Portfolio-Investitionen für den Klimawandel
Ein erheblicher Anstieg des Meeresspiegels, drückende Sommertemperaturen, weit verbreitete Dürren, zunehmend schwere Stürme und katastrophale Überschwemmungen. Dies sind alles potenziell dramatische Auswirkungen, die sich aus Phänomenen des Klimawandels ergeben. Für viele Anleger kann der Klimawandel leicht übersehen werden, ohne dass sie sich um ihr Portfolio kümmern müssen. Für diejenigen, die über die weltweiten Entwicklungen des Klimawandels hinausgehen, sind jedoch möglicherweise einige besondere Überlegungen erforderlich.
Die zentralen Thesen
- Für klimawissensbewusste Investoren gibt es mehrere Überlegungen.
- Erneuerbare Energien und Unternehmen mit einem hohen grünen Ranking können zwei Wege für Portfolioinvestitionen sein.
- Personen in Gebieten mit hohem Risiko sind in der Regel am anfälligsten für persönliche Finanzaspekte wie Arbeitsplatzsicherheit, Lebensmittelsicherheit und Immobilienkosten.
Investitionssorgen bezüglich des Klimawandels fallen in den Bereich von Umwelt, Sozial- und Governance-Investitionen (ESG), die in Forschung und Angebot erweitert wurden. Institutionelle Investmentmanager haben eine breitere Nische herausgearbeitet, um den Anlegern, die Bedenken hinsichtlich Corporate Governance, Sündenaktien und mehr haben, mehr Möglichkeiten zu bieten. Die ESG umfasst auch stark Investitionen zum Wohle der Umwelt. Hier können sich die Auswirkungen des Klimawandels häufig auf umweltbewusste Anleger auswirken.
Was ist Klimawandel?
Der Klimawandel ist eine komplexe, mehrdimensionale Entwicklung, die das globale Umweltklima auf vielfältige Weise beeinflussen kann. Dies ist im Allgemeinen das Ergebnis verschiedener Arten von Emissionen, die von großen Unternehmen in ihren betrieblichen Praktiken gefördert werden. Regierungen auf der ganzen Welt haben Schritte unternommen, um große Unternehmenspraktiken in diesem Bereich einzudämmen, zu überwachen und / oder zu regulieren, um das Problem zu lösen.
Einige führende Forschungen zum Klimawandel
Weltweit sind die Vereinten Nationen einer der führenden Anbieter von Forschungsarbeiten zu den Auswirkungen des globalen Klimawandels. Der Sonderbericht vom Dezember 2019 über Klimawandel und Land befasst sich mit verschiedenen Schlüsselaspekten des Klimawandels und der Auswirkungen des Klimawandels auf der ganzen Welt, darunter Lebensmittelsicherheit, Treibhausgase und mehr.
In den Vereinigten Staaten ist die National Climate Assessment, die alle vier Jahre vom Global Change Research Act von 1990 vorgeschrieben wird, eines der maßgeblichsten Forschungsergebnisse. Der Bericht 2018 deckt folgende Bereiche ab:
- Gemeinschaft
- Wirtschaft
- Zusammenhängende Auswirkungen
- Maßnahmen zur Risikominderung
- Wasser
- Gesundheit
- Indigenen Völkern
- Ökosysteme und Dienstleistungen
- Landwirtschaft
- Infrastruktur
- Ozeane und Küsten
- Tourismus und Erholung
Obwohl diese beiden Forschungsarbeiten umfangreich sind, können sie eine hervorragende Informationsquelle für diejenigen sein, die ein Portfolio für den Klimawandel erstellen möchten. Im Allgemeinen können die Auswirkungen des Klimawandels mehrdimensional sein und möglicherweise das Leben, die Finanzen und die Umwelterfahrungen aller Menschen beeinflussen.
Beste Wetten für Investitionen in den Klimawandel
Für diejenigen, die einen Teil oder das gesamte Portfolio thematisch auf den Klimawandel abstimmen möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten. Zwei der bekanntesten Routen sind Investitionen in erneuerbare Energien und Investitionen in Unternehmen mit umweltfreundlichen Initiativen.
Erneuerbare Energie
Entwicklungen bei erneuerbaren Energien sind ein Nebenprodukt des weltweiten Interesses an der Erhaltung des Klimas und der Begrenzung der Menge ungesunder Emissionen. Unternehmen für erneuerbare Energien konzentrieren sich darauf, Produkte herzustellen und Lösungen zu entwickeln, die Emissionen begrenzen oder eliminieren.
Solar eine Top-Wahl
Wenn Sie bereit sind, in den Markt einzusteigen, bleibt die Solartechnologie ein aufstrebender Bereich im Bereich der alternativen Energie. Solar bietet die Nutzung von Sonnenlicht als Mittel zur Energieerzeugung an und trägt dazu bei, den Bedarf an Strom oder Gasen zu decken. Die konkurrierenden chinesischen Hersteller Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) und Trina Solar Ltd. (TSL) sind führend im globalen Solarsegment. Der Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) und der Guggenheim Solar Fund (TAN) sind beide global diversifizierte Optionen für verwaltete Fonds.
Unter den nordamerikanischen Solaranlagen ist First Solar, Inc. (FSLR) mit Sitz in Tempe, Arizona, das Photovoltaik-Solarsysteme für den internationalen Markt anbietet, die erste Wahl. Es gibt auch die in Guelph, Ontario, ansässige Canadian Solar Inc. (CSIQ), die auf dem kanadischen Markt führend ist.
