Tricks zur Senkung Ihrer Grundsteuerrechnung
Wenn Sie die meisten Hausbesitzer nach ihren Grundsteuern fragen, werden sie Ihnen wahrscheinlich sagen, dass sie zu viel bezahlen. Grundsteuern sind Grundsteuern, die von lokalen Regierungen berechnet und von Hausbesitzern gezahlt werden. Sie gelten als ad valorem, das heißt, sie werden nach dem Wert Ihrer Immobilie bewertet.
Die Einnahmen aus Grundsteuern werden im Allgemeinen zur Finanzierung lokaler Projekte und Dienstleistungen wie Feuerwehren, Strafverfolgungsbehörden, lokale öffentliche Erholung und Bildung verwendet. Obwohl diese Dienstleistungen allen Einwohnern zugutekommen, können die Grundsteuern für einzelne Hausbesitzer äußerst belastend sein. Sie neigen dazu, im Laufe der Zeit stetig zu steigen. Auch nachdem Sie Ihre Hypothek abbezahlt haben, kommen die Steuerrechnungen weiter. Einige Staaten haben günstigere Grundsteuersätze, aber im Allgemeinen müssen für kommunale Dienstleistungen immer irgendeine Art von Steuern gezahlt werden.
Sie werden niemals frei von Grundsteuern sein, während Sie Ihr Haus besitzen, aber es gibt ein paar einfache Tricks, mit denen Sie Ihre Grundsteuerrechnung senken können.
Die zentralen Thesen
- Die Grundsteuern werden berechnet, indem der effektive Steuersatz Ihrer Gemeinde mit der letzten Veranlagung Ihres Eigentums multipliziert wird.
- Überprüfen Sie unbedingt Ihre Lohnsteuerkarte und schauen Sie sich vergleichbare Wohnungen in Ihrer Nähe auf Unstimmigkeiten an.
- Bauen oder ändern Sie Ihre Bordsteinkante nicht kurz vor einer Bewertung, da diese Schritte Ihren Wert erhöhen können.
- Geben Sie dem Prüfer die Möglichkeit, während Ihrer Beurteilung mit Ihnen durch Ihr Zuhause zu gehen.
- Suchen Sie nach lokalen und staatlichen Ausnahmen und, wenn alles andere fehlschlägt, reichen Sie einen Steuereinspruch ein, um Ihre Grundsteuer zu senken.
Verstehen Sie Ihre Steuerrechnung
Wenn Sie das Gefühl haben, zu viel zu zahlen, ist es wichtig zu wissen, wie Ihre Gemeinde diesen Betrag auf Ihrer Rechnung erreicht. Leider zahlen viele Hausbesitzer Grundsteuern, verstehen aber nie ganz, wie sie berechnet werden. Dies kann verwirrend und herausfordernd sein, insbesondere weil es eine Diskrepanz zwischen der Berechnung der Grundsteuern zweier benachbarter Städte geben kann.
Die Grundsteuern werden anhand von zwei sehr wichtigen Zahlen berechnet – dem Steuersatz und dem aktuellen Marktwert Ihrer Immobilie. Der Satz, zu dem die Steuerbehörden ihre Steuersätze neu festlegen, richtet sich nach den einzelstaatlichen Gesetzen – einige ändern sie jährlich, andere in unterschiedlichen Schritten, beispielsweise alle fünf Jahre. Die Gemeinden legen ihre Steuersätze – auch als Millage oder Mill Rate bekannt – basierend auf dem fest, was sie ihrer Meinung nach für wichtige Dienstleistungen bezahlen müssen.
Ein von der lokalen Regierung beauftragter Gutachter schätzt den Marktwert Ihrer Immobilie – der sowohl das Grundstück als auch die Struktur umfasst –, woraufhin Sie eine Bewertung erhalten. (In einigen Rechtsordnungen ist der Schätzwert ein Prozentsatz des Marktwertes, in anderen entspricht er dem Marktwert.)
Der Assessor kann zu Ihrer Immobilie kommen, aber in einigen Fällen kann ein Assessor Immobilienbewertungen aus der Ferne mit einer Software mit aktualisierten Steuerlisten durchführen. Ihr örtliches Finanzamt übersendet Ihnen Ihre Grundsteuerabrechnung, die auf dieser Veranlagung basiert.
Um Ihre Steuerrechnung zu erstellen, multipliziert Ihr Finanzamt den Steuersatz mit dem Schätzwert. Wenn Ihr Eigentum also auf 300.000 USD geschätzt wird und Ihre lokale Regierung Ihren Steuersatz auf 2,5% festlegt, beträgt Ihre jährliche Steuerrechnung 7.500 USD.
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Fordern Sie Ihre Grundsteuerkarte an
Nur wenige Hausbesitzer wissen, dass sie zum Rathaus gehen und eine Kopie ihrer Grundsteuerkarte beim örtlichen Finanzamt anfordern können. Die Steuerkarte liefert dem Hausbesitzer Informationen, die die Stadt im Laufe der Zeit über ihr Eigentum gesammelt hat.
