USA Patriot Act
Was ist der Patriot Act der USA?
Der USA Patriot Act ist ein Gesetz, das kurz nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 in den Vereinigten Staaten verabschiedet wurde und den Strafverfolgungsbehörden weitreichende Befugnisse einräumte, Terroristen zu untersuchen, anzuklagen und vor Gericht zu bringen. Es führte auch zu erhöhten Strafen für die Begehung und Unterstützung terroristischer Verbrechen.
Diese Anti-Terror-Maßnahme ist ein Akronym für „Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism“ und wurde hauptsächlich entwickelt, um die Wahrscheinlichkeitsschwelle für den Erhalt von Geheimdienstbefehlen gegen mutmaßliche Spione, Terroristen und andere Feinde der USA zu senken
Den USA Patriot Act verstehen
Der USA Patriot Act schreckt Terroranschläge in den Vereinigten Staaten und im Ausland ab und bestraft sie durch verstärkte Strafverfolgung und verstärkte Geldwäscheprävention. Es ermöglicht auch die Verwendung von Ermittlungsinstrumenten, die für die Prävention von organisierter Kriminalität und Drogenhandel entwickelt wurden, für Terrorismusermittlungen.
Bundesagenten können beispielsweise gerichtliche Verfügungen verwenden, um Geschäftsunterlagen von Baumärkten oder Chemiefabriken zu erhalten, um festzustellen, wer Materialien für die Herstellung von Bomben kauft, oder Bankunterlagen, um festzustellen, wer Geld an Terroristen oder verdächtige Organisationen sendet. Polizeibeamte, FBI-Agenten, Bundesanwälte und Geheimdienstbeamte sind besser in der Lage, Informationen und Beweise über Einzelpersonen und Verschwörungen auszutauschen und so ihren Schutz der Gemeinschaften zu verbessern.
Auswirkungen des Patriot Act auf die Finanzen
Während der Patriot Act zaubert zunächst Gedanken der erweiterten Überwachungstätigkeit, es hat auch Auswirkungen auf die breitere US Gemeinschaft von Finanzexperten und Finanzinstitute Beteiligung an grenzüberschreitenden Transaktionen mit seinem Titel III Bestimmung, mit dem Titel „Internationale Geldwäsche Bekämpfung und Finanz Anti-Terrorism Act von 2001.“
Die zentralen Thesen
- Der USA Patriot Act ist ein US-Gesetz, das den Strafverfolgungsbehörden mehr Befugnisse einräumt, um Terroranschläge zu verhindern.
- Das Gesetz verlangt auch von der Finanzindustrie, verschiedene verdächtige Verhaltensweisen von Kunden zu melden, um Geldwäsche im Zusammenhang mit Terrorismus zu bekämpfen.
- Befürworter des USA Patriot Act behaupten, dass er den Strafverfolgungsbehörden bei der Bekämpfung des Terrorismus hilft.
- Viele Amerikaner sind gegen den USA Patriot Act und sagen, dass ein Großteil des Gesetzes gegen verfassungsmäßige Datenschutzrechte verstößt.
Mit dem Ziel, die Ausbeutung des amerikanischen Finanzsystems durch Parteien zu vereiteln, die des Terrorismus, der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche verdächtigt werden, zitiert Titel III Daten des Internationalen Währungsfonds, die schätzen, dass gewaschenes Geld aus Drogenhandel und anderen Schmuggelaktivitäten 2 bis 5 % ausmacht. des US- Bruttoinlandsprodukts. Und indem diese illegalen Kapitalquellen, die in diesem Gesetz als „finanzieller Treibstoff terroristischer Operationen“ bezeichnet werden, ausgehebelt werden, zielt Titel III darauf ab, ihre Auswirkungen durch eine Vielzahl von Beschränkungen und Kontrollen zu verringern. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Auswirkungen des Terrorismus auf die Wall Street.)
