater ein kostspieliges und zeitaufwändiges Unterfangen sein.