So eröffnen Sie als Amerikaner ein Bankkonto in Costa Rica

Bankgeschäfte in Costa Rica sind im Allgemeinen nicht mit Offshore-  Interamerikanische Übereinkommen gegen den Terrorismus, das geschaffen wurde, um die Finanzierung terroristischer Aktivitäten wie Geldwäsche und Drogenhandel zu stoppen.

US-Bürger – und andere Ausländer , die als Einwohner, Studenten oder Arbeiter in Costa Rica leben, müssen möglicherweise ein lokales persönliches Bankkonto eröffnen. Aber es ist nicht so einfach, wie es scheinen mag, da es Einschränkungen und Bedingungen gibt, die Ausländer erfüllen müssen, um Finanztransaktionen über ihre eigenen Bankkonten im Land durchzuführen.

Wie fangen Sie an? Folgendes müssen Sie wissen, um ein Bankkonto in Costa Rica zu eröffnen.

Wohnsitz

Ausländer waren im Allgemeinen nicht in der Lage, Bankkonten in Costa Rica zu eröffnen, es sei denn, sie konnten einen legalen Wohnsitz nachweisen. Das bedeutete, dass sie legal im Land leben mussten, bevor sie ein Konto eröffnen und nutzen konnten. Ab 2016 können Ausländer – auch diejenigen, die nicht ansässig sind – Bankkonten bei der Banco de Costa Rica (BCR), einer der staatlichen Banken des Landes, eröffnen und führen. Dies erfordert eine gültige Ausweisform und eine Handynummer. Nichtansässige dürfen jeden Monat nur bis zu 1.000 USD auf ihr Konto einzahlen.

Die meisten Banken in Costa Rica haben jedoch auch heute noch andere Richtlinien und verlangen von Kontoinhabern, dass sie rechtmäßig ansässig sind, bevor sie Finanztransaktionen durchführen können. Erkundigen Sie sich daher am besten bei jeder Bank, ob Ausländer, ob sie Einwohner sind oder nicht, Bankkonten eröffnen dürfen.

Eine Bank wählen

Banken in Costa Rica lassen sich in zwei Kategorien einteilen: staatliche oder nationale Banken und private Institutionen. Sie können in beiden Kategorien ein Konto eröffnen. Es stehen drei staatliche  Banken zur Auswahl: BCR, Banco Nacional de Costa Rica  und Bancrédito. Zu den größten privaten  Geschäftsbanken  gehören BAC San José, Scotiabank und Citibank.

Es gibt einige sehr wichtige Unterschiede, die die beiden Arten von Banken trennen. Die staatlich diejenigen zum Beispiel garantieren alle Einlagen und in der Regel haben viele Filialen und  Geldautomaten (ATM) Stellen-eine Hauptbetrachtung für die Bewohner in ländlichen oder abgelegenen Gebieten leben. Da sie jedoch die beliebteste Option zwischen den beiden sind, sind sie auch für ihre unglaublich langen Schlangen bekannt.

Privatbanken hingegen haben in der Regel kürzere Leitungen und beschäftigen eher zweisprachiges Personal, was an sich Grund genug sein kann, privat zu werden. Sie können auch Amerikanern, mit denen sie bereits eine Beziehung in den USA aufgebaut haben, attraktive Transaktions- und Kostenvorteile bieten

Konto eröffnen

Die meisten Banken bieten Konten in  Doppelpunkten, der costaricanischen Währung oder in Dollar an. BCR bietet auch Konten in Euro an. Ein einfaches Sparkonto stellt die häufigste Art von Konto dar und ist auch am einfachsten zu eröffnen. Die Einrichtung eines Bankkontos in Costa Rica kann jedoch ein mühsamer Prozess sein, vor allem aufgrund des enormen Papieraufwands. Die Anforderungen variieren zwischen den Instituten, sie drehen sich jedoch im Allgemeinen um Folgendes:

• Ausweis (ID):  Costa Rica-Banken verlangen von allen inländischen Ausländern, dass sie ihren von der Einwanderungsbehörde ausgestellten DIMEX-Ausweis vorlegen, wenn sie Bankgeschäfte abwickeln möchten. Touristen hingegen können einfach ihre Pässe vorlegen und sind möglicherweise nur berechtigt, ein Konto bei bestimmten Institutionen zu eröffnen.
• Mindesteinzahlung:  Dies hängt von der Art des Kontos ab. Für Sparkonten sind jedoch normalerweise mindestens 25 USD oder 5.000 costaricanische Doppelpunkte erforderlich.
• Wohnsitznachweis: Sie müssen ein physisches Dokument wie eine Stromrechnung oder einen Mietvertrag vorlegen, in dem Ihre örtliche Wohnadresse angegeben ist.
• Zusätzliche Formulare:  Eine lokale Richtlinie mit dem Namen „Conozca a Su Cliente“ – Kennen Sie Ihren Kunden – verlangt, dass jeder US-Bürger einer costaricanischen Bank, sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen, jedes Jahr personenbezogene Daten überprüft und aktualisiert. Es können auch verschiedene Steuerformulare erforderlich sein, um den Internal Revenue Service (IRS) über Offshore-Bankkonten zu informieren  .

Wer bei den meisten costaricanischen Banken ein Konto eröffnet, muss auch einen Einkommensnachweis vorlegen. Damit soll sichergestellt werden, dass die von Kontoinhabern verwendeten Mittel aus legitimen Quellen stammen und dass die Verbraucher die Bundesvorschriften einhalten, indem sie keine Mittel waschen, Terrorismus finanzieren oder Drogenhandel betreiben. Angestellte benötigen einen Einkommensnachweis ihres örtlichen Arbeitgebers, der einen Brief und / oder eine Gehaltsabrechnung enthalten kann. Unabhängige Auftragnehmer müssen ein Schreiben oder eine Bescheinigung über die Einkünfte eines Buchhalters vorlegen. Andere Ausländer können ebenfalls einen Nachweis ihres Vermögens von amerikanischen Banken vorlegen.