Diese Karte enthält Informationen über die Größe des Grundstücks, die genauen Abmessungen der Räume sowie die Anzahl und Art der im Haus befindlichen Einrichtungsgegenstände. Andere Informationen können einen Abschnitt über Besonderheiten oder Hinweise zu Verbesserungen an der bestehenden Struktur enthalten.
Beachten Sie bei der Durchsicht dieser Karte alle Unstimmigkeiten und sprechen Sie diese Probleme mit dem Steuerbevollmächtigten an. Der Gutachter nimmt entweder die Korrektur vor und/oder führt eine Neubewertung durch. Dieser Tipp klingt lächerlich einfach, aber Fehler sind häufig. Wenn Sie diese finden, ist die Gemeinde verpflichtet, sie zu korrigieren.
Nicht bauen
Alle baulichen Veränderungen an einem Haus oder einer Immobilie erhöhen Ihre Steuerbelastung. Es wird vermutet, dass eine Terrasse, ein Pool, ein großer Schuppen oder eine andere dauerhafte Einrichtung, die zu Ihrem Haus hinzugefügt wird, seinen Wert erhöht.
Hausbesitzer sollten sich vor Baubeginn erkundigen, wie hoch die Erhöhung ihrer Grundsteuerrechnung durch einen neuen Zuschlag ist. Rufen Sie die örtlichen Bau- und Steuerbehörden an. Sie können Ihnen eine Schätzung des Standardwertes geben.
Einspruch gegen Bordstein begrenzen
Steuerbegutachter erhalten strenge Richtlinien für den eigentlichen Bewertungsprozess. Die Bewertung enthält jedoch noch ein gewisses Maß an Subjektivität. Dadurch erhalten attraktivere Häuser oft einen höheren Bewertungswert als vergleichbare, physisch weniger ansprechende Häuser.
Denken Sie daran, dass Ihre Immobilie bei der Bewertung im Wesentlichen mit der Ihrer Nachbarn sowie mit anderen in der Umgebung verglichen wird. Auch wenn es schwierig sein kann, widerstehen Sie dem Drang, Ihr Eigentum vor der Ankunft des Gutachters vorzubereiten. Sie sollten in der Lage sein, im Voraus zu planen, da der Gutachter normalerweise einen Besuch im Voraus plant. Nehmen Sie nach Möglichkeit keine körperlichen Verbesserungen oder kosmetischen Veränderungen am Haus vor – neue Arbeitsplatten oder Edelstahlgeräte – bis der Gutachter die Bewertung abgeschlossen hat.
Erforsche deine Nachbarn
Wie oben erwähnt, sind Informationen zu Ihrem Zuhause im örtlichen Rathaus erhältlich. Was viele nicht wissen, ist, dass in vielen Fällen auch Informationen über andere Hausbewertungen in der Umgebung der Öffentlichkeit zugänglich sind.
Es ist wichtig, vergleichbare Wohnungen in der Umgebung und allgemeine Statistiken zu den Bewertungsergebnissen der Stadt zu überprüfen. Häufig finden Sie Abweichungen, die Ihre Steuern senken können. Angenommen, Sie haben ein Haus mit vier Schlafzimmern und einer Garage für ein Auto, und Ihr Haus wird mit 250.000 US-Dollar bewertet. Ihr Nachbar besitzt auch ein Haus mit vier Schlafzimmern, aber dieses Haus verfügt über eine Garage für zwei Autos, einen 150 Quadratmeter großen Schuppen und einen schönen Swimmingpool. Trotzdem wird das Haus Ihres Nachbarn mit 235.000 US-Dollar bewertet.
Gab es einen Fehler? Sofern Ihre Immobilie keine anderen Unterscheidungsmerkmale aufweist, die die Diskrepanz erklären, hat der Gutachter wahrscheinlich einen Fehler gemacht.
Wenn Sie einen Fehler finden, sollten Sie ihn so schnell wie möglich dem Assessor zur Kenntnis bringen, damit Sie gegebenenfalls eine erneute Bewertung vornehmen können.
Gehen Sie mit dem Gutachter nach Hause
Viele Menschen lassen den Steuerbevollmächtigten während des Begutachtungsverfahrens ungeführt in ihren Häusern umherwandern. Dies kann ein Fehler sein. Manche Gutachter werden nur die guten Seiten des Hauses sehen, wie den neuen Kamin oder die marmorierten Theken in der Küche. Sie werden übersehen, dass mehrere Geräte veraltet sind oder kleine Risse in der Decke auftauchen.
Um dies zu verhindern, gehen Sie unbedingt mit dem Gutachter nach Hause und weisen Sie auf die guten Punkte sowie die Mängel hin. So erhalten Sie eine möglichst faire Bewertung Ihres Hauses.
