7 einfache Strategien zur Erweiterung Ihres Portfolios

Obwohl es eine kleine Gruppe von Anlegern gibt, die damit zufrieden sind, Erträge aus ihren Portfolios zu erwirtschaften, ohne sie zu vergrößern, möchten die meisten Anleger, dass ihre Notgroschen im Laufe der Zeit wachsen. Es gibt viele Möglichkeiten, ein Portfolio zu vergrößern, und der beste Ansatz für einen bestimmten Anleger hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. der  Risikotoleranz, dem Zeithorizont und der Höhe des investierten Kapitals.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, den Wert eines Portfolios zu steigern. Manche brauchen mehr Zeit oder bergen mehr Risiko als andere. Es gibt jedoch bewährte Methoden, mit denen Anleger aller Couleur ihr Geld vermehren.

Wachstum definieren

Wachstum kann beim Investieren auf verschiedene Weise definiert werden. Im allgemeinsten Sinne kann jede Erhöhung des Kontowertes als Wachstum betrachtet werden, beispielsweise wenn ein Einlagenzertifikat Zinsen auf seinen Kapitalbetrag zahlt. Wachstum wird im Anlagebereich jedoch normalerweise genauer als Kapitalzuwachs definiert, bei dem der Preis oder der Wert der Investition im Laufe der Zeit steigt. Wachstum kann sowohl kurz- als auch langfristig erfolgen, aber ein erhebliches kurzfristiges Wachstum birgt im Allgemeinen ein viel höheres Risiko.

Kaufen und behalten

Der Kauf und das Halten von Investitionen ist vielleicht die einfachste Strategie, um Wachstum zu erzielen, und kann im Laufe der Zeit auch eine der effektivsten sein. Diejenigen Anleger, die einfach Aktien oder andere Wachstumsinvestments kaufen und diese mit nur geringer Überwachung in ihren Portfolios behalten, sind von den Ergebnissen oft angenehm überrascht.

Ein Anleger, der eine Buy-and-Hold-Strategie verfolgt, ist in der Regel nicht mit kurzfristigen Kursbewegungen und  technischen Indikatoren beschäftigt.

Markt-Timing

Wer die Märkte oder bestimmte Anlagen genauer verfolgt, kann die Buy-and-Hold-Strategie schlagen, wenn er in der Lage ist, die Märkte richtig zu timen und konsequent bei niedrigen Kursen zu kaufen und bei hohen zu verkaufen. Diese Strategie wird offensichtlich viel höhere Renditen erzielen als das einfache Halten einer Anlage über die Zeit, erfordert jedoch auch die Fähigkeit, die Märkte richtig einzuschätzen.

Für den durchschnittlichen Anleger, der nicht die Zeit hat, den Markt täglich zu beobachten, ist es möglicherweise besser, das Market Timing zu vermeiden und sich stattdessen auf andere Anlagestrategien zu konzentrieren, die langfristiger ausgerichtet sind.

Diversifikation

Diese Strategie wird oft mit dem Buy-and-Hold-Ansatz kombiniert. Durch Diversifikation können viele verschiedene Risikoarten, wie beispielsweise das Unternehmensrisiko, reduziert oder eliminiert werden. Zahlreiche Studien belegen, dass die Vermögensallokation einer der Schlüsselfaktoren für die Anlagerendite ist, insbesondere über längere Zeiträume.

Die richtige Kombination aus Aktien, Anleihen und Bargeld kann ein Portfolio mit viel weniger Risiko und Volatilität wachsen lassen als ein Portfolio, das vollständig in Aktien investiert ist. Diversifikation funktioniert zum Teil, weil eine Anlageklasse, die schlecht abschneidet, einer anderen normalerweise gut geht.

