Persönlicher Finanzspezialist – PFS

Was ist ein persönlicher Finanzspezialist?

Ein persönlicher Finanzspezialist ist eine Spezialität für CPAs, die Experten darin sind, Einzelpersonen bei allen Aspekten der Vermögensverwaltung zu helfen. Das American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) gewährt den Personal Financial Specialist (PFS) nur zertifizierten Wirtschaftsprüfern (CPA) mit umfassender Ausbildung und Erfahrung in der persönlichen Finanzplanung. Einzelpersonen verfolgen die PFS-Zertifizierung, weil sie ihr Fachwissen und ihr Wissen in Bezug auf alle Aspekte der Finanzplanung unter Beweis stellen möchten.

Den persönlichen Finanzspezialisten verstehen

Erfolgreiche Bewerber für Personal Financial Specialist (PFS) erhalten das Recht, die PFS-Bezeichnung mit ihrem Namen zu verwenden, was die Jobchancen, den beruflichen Ruf und die Bezahlung verbessern kann. In den eigenen Worten des AICPA heißt es: „Ein PFS ist mehr als ein Finanzplaner – es ist ein CPA mit der leistungsstarken Kombination aus umfassender Steuerexpertise und umfassendem Wissen über Finanzplanung.“

PFS-Bewerber studieren Nachlassplanung, Altersvorsorge, Investition, Versicherung und andere Bereiche der persönlichen Finanzplanung. Personen mit der PFS-Bezeichnung können für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, Beratungsunternehmen arbeiten oder deren Unternehmen führen. Um ein PFS zu werden, müssen die Kandidaten aktive Mitglieder der AICPA sein, mindestens drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung haben, alle Voraussetzungen für einen CPA erfüllen, Empfehlungen erhalten und eine schriftliche Prüfung bestehen.

PFS-Anforderungen

Bewerber für einen persönlichen Finanzspezialisten müssen die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Seien Sie ein AICPA-Mitglied;
• Besitz einer nicht widerrufenen CPA-Zertifizierung, die von einem Staat ausgestellt wurde;
• über mindestens zwei Jahre Vollzeit-Lehrer- oder Geschäftserfahrung (oder 3000 Stunden Äquivalent) in der persönlichen Finanzplanung innerhalb der fünf Jahre vor der Beantragung des CPA/PFS verfügen;
• Mindestens 75 Stunden persönliche Finanzplanung in den fünf Jahren vor der Bewerbung für das PFS.

Darüber hinaus müssen PFS-Fachkräfte alle drei Jahre 60 Stunden berufliche Weiterbildung absolvieren. Jährlich müssen sie eine Gebühr von mehreren hundert Dollar entrichten, um die Bezeichnung weiterhin nutzen zu können.

PFS-Prüfung

Die PFS-Prüfung besteht aus 160 Fragen, von denen die Hälfte eigenständige Multiple-Choice-Fragen sind. Der Rest sind Fallstudien mit begleitenden Multiple-Choice-Fragen. Dazu gehören kurze Szenarien, gefolgt von 2-5 Multiple-Choice-Fragen und längere Fälle mit 12-18 zugehörigen Multiple-Choice-Fragen. Die AICPA bietet ein kurzes Video-Tutorial mit einer simulierten Prüfungssitzung. Die Prüfung wird am Computer durchgeführt. Für die Bearbeitung stehen den Kandidaten fünf Stunden sowie eine 30-minütige Pause zur Verfügung.

Ausgenommen von der PFS-Prüfung sind CPAs, die die Prüfungen zum Certified Financial Planner (CFP) oder Chartered Financial Consultant (ChFC) bestanden haben. Sie gelten als die Prüfungsvoraussetzungen erfüllt.