Portfolioinvestitionen für den Klimawandel
Ein erheblicher Anstieg des Meeresspiegels, drückende Sommertemperaturen, weit verbreitete Dürren, immer heftigere Stürme und verheerende Überschwemmungen. Dies sind alles potenziell dramatische Auswirkungen, die sich aus Phänomenen des Klimawandels ergeben. Für viele Anleger kann der Klimawandel leicht übersehen werden, ohne sich um ihr Portfolio zu kümmern, aber für diejenigen, die über die weltweiten Entwicklungen des Klimawandels Bescheid wissen, sind möglicherweise mehrere besondere Überlegungen erforderlich.
Die zentralen Thesen
- Es gibt mehrere Überlegungen für klimawandelbewusste Anleger.
- Erneuerbare Energien und Unternehmen mit hohen grünen Rankings können zwei Wege für Portfolioinvestitionen sein.
- Personen in Hochrisikogebieten sind normalerweise am anfälligsten für persönliche Finanzerwägungen wie Arbeitsplatzsicherheit, Lebensmittelsicherheit und Immobilienkosten.
Investitionssorgen bezüglich des Klimawandels fallen in den Bereich von Umwelt, Sozial- und Governance-Investitionen (ESG), die in Forschung und Angebot erweitert wurden. Institutionelle Anlageverwalter haben eine breitere Nische erschlossen, um Anlegern, die Bedenken hinsichtlich Corporate Governance, Sündenaktien und mehr haben, mehr Möglichkeiten zu bieten. ESG umfasst auch in hohem Maße Investitionen zum Wohle der Umwelt. Hier können die Auswirkungen des Klimawandels für umweltbewusste Anleger oft zum Tragen kommen.
Was ist Klimawandel?
Der Klimawandel ist eine komplexe, mehrdimensionale Entwicklung, die das globale Umweltklima in vielerlei Hinsicht beeinflussen kann. Sie ist im Allgemeinen das Ergebnis verschiedener Arten von Emissionen, die von großen Unternehmen in ihrer Betriebspraxis gefördert werden. Regierungen auf der ganzen Welt haben Schritte unternommen, um die Praktiken großer Unternehmen in diesem Bereich einzudämmen, zu überwachen und/oder zu regulieren, um das Problem zu lösen.
Einige führende Forschungsergebnisse zum Klimawandel
Weltweit sind die Vereinten Nationen einer der führenden Anbieter von Forschungsarbeiten zu den Auswirkungen des globalen Klimawandels. Sein Sonderbericht über Klimawandel und Land vom Dezember 2019 befasst sich mit mehreren Schlüsselaspekten des Klimawandels und den Auswirkungen des Klimawandels auf der ganzen Welt, darunter Lebensmittelsicherheit, Treibhausgase und mehr.
In den Vereinigten Staaten ist die National Climate Assessment, die alle vier Jahre durch den Global Change Research Act von 1990 vorgeschrieben wird, eine der maßgeblichsten Forschungsarbeiten. Der Bericht 2018 umfasst die Bereiche:
- Gemeinschaft
- Wirtschaft
- Verbundene Auswirkungen
- Maßnahmen zur Risikominderung
- Wasser
- Gesundheit
- Indigenen Völkern
- Ökosysteme und Dienste
- Landwirtschaft
- Infrastruktur
- Ozeane und Küsten
- Tourismus und Erholung
Obwohl diese beiden Forschungsarbeiten umfangreich sind, können sie eine großartige Informationsquelle für diejenigen sein, die ein Portfolio für den Klimawandel erstellen möchten. Im Großen und Ganzen können die Auswirkungen des Klimawandels mehrdimensional sein und sich potenziell auf das Leben, die Finanzen und die Umwelterfahrungen aller auswirken.
Beste Wetten für Investitionen in den Klimawandel
Für diejenigen, die ihr Portfolio ganz oder teilweise thematisch auf den Klimawandel zuschneiden möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten. Zwei der bekanntesten Wege sind Investitionen in erneuerbare Energien und Investitionen in Unternehmen mit grünen Initiativen.
Erneuerbare Energie
Die Entwicklung erneuerbarer Energien ist ein Nebenprodukt des weltweiten Interesses an der Erhaltung des Klimas und der Begrenzung ungesunder Emissionen. Unternehmen für erneuerbare Energien konzentrieren sich darauf, Produkte herzustellen und Lösungen zu entwickeln, die Emissionen begrenzen oder eliminieren.
Solar eine Top-Wahl
Wenn Sie bereit sind, in den Markt einzusteigen, bleibt die Solartechnologie ein aufstrebendes Gebiet im Bereich der alternativen Energien. Solar bietet die Nutzung des Sonnenlichts als Mittel zur Energieerzeugung und hilft, den Bedarf an Strom oder Gasen zu decken. Die rivalisierenden chinesischen Hersteller Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) und Trina Solar Ltd. (TSL) sind führend im globalen Solarsegment. Die Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) und der Guggenheim Solar Fund (TAN) sind beide global diversifizierte Optionen in gemanagten Fonds.
Unter den nordamerikanischen Solarunternehmen ist First Solar, Inc. (FSLR) mit Sitz in Tempe, Arizona, die Photovoltaik-Solarsysteme für den internationalen Markt anbietet, die erste Wahl. Es gibt auch die in Guelph, Ontario, ansässige Canadian Solar Inc. (CSIQ), die auf dem kanadischen Markt führend ist.
