Die am meisten übersehenen Steuerabzüge
Aufgeschlüsselte Steuerabzüge haben vielen amerikanischen Lohnempfängern die Möglichkeit gegeben, mehr Einkommen einzustreichen, anstatt ihr hart verdientes Geld an die Regierung zu übergeben. Für diejenigen, Internal Revue Service (IRS).
Die zentralen Thesen
- Wenn Sie nicht den Standardabzug von Ihrer Einkommensteuer vornehmen, kann das Fehlen eines gesonderten Abzugs eine Rückerstattung von Dollar kosten.
- Regeländerungen zu Steuerabzügen basierend auf dem Tax Cuts and Jobs Act 2017 haben einige Ausgabenabzüge beseitigt, während andere aufgeschlüsselt werden können.
- Arbeitsbezogene Ausgaben, Wohneigentum und Spenden für wohltätige Zwecke sind einfache Möglichkeiten, Abzüge zu erzielen. Wir gehen unten auf einige der oft übersehenen ein.
Regeländerungen im Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz
Im Jahr 2020 ist die Entscheidung, eine Aufschlüsselung zu erwägen, mit einer großen Einschränkung verbunden, da Änderungen durch denTax Cuts and Jobs Act von 2017 (TCJA) vorgenommen wurden. Bevor Sie sich die Mühe machen, dieses Formular für Anhang A auszufüllen, denken Sie daran, dass die Standardabzüge, die 2018 deutlich angestiegen sind, alle etwas erhöht wurden. Im Jahr 2020 betragen die Standardabzüge 12.400 US-Dollar für Einzelpersonen und verheiratete Personen, die getrennt einreichen, 18.650 US-Dollar für Haushaltsvorstände und 24.800 US-Dollar für verheiratete Paare oder qualifizierende Witwen. Für das Steuerjahr 2021 werden die Standardabzüge wieder auf 12.550 USD, 18.800 USD bzw. 25.100 USD steigen.
Beachten Sie, dass die TCJA auch die persönliche Befreiung abgeschafft hat, also sollten Sie dies bei Ihren Berechnungen berücksichtigen. Das Gesetz hat auch die Regeln für eine Reihe von Steuerabzügen, die Sie 2017 in Anspruch nehmen konnten, abgeschafft oder geändert. Andererseits begrenzt das TCJA nicht mehr die Gesamtabzüge nach Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI), was ist mindestens eine positive Änderung für Itemizer.
Wenn Ihre gesamten Einzelabzüge unter der neuen Steuerrechnung unter die oben aufgeführten Beträge fallen, ist es wahrscheinlich besser, den Standardabzug zu verwenden. Wenn nicht, lesen Sie weiter, um mehr über die am häufigsten übersehenen Abzüge zu erfahren und wie sie Ihnen helfen können, noch mehr zu sparen.
Abzug von Ihrem Zuhause Sweet Home
Der Besitz eines Eigenheims kann Ihnenjedes Jahrhohe Punkte, die Sie beim Kauf des Eigenheims bezahlt haben, und möglicheAbzüge für Hypothekenzinsen. Sie können auch während der Zeit, in der Sie in Ihrem Haus wohnen, gezahlte Grundsteuern abziehen. Hier sind die Vorbehalte: Für Hypotheken, die am oder nach dem 15. Dezember 2017 aufgenommen wurden, können Sie nach dem neuen Steuergesetz Zinsen auf Darlehensbeträge bis zu 750.000 USD abziehen (für ältere Darlehen beträgt die Grenze 1 Million USD).
Bitte beachten Sie, dass Sie die Hypothekenzinsen für den Teil Ihres Darlehens bis zu diesem Betrag immer noch abziehen können, wenn Ihr Wohnungsbaudarlehen die Grenze von 750.000 USD (oder 1 Million USD) überschreitet.
Darüber hinaus sind Steuerzahler auf einen Abzug von 10.000 US-Dollar (5.000 US-Dollar bei getrennter Eheschließung) für staatliche und lokale Steuern (SALT) beschränkt, die eine Kombination aus Grundsteuern plus entweder staatliche und lokale Einkommenssteuern oder Umsatzsteuern darstellen. Der Abzug für private Hypothekenversicherungsprämien wurde bis zum Steuerjahr 2020 zurückgezahlt.
Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, erhalten Sie auch einige Steuervorteile. Sie können Grundsteuern und Hypothekenzinsenabziehen, dieSie für den Teil des Jahres vor dem Verkauf bezahlt haben. Wenn Sie aktiven Dienst Militär sind, können Sie sogar Ihre abziehen Umzugskosten. Sie können auch die Gebühren, die Ihnen für das Entladen Ihres Hauses entstehen, jede Provision, die Sie an einen Immobilienmakler gezahlt haben, und alle Gebühren, die Sie bei Abschluss gezahlt haben, wie Anwalts- oder Treuhandgebühren, sowie die Kosten für Reparaturen oder Verbesserungen abziehen. Dies sind jedoch keine wirklichen Steuerabzüge – sie werden vom Verkaufspreis abgezogen, was dazu beiträgt, Ihren Gewinn zu senken und Ihre Kapitalertragsteuer zu senken.
Eine Steuererleichterung nach Hause fahren
Sie zahlen beim Kauf eine Umsatzsteuer auf Ihr Auto. Einige Staaten besteuern Sie weiterhin jedes Jahr für das „Privileg, ein Kraftfahrzeug auf öffentlichen Straßen zu benutzen“, wie der Bundesstaat Kentucky es ausdrückt. Die meisten Staaten verschicken jedes Jahr auch eine Mitteilung, um ihre Steuerzahlung für die Registrierung Ihres Autos zu fordern. Nachdem Sie Ihren neuen Aufkleber auf Ihr Auto geklebt haben, können Sie möglicherweise die Quittung einreichen und diese Zahlung im April zu Ihren Abzügen für die persönliche Grundsteuer hinzufügen.
Wenn Ihr Staat einen Prozentsatz der Fahrzeugzulassung basierend auf dem Wert Ihres Autos berechnet, können Sie diesen Prozentsatz als Teil Ihrer persönlichen Grundsteuer abziehen. Der Prozentsatz der Fahrzeugzulassung bezogen auf das Gewicht Ihres Autos ist steuerlich nicht abzugsfähig. In New Hampshire ist beispielsweise ein Teil der Kfz-Zulassung abzugsfähig (der städtische Anteil, der auf der Grundlage des Werts berechnet wird) und ein Teil ist nicht abzugsfähig (der staatliche Anteil, der auf dem Gewicht basiert).
Dasselbe gilt für ein Wohnmobil oder Boot – überprüfen Sie die Zulassungspapiere, um zu sehen, ob Sie auch dafür Grundsteuern zahlen, und denken Sie an die Obergrenze von 10.000 US-Dollar für die Gesamt-SALZ-Steuer.
Gutes tun durch Gutes tun
Sie haben Ihre Skinny-Jeans und den Couchtisch mit Wagenrad an Goodwill gespendet, was wiederum Ihre Steuern reduziert hat, indem Sie IhreAbzüge für wohltätige Zwecke erhöht haben. Das IRS verlangt, dass Sie „eine qualifizierte Bewertung des Artikels mit der Rücksendung“ vorlegen, wenn Sie einen Artikel (oder eine Gruppe von Artikeln) im Wert von mehr als 5.000 USD spenden. Für Gegenstände wie Elektronik, Geräte und Möbel müssen Sie möglicherweise einen Fachmann bezahlen, um den Wert Ihrer Spende zu beurteilen.fünfzehn
Für 2020-Antragsteller können Steuerzahler, die keine Angaben machen, aufgrund der Coronavirus-Pandemie und des daraus resultierenden CARES-Gesetzes bis zu 300 USD für gemeinnützige Beiträge aus dem Jahr 2020 abziehen. Zusätzlich wird die AGI-Beschränkung von 60% für die Auflistung von Steuerzahlern, die für wohltätige Zwecke spenden, ausgesetzt im Jahr 2020.