Auf institutioneller Ebene gibt es auch mehrere Manager, die große Wetten auf die profitablen Renditen der Sektoren für erneuerbare Energien abschließen. Einer der bekanntesten ist der Calvert Global Energy Solutions Fund. Auf dem gesamten Markt gibt es auch mehrere Indizes und Indexfonds.
Globale Chancen
Auf der ganzen Welt, globalen Trends für Investitionen in erneuerbare Energien 2019 sind die Investitionen des letzten Jahrzehnts nach Technologie und Land aufgeführt.
Viele diversifizierte grüne ETFs wurden ebenfalls geschaffen, um diesen Trends zu folgen, darunter Wheaton, der in Illinois ansässige First Trust ISE-Revere-Erdgasindexfonds (FCG) und der iPath Global Carbon ETN (GRN).
China
Diejenigen, die daran interessiert sind, den Sektor der erneuerbaren Energien weiter zu erkunden, sollten sich China ansehen, das mit seinen Investitionen in erneuerbare Energien den Rest der Welt bei weitem übertroffen hat. Von 2010 bis zum ersten Halbjahr 2019 meldete China Investitionen in erneuerbare Energien in Höhe von 758 Milliarden US-Dollar, schlug ganz Europa mit 698 Milliarden US-Dollar und verdoppelte die USA auf dem zweiten Platz mit 356 Milliarden US-Dollar fast. Das hohe Investitionsniveau geht jedoch auch mit einem hohen Emissionsniveau einher, insbesondere in den Bereichen Kohlenstoff und Kohle, was ebenfalls Anlass zur Sorge gibt.
Grüne Unternehmen
Unternehmen mit umfangreichen Initiativen und Investitionen im Bereich grüne Energie können auch ein großartiger Ort sein, um in ein auf den Klimawandel ausgerichtetes Portfolio zu investieren. Investitionen in Projekte für grüne Energie wurden lange Zeit als riskant angesehen: Die hohen Kapitalinvestitionen in komplexe Infrastrukturen für Wind, Solar- und Biomassetechnologie haben dazu geführt, dass die Ausgaben für grüne Unternehmen häufig die Gewinne überwogen haben. Viele Unternehmen sehen jedoch die Notwendigkeit dieser wichtigen Investition und haben Schritte unternommen, um sich und die Umwelt auf eine bessere Zukunft vorzubereiten.
Der STOXX Global Climate Change Leaders Index wurde entwickelt, um die weltweit führenden Unternehmen auf der A-Liste für umweltfreundliche Initiativen anzuerkennen. Zu den Schwergewichten im Index gehören: Apple, Bank of America, Microsoft und Alphabet.
Für viele Anleger kann ein auf den Klimawandel ausgerichtetes Portfolio auch die Vermeidung von Unternehmen mit hohen Emissionen bedeuten. Dies schließt häufig Öl, Gas- und Chemieunternehmen ein, die für ihre Produktion auf einen hohen Chemikalienverbrauch angewiesen sind.
Rückgabebewertungen
Im Großen und Ganzen sollten Investoren in erneuerbare Energien eine lange Sicht haben und ein breites Netz werfen. Aus Investitionssicht können diese Investitionen einen schwierigen Maßstab haben: Die Kapitalrendite wird gegen vergleichbare Ausgaben gehalten, die durch traditionelle Energiequellen wie Kohle oder Öl generiert werden, die nach wie vor hochprofitabel sind. Darüber hinaus kann es Jahre dauern, bis sich Investitionen in erneuerbare und umweltfreundliche Technologien auszahlen, sodass die Anleger eher auf langfristige als auf kurzfristige Ergebnisse hoffen können.
Persönliche Finanzüberlegungen
Abgesehen von einfachen Portfolioinvestitionen möchten klimawandelbewusste Anleger möglicherweise auch einige persönliche Finanzüberlegungen anstellen. Für extremere Klimaschutzbewusste empfehlen viele Experten, im Falle einer Notevakuierung der Umwelt einen Hort von mindestens 1.000 USD in bar bei sich zu Hause zu haben. In diesem Sinne wird empfohlen, einen größeren Teil Ihres Gesamtportfolios in bar zu halten, um Zeiten extremer Krisen oder Marktverluste im Zusammenhang mit Umwelt- und Klimaproblemen zu bekämpfen.
Abgesehen von höheren Bargeldbeständen können auch einige andere Überlegungen im Vordergrund stehen. Versicherungs, Energie- und Immobilienwerte sind wahrscheinlich in Gebieten betroffen, die stark vom Klimawandel betroffen sind. Lebensmittel- und Gesundheitskosten können ebenfalls ein Problem sein. Die Arbeitsplatzsicherheit kann auch ein Faktor für viele sein, die in Branchen arbeiten, die von den Entwicklungen des Klimawandels negativ beeinflusst werden könnten.
Das Fazit
Investitionen für den Klimawandel haben viele besondere Aspekte. Die Volkswirtschaften der Welt können nicht einfach über Nacht mit Kohlenwasserstoffen kalt werden, aber die Unterstützung des Engagements, einige traditionelle Energieinvestitionen durch erneuerbare Energien zu ersetzen, kann ein guter erster Schritt sein. Es ist auch eine gute Entscheidung, in Unternehmen zu investieren, die im Kampf um Umweltfreundlichkeit und höhere Gewinne große Fortschritte machen. Darüber hinaus kann es sehr wichtig sein, sich darüber im Klaren zu sein, wie sich der Klimawandel auf die Region auswirkt, in der Sie leben, und über die Kosten, um Ihren aktuellen Lebensstil zu verwalten und Ihre Zukunft in den Ruhestandsjahren zu planen.