Im institutionellen Bereich gibt es auch mehrere Manager, die große Wetten auf die profitablen Renditen der Sektoren der erneuerbaren Energien eingehen. Einer der bekanntesten ist der Calvert Global Energy Solutions Fund. Auf dem Markt existieren auch mehrere Indizes und Indexfonds.
Globale Chancen
Auf der ganzen Welt, globalen Trends für Investitionen in erneuerbare Energien 2019 sind die Investitionen des letzten Jahrzehnts nach Technologie und Land aufgeführt.
Viele diversifizierte grüne ETFs wurden ebenfalls geschaffen, um diesen Trends zu folgen, darunter Wheaton, der in Illinois ansässige First Trust ISE-Revere-Erdgasindexfonds (FCG) und der iPath Global Carbon ETN (GRN).
China
Diejenigen, die daran interessiert sind, den Sektor der erneuerbaren Energien aus der Ferne zu erkunden, sollten nach China schauen, das mit seinen Investitionen in erneuerbare Energien den Rest der Welt bei weitem überholt hat. Von 2010 bis zum ersten Halbjahr 2019 meldete China Investitionen in erneuerbare Energien in Höhe von 758 Milliarden US-Dollar, schlug ganz Europa mit 698 Milliarden US-Dollar und verdoppelte die USA auf dem zweiten Platz mit 356 Milliarden US-Dollar fast. Die hohen Investitionen gehen jedoch auch mit hohen Emissionen einher, insbesondere in den ebenfalls besorgniserregenden Bereichen Kohlenstoff und Kohle.
Grüne Unternehmen
Unternehmen mit umfangreichen Initiativen und Investitionen in grüne Energie können auch ein großartiger Ort sein, um in ein auf den Klimawandel ausgerichtetes Portfolio zu investieren. Investitionen in grüne Energieprojekte gelten seit langem als riskant: Die hohen Investitionen in komplexe Infrastrukturen für Wind, Solar- und Biomassetechnologie haben dazu geführt, dass die Ausgaben für grüne Unternehmen oft den Gewinn überstiegen. Viele Unternehmen sehen jedoch die Notwendigkeit dieser wichtigen Investition und haben Schritte unternommen, um sich und die Umwelt für eine bessere Zukunft aufzustellen.
Der STOXX Global Climate Change Leaders Index wurde entwickelt, um die weltweit führenden Unternehmen auf der A-Liste für grüne Initiativen zu würdigen. Zu den Schwergewichten im Index gehören: Apple, Bank of America, Microsoft und Alphabet.
Für viele Anleger kann ein auf den Klimawandel ausgerichtetes Portfolio auch bedeuten, Unternehmen mit hohen Emissionen zu meiden. Dazu gehören häufig Öl, Gas- und Chemieunternehmen, die bei ihrer Produktion auf einen hohen Chemikalienverbrauch angewiesen sind.
Rückkehrbewertungen
Im Großen und Ganzen sollten Investoren in erneuerbare Energien langfristig denken und ein breites Netz auswerfen. Aus Investitionssicht können diese Investitionen einen harten Maßstab haben: Die Renditen von Investitionen werden gegen vergleichbare Ausgaben aus traditionellen Energieträgern wie Kohle oder Öl gehalten, die nach wie vor hochprofitabel sind. Darüber hinaus kann es Jahre dauern, bis sich Investitionen in erneuerbare und grüne Technologien auszahlen, sodass die Anleger mehr auf langfristige als auf kurzfristige Ergebnisse hoffen können.
Überlegungen zu persönlichen Finanzen
Abgesehen von einfachen Portfolioinvestitionen möchten klimabewusste Anleger möglicherweise auch einige persönliche Finanzüberlegungen anstellen. Für extreme Klimabewusste schlagen viele Experten vor, im Falle einer Notfall-Umweltevakuierung einen Schatz von mindestens 1.000 US-Dollar in bar zu Hause zu halten. In diesem Sinne wird auch empfohlen, einen größeren Teil Ihres Gesamtportfolios in bar zu halten, um extreme Krisen oder Marktverluste im Zusammenhang mit Umwelt- und Klimaproblemen zu bekämpfen.
Abgesehen von höheren Barbeständen können auch einige andere Überlegungen im Vordergrund stehen. Versicherungs, Energie- und Immobilienwerte werden wahrscheinlich in Gebieten beeinträchtigt werden, die stark durch den Klimawandel gefährdet sind. Auch Lebensmittel- und Gesundheitskosten können ein Problem darstellen. Arbeitsplatzsicherheit kann auch ein Faktor für viele sein, die in Branchen arbeiten, die von den Entwicklungen des Klimawandels negativ betroffen sein könnten.
Die Quintessenz
Investitionen in den Klimawandel haben viele eigene Besonderheiten. Die Volkswirtschaften der Welt können nicht einfach über Nacht auf Kohlenwasserstoffe verzichten, aber die Unterstützung der Verpflichtung, einige traditionelle Energieinvestitionen durch erneuerbare Energien zu ersetzen, kann ein guter erster Schritt sein. Es ist auch eine gute Entscheidung, in Unternehmen zu investieren, die im Kampf um grünes Licht und höhere Gewinne starke Fortschritte machen. Darüber hinaus kann es auch sehr wichtig sein, sich über die Auswirkungen des Klimawandels auf die Region, in der Sie leben, und seine Kosten bewusst zu sein, um Ihren aktuellen Lebensstil zu steuern und Ihre Zukunft bis ins Rentenalter zu planen.