Einzelpersonen können Spenden von bis zu 100% ihrer AGI 2020 abziehen (von normalerweise 60%). Körperschaften können bis zu 25 % des steuerpflichtigen Einkommens abziehen, von der bisherigen Grenze von 10 %. Darüber hinaus erlaubt Abschnitt 2204 des CARES-Gesetzes berechtigten Personen, die keine Abzüge aufführen, 300 USD qualifizierter gemeinnütziger Beiträge als „oberen Abzug“ abzuziehen, dh als Anpassung bei der Ermittlung des bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) für die Steuerjahr 2020.
Sachspenden aus Kapitalgewinnen, wie geschätzte Aktien, sind auf 30 % des AGI begrenzt, und Sie können keinen Abzug für Beiträge mehr geltend machen, die Sie zum Sitzplatzrecht für College-Sportarten berechtigen. Weitere Informationen finden Sie in der IRS-Publikation 526.
Reisen für wohltätige Zwecke
Wenn Sie zu der Art von Person gehören, die Ihre Freizeit gerne für Freiwilligenarbeit spendet, und Sie in Ihre eigene Brieftasche greifen, um zu Ihrer bevorzugten Wohltätigkeitsorganisation zu reisen, können Sie diese Ausgaben zu Ihren Abzügen für Wohltätigkeitsorganisationen hinzufügen (aber nicht den Wert oder Ihre Zeit oder Dienstleistung) ). Der Hauptzweck der Reise muss ein wohltätiger Zweck sein und darf keinen wesentlichen Bestandteil eines Urlaubs darstellen. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie laut IRS „im echten und wesentlichen Sinne während der gesamten Reise im Dienst sein“.fünfzehn
Egal, ob Sie mit dem Bus fahren oder Ihr eigenes Auto fahren, Sie benötigen gute Aufzeichnungen über Ihre gemeinnützigen Aktivitäten: Bewahren Sie Belege für öffentliche Verkehrsmittel oder Kilometerprotokolle für Ihr Auto auf (für die Sie den Standardpreis von 0,14 USD pro Meile für gemeinnützige Organisationen berechnen können), sowie Belege für Parken und Mautgebühren.
Gesund bleiben gibt Abzügen Auftrieb
Gesund zu bleiben kann Sie einen Arm und ein Bein kosten. Der IRS ermöglicht Ihnen einen Abzug speziell für medizinische Kosten, jedoch nur für den Anteil der Kosten, der 7,5 % Ihres AGI übersteigt. Wenn Ihr AGI im Jahr 2020 50.000 USD beträgt, können Sie also nur den Anteil Ihrer medizinischen Kosten über 3.750 USD abziehen. Wenn Ihre Versicherung Ihnen einen Teil Ihrer Kosten erstattet, kann dieser Betrag nicht abgezogen werden. Wenn die Versicherung Ihnen in einem zukünftigen Steuerjahr einen Teil der im laufenden Jahr geltend gemachten Ausgaben erstattet, müssen Sie die Erstattung (bis zu dem von Ihnen abgezogenen Betrag) im kommenden Jahr als Einkommen hinzurechnen.
Ein Teil des Geldes, das Sie für die Pflegeversicherung zahlen, kann auch Ihre Steuerlast minimieren. Die Pflegeversicherung ist eine abzugsfähige medizinische Ausgabe, und mit dem IRS können Sie mit zunehmendem Alter einen zunehmenden Teil Ihrer Prämie abziehen, jedoch nur, wenn die Versicherung nicht von Ihrem Arbeitgeber oder dem Arbeitgeber Ihres Ehepartners subventioniert wird.
Beiträge zu Gesundheitssparkonten (HSAs) sind steuerlich absetzbar. Wenn Sie einen Selbstbehalt mit hohem Selbstbehalt (HDHP) haben, können Sie bis zu 3.550 USD im Jahr 2020 (3.600 USD im Jahr 2021) beitragen. Wenn Sie eine HDHP-Familie haben, können Sie bis zu 7.100 USD (7.200 USD im Jahr 2021) beitragen.