Ein genauerer Blick auf die Bücher
Das Hauptmandat von Titel III schreibt strengere Buchführungsanforderungen vor und zwingt Finanzinstitute, die Gesamtbeträge von Transaktionen zu erfassen, die Länder betreffen, in denen Geldwäsche ein bekanntes Problem für die Vereinigten Staaten ist. Solche Institute müssen Methoden zur Verfolgung und Identifizierung von Begünstigten solcher Konten sowie von Personen installieren, die befugt sind, Gelder über Einzahlungskonten weiterzuleiten.
Titel III erweitert auch die Befugnisse des US-Finanzministers, Vorschriften zu entwickeln, die eine robustere Kommunikation zwischen Finanzinstituten fördern, mit dem Ziel, Geldwäscheaktivitäten einzudämmen und es Geldwäschern zu erschweren, ihre Identität zu verbergen. Das Finanzministerium ist auch befugt, die Fusion zweier Bankinstitute zu stoppen, wenn beide in der Vergangenheit es versäumt haben, mit ihren eigenen internen Sicherheitsvorkehrungen der Geldwäsche entgegenzuwirken.
Um verdächtige Aktivitäten im Ausland zu kontrollieren, verhindert Titel III Geschäfte mit Offshore-Shell-Banken, die nicht mit einer Bank auf US-amerikanischem Boden verbunden sind. Banken müssen nun auch Konten von Politikern untersuchen, die der Korruption in der Vergangenheit verdächtigt werden. Und es gibt strengere Beschränkungen für die Verwendung interner Bankkonzentrationskonten, die keine effektiven Prüfpfade aufrechterhalten – eine rote Fahne für Geldwäsche nach dem Gesetz.
Erweiterte Geldwäsche-Definition
Nomenklaturen/Definitionen sind ebenfalls von Titel III betroffen. So wurde beispielsweise die Definition von „Geldwäsche“ auf Computerkriminalität, Bestechung gewählter Amtsträger und betrügerischer Umgang mit öffentlichen Geldern ausgeweitet. Und „Geldwäsche“ umfasst jetzt den Export oder Import von kontrollierter Munition, die nicht vom US-Generalstaatsanwalt genehmigt wurde. Schließlich fällt jede Straftat, für die die USA aufgrund eines gegenseitigen Abkommens mit einem anderen Land zur Auslieferung eines Bürgers verpflichtet sind, ebenfalls unter das erweiterte Banner „Wäsche“.
Der letzte Untertitel der Bestimmung von Titel III befasst sich mit dem Bemühen, den illegalen physischen Transport von Bargeld in großen Mengen einzudämmen. Diese Bewegung baut auf dem Bank Secrecy Act von 1970 (BSA) – auch bekannt als The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – auf, der Banken verpflichtet, Barkäufe von Instrumenten mit einem täglichen Gesamtwert von 10.000 USD oder mehr zu erfassen – ein Betrag, der den Verdacht erweckt, Steuerhinterziehung und andere fragwürdige Praktiken.
Aufgrund des Erfolgs der BSA wissen scharfe Geldwäscher nun, traditionelle Bankinstitute zu umgehen und stattdessen Bargeld mit Koffern und anderen Behältern ins Land zu transportieren. Aus diesem Grund macht Titel III das Verbergen von mehr als 10.000 US-Dollar gegen eine physische Person zu einer Straftat, die mit einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren geahndet werden kann.
Praktische Auswirkungen
Für Banken, Investoren, Finanzberater, Vermittler, Makler / Händler, Rohstoffhändler und andere Finanzfachleute führt das praktische Ergebnis der Bestimmung des Titel III des Patriot Act effektiv zu einer beispiellosen Sorgfaltspflicht für alle entsprechenden Konten, die in der Geldwäsche vorhanden sind Gerichtsbarkeiten auf der ganzen Welt.
Viele glauben jedoch, dass die tatsächlichen Methoden, um diese Analyse zu erreichen, ins Nebulöse tendieren. Und die spezifischen Fragen, die gestellt werden müssen, scheinen zu schwanken, da kein konkreter Informationsstand erforderlich ist, um potenzielle Anfragen zu beantworten, sollte eine Bank oder ein Investor vermutet werden, dass er gegen die Bestimmungen von Titel III verstößt. Aus diesem Grund verfolgen viele einen „besser-sicher-als-sorry“-Ansatz, um so viele Informationen wie möglich zu sammeln.