In Wachstumssektoren investieren

Anleger, die ein aggressives Wachstum wollen, können Sie die Sektoren der Wirtschaft wie Technologie, Gesundheitswesen, Bau und Small-Cap – Aktien überdurchschnittliche Renditen im Gegenzug bekommen ein höheres Risiko und Volatilität. Ein Teil dieses Risikos kann durch längere Haltedauern und eine sorgfältige Auswahl der Anlage ausgeglichen werden.

Dollar-Kostenmittelung – DCA

DCA ist eine gängige Anlagestrategie und wird am häufigsten bei Investmentfonds verwendet. Ein Anleger weist einen bestimmten Dollarbetrag zu, der verwendet wird, um regelmäßig Anteile eines oder mehrerer bestimmter Fonds zu kaufen. Da der Preis des Fonds bzw. der Fonds von einer Kaufperiode zur nächsten schwankt, kann der Anleger die Gesamtkostenbasis der Anteile senken, da in einem Zeitraum mit höheren Fondspreisen weniger Anteile und mehr Anteile gekauft werden werden gekauft, wenn der Preis sinkt.

Der Dollar-Kosten-Durchschnitt ermöglicht es dem Anleger also, im Laufe der Zeit einen größeren Gewinn aus dem Fonds zu erzielen. Der wahre Wert von DCA besteht darin, dass sich Anleger keine Sorgen machen müssen, an der Spitze des Marktes zu kaufen oder ihre Transaktionen sorgfältig zu planen.

Hunde des Dow

Michael O’Higgins skizziert diese einfache Strategie in seinem Buch „Beating the Dow“. Die „Hunde“ des Dow sind einfach die 10 Unternehmen im Index, die die niedrigsten  Dividendenrenditen aufweisen. Wer diese Aktien zu Jahresbeginn kauft und dann jährlich seine Portfolios anpasst, hat die Rendite des Index im Laufe der Zeit in der Regel übertroffen (allerdings nicht jedes Jahr).

Es gibt mehrere Unit Investment Trusts (UIT) und Exchange Traded Funds  (ETF), die dieser Strategie folgen, sodass Anleger, die die Idee mögen, aber nicht selbst recherchieren möchten, diese Aktien schnell und einfach kaufen können.

KANN SLIM

Diese Methode der Aktienauswahl wurde von William O’Neil, dem Gründer von Investor’s Business Daily, entwickelt. Seine Methodik wird in der Abkürzung CAN SLIM quantifiziert, die für:2. steht

• C – Der (aktuelle) Quartalsgewinn pro Aktie (EPS) eines Unternehmens muss mindestens 18 bis 20 Prozent höher sein als vor einem Jahr.
• A – Der (jährliche) Gewinn je Aktie muss das wesentliche Wachstum der letzten fünf Jahre widerspiegeln.
• N – Das Unternehmen muss etwas (N)neues haben, wie ein neues Produkt, ein Wechsel in der Geschäftsführung usw.
• S – Das Unternehmen sollte versuchen, seine eigenen (S)Aktien zurückzukaufen, was oft geschieht, wenn Unternehmen hohe zukünftige Gewinne erwarten.
• L – Das Unternehmen muss ein (Leader) in seiner Kategorie sein und kein Nachzügler.
• I – Das Unternehmen sollte einige, aber nicht zu viele institutionelle Sponsoren haben.
• M – Der Anleger sollte verstehen, wie sich der gesamte (M)Markt auf die Aktie des Unternehmens auswirkt und wann sie am besten gekauft und verkauft werden kann.

Die Quintessenz

Dies sind nur einige der einfacheren Methoden, um Geld zum Wachsen zu bringen. Es gibt viel ausgefeiltere Techniken, die sowohl von Einzelpersonen als auch von Institutionen verwendet werden, die alternative Anlagen wie Derivate und andere Instrumente einsetzen, die das eingegangene Risiko kontrollieren und die möglichen Gewinne verstärken können. Weitere Informationen dazu, wie Sie die richtige Wachstumsstrategie für Ihr Portfolio finden, erhalten Sie von Ihrem Börsenmakler oder Finanzberater.