Was sind die ältesten Investmentfonds?
Investmentfonds, heute ein wesentlicher Bestandteil der Altersvorsorge- und Anlagestrategie so vieler Menschen und Institutionen, wurden erstmals 1924 in den Vereinigten Staaten von MFS Investment Management eingeführt.1 Obwohl erst 1928 öffentlich zugänglich, bot der allererste Fonds, der MFS Massachusetts Investors Fund, ausgewählten Anlegern die Möglichkeit, ihr Geld zu bündeln und potenziell höhere Renditen zu erzielen, indem Größenvorteile und professionelles Portfoliomanagement genutzt werden.
Die Idee hinter der Schaffung dieser Art von gepoolten Anlagen bestand darin, einer Gruppe von Kleinanlegern den Zugang zu einer Reihe von Aktien und einer Gruppe von Fondsmanagern zu ermöglichen, die sonst außerhalb ihrer Preisspanne gelegen hätten.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds sind ein Eckpfeiler der Anlagewelt, mit Billionen von Dollar, die von Investmentfonds weltweit verwaltet werden.
- Der allererste Investmentfonds, der MFS Massachusetts Investors Fund, wurde 1924 aufgelegt und nahm 1928 Geld von externen Investoren an.
- Mehrere Investmentfonds aus dieser Zeit gibt es noch immer, was sie zu den ältesten noch existierenden Investmentfonds macht.
- Ein Fondsinvestor kann diese Langlebigkeit als Signal für anhaltenden Erfolg und Legitimität sehen.
- Das Auflegungsdatum eines Fonds sollte immer ein wichtiges Datenelement sein, das vor dem Kauf eines Fonds berücksichtigt wird, obwohl auch viele neue Fonds erfolgreich sind.
Älteste Investmentfonds nach Auflegungsdatum (noch aktiv)
Warum das Auflegungsdatum wichtig ist
Wenn Sie sich die Wertentwicklung eines Investmentfonds ansehen, haben Sie mehrere Möglichkeiten. Sie können sich die einjährige Performance, die dreijährige Performance, die fünfjährige Performance oder die zehnjährige Performance ansehen. Sie finden auch eine Zahl, die die Wertentwicklung des Fonds seit Auflegung angibt.
Aber die Leistung seit der Einführung kann trügerisch sein. Sie denken vielleicht, Sie hätten einen Fonds mit großartigen Renditen gefunden. Wenn Sie jedoch nicht wissen, wie lange der Fonds bereits in Betrieb ist, suchen Sie möglicherweise nach einem, der möglicherweise erst ein oder zwei Jahre alt ist. Kurzfristige Performance ist leichter zu erreichen als langfristig. Bei den oben aufgeführten Fonds liegt das Auflegungsdatum so weit zurück, dass Sie eine gute Vorstellung davon haben, wie gut sie sich seit Jahrzehnten entwickelt haben. Eine so lange starke Leistung deutet auf ein besonnenes Management und kluge Entscheidungen hin.
Sollten Sie neue Investmentfonds vermeiden?
Während die älteren Fonds auf unserer Liste durch ihre Langlebigkeit beeindruckend sind, bedeutet dies nicht unbedingt, dass neuere Fonds riskantere Anlagen sind.
Die Suche nach Investmentfonds nach dem Auflegungsdatum ist nur eine Möglichkeit, die Tausenden von verfügbaren Investmentfonds zu sortieren. Zusätzliche Sortieroptionen sind nach Risiko, Anlageklasse oder Anlagestil. Gute Quellen für Investmentfonds-Research sind Morningstar, Zacks Investment Research und Yahoo! Finanzen. Suchen Sie im Bereich Investmentfonds nach dem Screening-Tool und wählen Sie die gewünschten Merkmale aus. Möglicherweise benötigen Sie ein Abonnement, um Zugriff auf erweiterte Screening-Tools zu erhalten.
Die Quintessenz
Ein weiser Investor verwendet mehrere Kriterien, um Anlagen auszuwählen. Allerdings hat ein Investmentfonds mit Langlebigkeit offenbar viele Anleger zufrieden gestellt. Aber auch ein älterer Investmentfonds kann in seinen Wegen stecken bleiben. Werfen Sie einen Blick auf das aktuelle Management und die Anlagephilosophie des Fonds. Die Zeit vergeht und ein Fonds mit langer Erfolgsbilanz muss sich an die aktuellen Bedingungen, neue Technologien und die neuesten Anlageinstrumente anpassen.
Behalten Sie Ihren eigenen Anlagehorizont im Auge. Sie werden wahrscheinlich nicht jahrzehntelang einen Investmentfonds halten, und die Wertentwicklung über einen langen Zeitraum kann die Verluste ausgleichen, die in einigen kurzen Zeiträumen aufgetreten sind. Wenn Ihr Horizont kurz ist, erwarten Sie nicht, dass ein älterer Fonds seit seiner Auflegung seiner Wertentwicklung entspricht. Kurzfristige Schwankungen sind an der Börse an der Tagesordnung.