Portfolioeinnahmen
Portfolioerträge sind Gelder aus Investitionen, Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinnen. Lizenzgebühren aus als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien gelten ebenfalls als Einnahmequellen für das Portfolio.
Es ist eine von drei Haupteinkommenskategorien. Die anderen sind aktives Einkommen und passives Einkommen.
Die meisten Portfolioerträge werden steuerlich günstig behandelt. Dividenden und Kapitalgewinne werden mit einem niedrigeren Steuersatz als Erwerbseinkommen besteuert. Darüber hinaus unterliegen Portfolioeinnahmen nicht den Sozialversicherungs- oder Medicare-Steuern.
Portfolioeinnahmen verstehen
Von den drei Kategorien ist das aktive Einkommen am einfachsten zu verstehen. Es ist Geld, das man verdient, wenn man einen Job macht oder eine Dienstleistung erbringt. Der Internal Revenue Service (IRS) nennt es Löhne, Gehälter und Trinkgelder.
Die zentralen Thesen
- Die Portfolioerträge umfassen Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinne.
- Portfolioerträge werden im Allgemeinen im Vergleich zu aktiven oder passiven Erträgen steuerlich günstig behandelt.
- Portfolioeinnahmen unterliegen nicht der Sozialversicherung oder der Einbehaltung von Medicaid.
Es ist etwas schwieriger, Portfolioerträge von passiven Erträgen zu unterscheiden.
Passives Einkommen ist eine Einnahmequelle, die anfängliche Anstrengungen oder Ausgaben beinhalten kann, aber weiterhin Zahlungen auf der ganzen Linie erntet. Musik- und Buchgebühren sowie Mietzahlungen sind Beispiele. Die Zinsen auf Sparkonten sind passives Einkommen. Eine Kommanditgesellschaft, an der eine Person einen Anteil an einem Unternehmen besitzt, aber nicht an dessen Geschäftstätigkeit teilnimmt, führt zu passivem Einkommen.
Die Investition in einen ETF, der dividendenausschüttende Aktien kauft, ist eine Möglichkeit, die Portfolioerträge zu steigern.
Portfolioerträge stammen nicht aus passiven Anlagen und werden nicht durch reguläre Geschäftstätigkeit erzielt. Es stammt aus Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinnen oder aus Zinsen für Kredite.
Die Einkommenskategorien sind steuerlich wichtig. Verluste bei passiven Erträgen können im Allgemeinen nicht mit aktiven Erträgen oder Portfolioerträgen verrechnet werden.
3 Möglichkeiten zur Steigerung der Portfolioeinnahmen
Kaufen Sie hochbezahlte Dividendenaktien
Anleger können ihre Portfolioerträge steigern, indem sie Aktien kaufen, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen.
Dividenden können direkt an den Aktionär gezahlt oder zum Kauf zusätzlicher Aktien des Unternehmens verwendet werden, was als Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) bezeichnet wird. Beispielsweise kann ein Unternehmen eine Bardividende von 2 USD pro Aktie pro Jahr zahlen. Wenn der Anleger 200 Aktien hält, beträgt die Barausschüttung 400 USD (2 x 200 USD).
Kauf von börsengehandelten Dividendenfonds
Der Kauf von ETFs, die speziell hochbezahlte Dividendenaktien abbilden, ist eine kostengünstige Möglichkeit, die Portfolioerträge zu steigern. Beispielsweise bildet der Vanguard High Dividend Yield ETF den FTSE High Dividend Yield Index ab. Der Index enthält 396 Aktien mit hohen Dividendenrenditen.
Die Auswahlkriterien für andere ETF-Dividendenentscheidungen können sich darauf konzentrieren, wie viele aufeinanderfolgende Jahre das Unternehmen eine Dividende ausgeschüttet hat oder auf Unternehmen, die in der Vergangenheit ihre Dividendenzahlungen jedes Jahr erhöht haben.
Schreiboptionen
Ein Anleger kann die Portfolioerträge erhöhen, indem er Call-Optionen gegen seine Aktienbestände schreibt.
Angenommen, ein Investor besitzt 100 Microsoft-Aktien und die Aktie wird zu 175 USD pro Aktie gehandelt. Der Anleger könnte dem Verkauf der Aktien zustimmen, wenn die Aktie um 10% auf 192,50 USD steigt. Zu diesem Zweck verkauft der Anleger 1 Call-Option mit einem Ausübungspreis von 192,50 USD zu 2 USD.
Der Anleger würde eine Optionsprämie (Portfolioerträge) von 200 USD (2 x 100 USD Aktien) erhalten. An dem Tag, an dem die Option abläuft, wird es wertlos, wenn Microsoft unter 192,50 USD handelt, sodass der Anleger die Prämie ohne weitere Verpflichtung behalten kann. Wenn Microsoft jedoch am Tag des Ablaufs der Option über dem Ausübungspreis handelt, ist der Anleger verpflichtet, seine Aktien an den Käufer der Call-Option zu einem Preis von 192,50 USD zu verkaufen, was bedeutet, dass er 19.250 USD (192,50 USD x 100 Aktien) plus 200 USD erhält Optionsprämie.