Paraplanning
Was ist Paraplanning?
Paraplanning bezieht sich auf die administrativen und Büroarbeiten eines Finanzplaners, die an Juniormitglieder einer Finanzplanungsgruppe delegiert und von diesen ausgeführt werden.
Ähnlich wie bei einem Rechtsanwaltsfachangestellten in einer Anwaltskanzlei wurde die Funktion eines Paraplanners geschaffen, damit sich Finanzplaner auf die enge Zusammenarbeit mit Kunden konzentrieren und deren Investitionsbedarf ermitteln können. Paraplanning umfasst die Analyse der Kundenbedürfnisse sowie die Recherche und Empfehlung geeigneter Produkte, die auf diese Bedürfnisse abgestimmt sind.
Die zentralen Thesen
- Paraplanning ist die administrative, Backoffice- und Büroarbeit, die Finanzplaner an Nachwuchskräfte delegieren.
- Diese Aktivitäten können die Erstellung von Finanzberichten und die Erstellung von Kundenrechnungen umfassen und können entweder mit internen Mitarbeitern oder durch ausgelagerte Services durchgeführt werden.
- Auf diese Weise können sich Finanzplaner und leitende Angestellte auf Aktivitäten mit Kundenkontakt, Planung und Analyse auf hoher Ebene und die Suche nach neuen Konten konzentrieren.
- Paraplaner haben häufig einen Bachelor-Abschluss in Buchhaltung oder Finanzen und können ihre Anmeldeinformationen von FINRA als registrierte Paraplaner erhalten. Erfolgreiche Paraplaner werden häufig in die Rolle des Finanzplaners befördert.
Paraplanning verstehen
Paraplanning Personal, auch paraplanners genannt, machen den größten Teil der Routinearbeit wie Pläne und Berichte für Finanzplaner vorbereitet. Größere Unternehmen haben innerhalb ihrer Organisationen neue Abteilungen für diese Rollen entwickelt. Die Kosten für die Einstellung von Paraplanern sind jedoch hoch und können daher für einige kleinere Unternehmen nicht verfügbar sein.
Paraplaner haben normalerweise nur eine minimale Kundeninteraktion. Stattdessen erstellen und erstellen sie vom Finanzplaner skizzierte Pläne. Weitere Aufgaben umfassen die Verwaltung der Finanzplanungssoftware des Unternehmens und die Abrechnung von Kunden. Finanzpläne werden regelmäßig aktualisiert, wenn sich die Situation eines Kunden ändert. Sie helfen dabei, neue Informationen zu sammeln und Finanzplanern aktualisierte Prognosen zur Verfügung zu stellen. Paraplanner können auch an Kundenbesprechungen teilnehmen, um Notizen zu machen und administrative Aufgaben wie das Abrufen von Kontoauszügen und Ausweisdokumenten zu verfolgen.
Die Rolle des Paraplanners ist nicht gleichbedeutend mit einer Sekretärin oder einem Verwaltungsassistenten. Es wurde entwickelt, um Finanzplanern mehr Zeit zu geben, sich ihren Kunden zu widmen. Auf diese Weise erhält der Paraplanner andere Aufgaben, für die keine persönliche Zeit mit den Anlegern erforderlich ist.
Viele Paraplaner bleiben auf lange Sicht in der Rolle. Für diejenigen, die lebenslange Paraplaner sind, können sie auch die zusätzliche Verantwortung übernehmen, neue Marktteilnehmer zu schulen. Sie können sich auch auf einen bestimmten Bereich wie Nachlassplanung oder Risikokapital spezialisieren. Andere nutzen die Rolle möglicherweise als Sprungbrett, um in der Finanzbranche voranzukommen, und werden möglicherweise selbst Finanzberater oder Planer.
Paraplanning vs. Finanzplanung
Paraplanning unterscheidet sich funktional von der Finanzplanung. Der Hauptunterschied zwischen den beiden besteht darin, wie direkt sie mit Kunden interagieren. Während Paraplaner keinen Kontakt zu Kunden haben, tun dies Finanzplaner. Sie beraten und beraten Menschen zu ihren Anlagezielen, -plänen und -strategien. Finanzplaner verfügen außerdem über fortgeschrittenere Qualifikationen, Ausbildung und Qualifikationen als die meisten Paraplaner.
Paraplanning-Qualifikationen
Von Paraplanern wird ein Bachelor-Abschluss in Buchhaltung oder Finanzen erwartet. Viele Hochschulabsolventen arbeiten als Paraplaner, um in die Finanzplanungsbranche einzusteigen. Als Paraplaner sammeln sie bedeutende Berufserfahrung und Fähigkeiten, vernetzen sich mit anderen Finanzplanern und arbeiten daran, Finanzplaner zu werden.
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) bietet eine Qualifikation als Registered Paraplanner (RP) an. Um dies zu erhalten, müssen Bewerber einen 10-Modul-Kurs absolvieren und eine Abschlussprüfung ablegen. Um ihre Beschäftigungsaussichten zu verbessern, können Paraplaner Wirtschaftsprüfer werden.
Laut PayScale.com beträgt das durchschnittliche Jahresgehalt eines Paraplanners ab August 2019 45.303 USD.
Payscale.com berichtete, dass das durchschnittliche Jahresgehalt für einen Paraplanner im August 2019 45.303 USD betrug.
Beispiele für Paraplanning
Paraplaner können in zwei verschiedene Gruppen eingeteilt werden: interne und ausgelagerte Paraplaner oder Paraplaner von Drittanbietern. Hier ist ein kurzer Blick auf jedes dieser Elemente:
Inhouse-Paraplanung
Durch die interne Paraplanung können sich Finanzberater mit den Fachkenntnissen ihrer Mitarbeiter vertraut machen. Wenn beispielsweise ein Paraplaner benötigt wird, der für seine Fähigkeiten beim Lesen von Kontoauszügen bekannt ist, weiß der Finanzplaner sofort, wen er verwenden muss.
Durch die Einstellung interner Paraplaner wird auch das Risiko verringert, dass vertrauliche Kundeninformationen an Wettbewerber weitergegeben werden. Ein Nachteil bei der Einstellung von internen Paraplanern besteht darin, dass sie sich über andere Mitarbeiter und das Unternehmen stellen können, um eine Beförderung in eine höhere Position zu erhalten.
Ausgelagertes Paraplanning
Finanzplanungsunternehmen können auf Anfrage beschließen, Paraplanning an Unternehmen oder unabhängige Auftragnehmer auszulagern, die diese Dienstleistungen erbringen. Outsourcing kann für kleinere Unternehmen mit begrenzten Budgets von Vorteil sein, die in Stoßzeiten zusätzliche Unterstützung benötigen. Sie können auch Unternehmen zugute kommen, die beabsichtigen, ihr Geschäft auszubauen.
Finanzplanungsunternehmen, die sich für eine Auslagerung entscheiden, müssen berücksichtigen, dass die Kontrolle beeinträchtigt werden kann, wenn sie Arbeiten an externe Auftragnehmer delegieren. Beispielsweise sind einem Finanzplaner möglicherweise die anderen Arbeitsverpflichtungen eines Auftragnehmers nicht bekannt, was die Einhaltung enger Fristen erschweren könnte. Durch die Festlegung messbarer Arbeitsziele wird sichergestellt, dass die Auftragnehmer rechenschaftspflichtig sind.