Portfolioerträge
Portfolioerträge sind Gelder aus Investitionen, Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinnen. Lizenzgebühren aus als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien gelten ebenfalls als Portfolioeinkommensquellen.
Es ist eine von drei Haupteinkommenskategorien. Die anderen sind aktives Einkommen und passives Einkommen.
Die meisten Portfolioerträge werden steuerlich begünstigt. Dividenden und Kapitalgewinne werden mit einem niedrigeren Steuersatz als das verdiente Einkommen besteuert. Darüber hinaus unterliegen Portfolioerträge weder der Sozialversicherungs- noch der Medicare-Steuer.
Portfolioeinnahmen verstehen
Von den drei Kategorien ist das aktive Einkommen am einfachsten zu verstehen. Es ist Geld, das durch die Erbringung einer Arbeit oder die Erbringung einer Dienstleistung verdient wird. Der Internal Revenue Service (IRS) nennt es Löhne, Gehälter und Trinkgelder.
Die zentralen Thesen
- Zu den Portfolioerträgen gehören Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinne.
- Portfolioeinkünfte werden im Vergleich zu aktiven oder passiven Einkünften in der Regel steuerlich günstiger behandelt.
- Portfolioeinnahmen unterliegen nicht der Sozialversicherung oder der Einbehaltung von Medicaid.
Es ist etwas schwieriger, Portfolioeinkommen von passivem Einkommen zu unterscheiden.
Passives Einkommen ist eine Einnahmequelle, die anfängliche Anstrengungen oder Ausgaben erfordern kann, aber weiterhin Zahlungen auf der ganzen Linie einbringt. Beispiele dafür sind Musik- und Buchlizenzen sowie Mietzahlungen für Immobilien. Die Zinsen auf Sparkonten sind passives Einkommen. Eine Kommanditgesellschaft, bei der eine natürliche Person einen Anteil an einem Unternehmen besitzt, aber nicht an dessen Betrieb beteiligt ist, erwirtschaftet passives Einkommen.
Die Investition in einen ETF, der dividendenausschüttende Aktien kauft, ist eine Möglichkeit, die Portfolioerträge zu steigern.
Portfolioerträge stammen nicht aus passiven Anlagen und werden nicht durch regelmäßige Geschäftstätigkeit erwirtschaftet. Es stammt aus Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinnen oder aus Zinsen für Kredite.
Für steuerliche Zwecke sind die Einkunftsarten von Bedeutung. Verluste beim passiven Einkommen können in der Regel nicht mit aktiven oder Portfolioeinkommen verrechnet werden.
3 Möglichkeiten zur Steigerung der Portfolioeinnahmen
Kaufen Sie hochbezahlte Dividendenaktien
Anleger können ihre Portfolioerträge steigern, indem sie Aktien kaufen, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen.
Dividenden können direkt an den Aktionär oder verwendet gezahlt werden, um zusätzliche Aktien der Gesellschaft zu erwerben, als genannte Dividende Reinvestitionsplan (DRIP). Beispielsweise kann ein Unternehmen jährlich eine Bardividende von 2 USD pro Aktie zahlen. Wenn der Anleger 200 Aktien hält, beträgt die Bardividende 400 USD (2 USD x 200 Aktien).
Erwerb von börsengehandelten Dividendenfonds
Der Kauf von ETFs, die speziell hoch auszahlende Dividendenaktien abbilden, ist eine kostengünstige Möglichkeit, die Portfolioerträge zu steigern. Der Vanguard High Dividend Yield ETF bildet beispielsweise den FTSE High Dividend Yield Index nach. Der Index enthält 396 Aktien mit hohen Dividendenrenditen.
Die Auswahlkriterien für andere Dividenden-ETF-Optionen können sich darauf konzentrieren, wie viele aufeinanderfolgende Jahre das Unternehmen eine Dividende gezahlt hat oder auf Unternehmen, die in der Vergangenheit ihre Dividendenzahlungen jedes Jahr erhöht haben.
Schreiboptionen
Ein Anleger kann die Portfolioerträge steigern, indem er Call-Optionen gegen seine Aktienbestände schreibt.
Angenommen, ein Investor besitzt 100 Aktien von Microsoft und die Aktie wird zu 175 US-Dollar pro Aktie gehandelt. Der Anleger könnte zustimmen, die Aktien zu verkaufen, wenn die Aktie um 10 % auf 192,50 USD steigt. Dazu verkauft der Anleger 1 Call-Option mit einem Ausübungspreis von 192,50 USD zu 2 USD.
Der Anleger würde eine Optionsprämie (Portfolioeinkommen) von 200 USD (2 USD x 100 Aktien) erhalten. Am Tag, an dem die Option ausläuft, wird sie wertlos, wenn Microsoft unter 192,50 US-Dollar handelt, sodass der Anleger die Prämie ohne weitere Verpflichtungen behalten kann. Wenn Microsoft jedoch am Tag, an dem die Option ausläuft, über dem Ausübungspreis handelt, ist der Anleger verpflichtet, seine Aktien zu 192,50 USD an den Käufer der Call-Option zu verkaufen, was bedeutet, dass er 19.250 USD (192,50 USD x 100 Aktien) zuzüglich der 200 USD erhält Optionsprämie.