Es gibt einen weiteren oft übersehenen Vorteil, wenn Sie Ihren Arzt aufsuchen. Sie können die Transport- und Reisekosten für die medizinische Versorgung abziehen, d. h. Sie können die Kosten für die Fahrt mit dem Bus, Autokosten (zum Standardkilometersatz für medizinische Zwecke von 0,16 USD pro Meile), Mautgebühren, Parken und Unterkunft abschreiben (aber keine Mahlzeiten) – wenn der Gesamtbetrag die 7,5 %-Grenze für 2020 überschreitet. Diese Ausgaben unterliegen Beschränkungen. Wenn Sie beispielsweise zur medizinischen Versorgung reisen, können Sie nur bis zu 50 US-Dollar pro Person und Übernachtung abziehen.
Sie können auch alle zusätzlichen Zuzahlungen, Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente und Laborgebühren als Teil Ihrer medizinischen Ausgaben abziehen – wenn der Gesamtbetrag die 7,5 %-Grenze für 2020 überschreitet. Der IRS ermöglicht es Ihnen, übliche Gebühren und Dienstleistungen einzubeziehen, wenn dies nicht der Fall ist vollständig durch Ihre Versicherung abgedeckt, wie Therapie- und Pflegeleistungen. Tatsächlich ist die Definition dermedizinischen Kosten durch den IRSziemlich weit gefasst und kann Dinge wie Akupunktur und Programme zur Raucherentwöhnung umfassen.
Sonstige Abzüge (was davon übrig ist)
Die TCJA-Regeln eliminieren die meisten Abzüge, die zuvor unter die Kategorie „Sonstige Einzelabzüge“ fielen. Viele dieser Abzüge unterlagen einem Schwellenwert von 2 % des AGI, was bedeutet, dass Sie nur den Betrag abziehen konnten, der 2 % Ihres AGI überstieg. Unter dem TCJA gilt der Schwellenwert von 2% der AGI nicht mehr, Sie können jedoch Folgendes nicht mehr abziehen.
- Nicht erstattete Arbeitskosten wie arbeitsbedingte Reisen und Gewerkschaftsbeiträge
- Nicht erstattete Umzugskosten, wenn Sie umziehen mussten, um eine neue Stelle anzunehmen (Ausnahme: Wehrdienstumzug aufgrund militärischer Anordnung)
- Die meisten Investitionsausgaben, einschließlich Beratungs- und Verwaltungsgebühren
- Steuervorbereitungsgebühren (außer Gebühren für die Erstellung der Anhänge C, E oder F, die als abzugsfähige Geschäftsausgaben gelten)
- Gebühren für die Anfechtung eines IRS-Urteils
- Hobbyausgaben
- Personenschäden oder Diebstahlschäden, es sei denn, sie ereignen sich in einem vom Bund ausgewiesenen Katastrophengebiet22
Folgendes können Sie noch abziehen:
- Spielverluste bis zur Höhe Ihres Gewinns
- Zinsen für Geld, das Sie leihen, um eine Investition zu kaufen
- Verluste bei Unfällen und Diebstahl auf einkommensschaffenden Immobilien
- Nachlasssteuer des Bundes auf Einkünfte aus bestimmten Erbschaften, wie IRAs und Altersversorgungsleistungen
- Wertminderungsbedingter Arbeitsaufwand für Menschen mit Behinderung
- Zinsen für Studiendarlehen (begrenzt auf den niedrigeren Betrag von 2.500 USD oder die Gesamtzinsen, die Sie im Jahr gezahlt haben)24
Die Quintessenz
Die Zettel, die Sie in Ihre Brieftasche stopfen, können in der Steuersaison mehr Geld auf Ihrem Bankkonto bedeuten. Bewahren Sie Quittungen für Dienstleistungen auf und führen Sie das ganze Jahr über eine Akte, damit Sie selbst die kleinsten Ausgaben, die Ihnen für Geschäfte, Wohltätigkeitsorganisationen und Ihre Gesundheit entstehen, aufzeichnen. Wenn sich diese Ausgaben summieren, können sie schließlich Ihre Steuerrechnung senken.