Auf der Bankenseite sind Anträge auf ausländische Konten – entweder direkt oder indirekt im Besitz von US-Bürgern – außerordentlich komplex und belastend geworden. Compliance-Beauftragte erweitern routinemäßig die Anwendungen, mit einer fast paranoiden Sorge, die umfassenderen Mandate des Patriot Act und die sie beaufsichtigenden Durchsetzungsbehörden zu erfüllen.
Vorteile des USA Patriot Act
Das Gesetz ist eine stark polarisierende nationale Sicherheitsinitiative, seit Präsident George W. Bush das Gesetz einen Monat nach den Terroranschlägen vom 11. September unterzeichnet hat. Befürworter sind der Meinung, dass das Gesetz die Anti-Terror-Anstrengungen rationalisierter, effizienter und effektiver gemacht hat.
Bundesagenten verwenden umherstreifende Abhörgeräte, während sie internationale Terroristen verfolgen, die darauf trainiert sind, einer Überwachung durch schnell wechselnde Standorte und Kommunikationsgeräte zu entgehen. Eine angemessene Verzögerung bei der Benachrichtigung von Terrorverdächtigen über einen Durchsuchungsbefehl gibt den Strafverfolgungsbehörden Zeit, die Verbündeten des Kriminellen zu identifizieren, unmittelbare Bedrohungen der Gemeinschaft zu beseitigen und die Festnahmen von Personen zu koordinieren, ohne ihnen zuvor einen Hinweis zu geben.
Da die Strafverfolgung durch mehrere Kommunikationskanäle mehr Einheit hat, können Ermittlungsbeamte schnell handeln, bevor ein mutmaßlicher Angriff abgeschlossen ist. Die Überwachung ist einfacher, weil Unternehmen eine klare Definition haben, wer terroristische Aktivitäten untersucht. Verdächtige Aktivitäten werden schneller abgefragt und die Terrorismusprävention gestärkt. Durch verstärktes Abhören können Ermittler Gespräche mithören, die möglicherweise die nationale Sicherheit bedrohen.
Nachteile des USA Patriot Act
Gegner des Gesetzes argumentieren, dass es die US-Regierung effektiv gegen jeden untersuchen lässt, den sie für richtig hält, was direkt mit einem der am meisten geschätzten amerikanischen Werte kollidiert: dem Recht des Bürgers auf Privatsphäre. Fragen des Missbrauchs von Regierungsgeldern stellen sich, wenn begrenzte Ressourcen verwendet werden, um amerikanische Bürger zu verfolgen, insbesondere diejenigen, die ins Ausland ziehen. Es ist unklar, was die Bundesbehörden mit Informationen tun wollen, die durch die Verfolgung öffentlicher Aufzeichnungen entdeckt wurden und Bedenken hinsichtlich der Autonomie und Macht der Regierung aufkommen lassen.
Verdächtige Terroristen wurden in Guantanamo Bay, Kuba und an anderen Orten inhaftiert, ohne immer zu erklären, warum oder eine rechtliche Vertretung zuzulassen, was ihr Recht auf ein ordnungsgemäßes Verfahren verletzt. bei einigen Gefangenen wurde nachträglich nachgewiesen, dass sie nicht einmal Verbindungen zum Terrorismus haben.
Die Geschäfts, Finanz- und Investitionsgemeinschaften sind eher von erhöhten Dokumentationsanforderungen und Sorgfaltspflichten betroffen. Obwohl die Auswirkungen eher auf Institutionen als auf einzelne Anleger fallen, wird jeder, der internationale Geschäfte tätigt, wahrscheinlich zusätzliche Kosten und größere Probleme mit etwas so Alltäglichem wie der Eröffnung eines einfachen ausländischen Girokontos haben.