Erlauben Sie dem Gutachter den Zugriff auf Ihr Zuhause
Sie müssen den Steuerbevollmächtigten nicht in Ihre Wohnung lassen. Was jedoch normalerweise passiert, wenn Sie den Zugang zum Innenraum verweigern, ist, dass der Gutachter davon ausgeht, dass Sie bestimmte Verbesserungen vorgenommen haben, z. B. zusätzliche Einbauten oder exorbitante Renovierungen. Dies könnte zu einer höheren Steuerbelastung führen.
Viele Städte haben eine Richtlinie, die besagt, dass der Gutachter automatisch den höchstmöglichen bewerteten Wert für diese Art von Immobilie zuweist, wenn der Hausbesitzer keinen vollständigen Zugang zu der Immobilie gewährt – fair oder nicht. An dieser Stelle ist es Sache des Einzelnen, die Bewertung mit der Stadt zu bestreiten, was fast unmöglich ist, wenn Sie keinen Zugang zum Inneren gewähren.
Die Lektion: Erlauben Sie dem Assessor, auf Ihr Zuhause zuzugreifen. Wenn Sie für alle Verbesserungen, die Sie an der Immobilie vorgenommen haben, Genehmigungen ausgestellt haben, sollte es Ihnen gut gehen.
Suche nach Ausnahmen
Ausnahmen gelten nicht nur für religiöse oder staatliche Organisationen. Sie können sich für eine Befreiung qualifizieren, wenn Sie in bestimmte Kategorien fallen. Einige Länder und Gemeinden senken die Steuerlast für:
- Senioren
- Veteranen
- Menschen mit bestimmten Behinderungen
- Landwirtschaftliche Eigenschaften
- Ausnahmeregelungen für Gehöfte
Erkundigen Sie sich bei Ihrer Steuerbehörde, ob Sie Anspruch auf eine Befreiung haben.
Einspruch gegen Ihre Steuerrechnung einlegen
Wenn Sie alles getan haben und es nicht geschafft haben, Ihr Finanzamt dazu zu bringen, die Dinge in Ihre Richtung zu sehen, machen Sie sich keine Sorgen. Ihnen steht noch eine weitere Möglichkeit offen: die Steuerbeschwerde.
Die Einreichung einer Steuerbeschwerde kann Sie eine geringe Anmeldegebühr kosten, die gezahlt wird, damit jemand Ihre Beschwerde überprüfen kann. Die Steuerbeschwerde erfordert in der Regel die Hilfe eines Rechtsanwalts. Ihr Anwalt wird Ihnen wahrscheinlich eine Gebühr in Rechnung stellen – manchmal einen Teil der Einsparungen auf Ihrer Steuerrechnung, wenn Ihre Berufung genehmigt wird. Ihre Beschwerde sollte rechtzeitig eingereicht werden. Andernfalls bleiben Sie bei der Rechnung, die Sie von Ihrem örtlichen Finanzamt erhalten.
Ihr Anwalt wird die Schritte der Berufung durchgehen und die erforderlichen Informationen durchgehen. In einigen Fällen müssen Sie möglicherweise Fotos machen und Angaben zum aktuellen Zustand Ihrer Immobilie machen. Der Vorstand prüft dann diese Informationen, vergleicht sie mit dem letzten Bescheid und dem Steuerbescheid und trifft eine Entscheidung. Möglicherweise hören Sie sofort etwas oder es kann einige Monate dauern, bis der Rezensent eine Entscheidung trifft.
Wenn das Gremium Ihrem Einspruch zustimmt, senkt es nur den Steuersatz für Ihr Eigenheim – nicht Ihren effektiven Steuersatz. Obwohl Sie weiterhin zum gleichen Satz besteuert werden, führt dies zu einer Reduzierung Ihrer Steuerrechnung.
Beachten Sie jedoch, dass das Einspruchsverfahren keine Garantie dafür ist, dass Ihre Rechnung fallen wird. Sie kann gleich bleiben oder in seltenen Fällen erhöht werden, wenn der Gutachter Ihre Bewertung für zu niedrig hält.
Die Quintessenz
Es kann schwierig sein, den Wunsch nach einem schönen Zuhause mit dem Wunsch zu vereinbaren, so wenig Steuern wie möglich zu zahlen. Es gibt jedoch einige kleine Dinge, die Sie tun können, um Ihre Grundsteuerbelastung zu reduzieren, ohne auf eine Müllhalde zurückgreifen zu müssen. Vermeiden Sie es, unmittelbar vor der Bewertung Ihres Hauses Verbesserungen vorzunehmen. Schauen Sie sich die Nachbarn an – wenn sie weniger Steuern zahlen als Sie, aber ein ähnliches Haus besitzen, können Sie eine Steuerermäßigung beantragen. Sie müssen nur danach fragen.
Das Wichtigste, an das Sie sich erinnern sollten, ist, dass Sie nicht davon ausgehen, dass Ihre Steuerrechnung in Stein gemeißelt ist. Ein wenig Hausaufgaben und Sorgfalt können helfen, die Belastung zu reduzieren.