Offshore-Banking ist nicht illegal, aber es zu verstecken
Was sind die Auswirkungen von Offshore-Banking?
Wenn Sie sich für den Panama Papers Skandal interessieren, sind Sie vielleicht neugierig auf Offshore-Banking. Vielleicht haben Sie darüber nachgedacht, einen Teil Ihres Geldes offshore aufzubewahren? Vielleicht haben Sie gezögert, weil Sie nicht in Schwierigkeiten mit dem IRS geraten wollen. Offshore-Banking hat für manche einen Reiz, ist aber tatsächlich viel banaler, als es scheint.
Die zentralen Thesen:
- Die Nutzung der Dienste einer Bank außerhalb Ihres Heimatlandes ist nicht illegal, wenn dies aus legitimen Gründen erfolgt.
- Einige ausländische Banken eröffnen ein Konto bei einem ausländischen Kunden mit nur 300 USD, während andere aufgrund von Compliance-Anforderungen überhaupt keine Geschäfte mit ausländischen Kunden tätigen.
- Offshore-Bankkonten müssen aus steuerlichen Gründen beim Heimatland des Inhabers angemeldet werden. In einigen Ländern können Ausländer jedoch steuerfrei Kapitalgewinne erzielen.
- Einzelpersonen können sich dafür entscheiden, ihr Geld offshore zu halten, wenn es in ihrem eigenen Land Instabilität gibt, und sie befürchten, ihre Investitionen zu verlieren.
Wie Offshore-Banking funktioniert
Lassen Sie uns zunächst irreführende Begriffe wie „Versteck“, „Verstecken“ oder sogar „Offshore-Bankkonto“ entfernen. Die Nutzung der Dienste einer Bank außerhalb Ihres Heimatlandes ist nicht illegal. Und obwohl der Begriff „ Offshore “ in einigen Fällen buchstäblich gilt – beispielsweise ein Bankkonto auf den Bahamas , ist die Geschäftstätigkeit in Kanada nur eine Autofahrt entfernt.
Die Praxis ist nicht nur für die Reichen. Einige ausländische Banken nehmen nur 300 US-Dollar von Ihrem Geld und eröffnen ein Konto. Wie Banken überall legen diese in Übersee ihre eigenen Mindestkonten und andere Bedingungen für Kunden fest.
Auf der anderen Seite werden einige ausländische Banken aufgrund der erforderlichen Compliance keine Geschäfte mit einigen ausländischen Kunden tätigen. Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) und die Welthandelsorganisation (WTO) haben Regeln, nach denen Banken Informationen über ihre ausländischen Kunden melden müssen. Jedes Land hält diese Gesetze anders ein. Einige Länder halten sich überhaupt nicht daran.
Was ist mit Schweizer Bankkonten?
Das berühmte „ Steuerhinterziehung, die mit einem nicht gemeldeten oder versteckten Konto hätte einhergehen können, effektiv zu beenden.
Die Vorteile eines Offshore-Kontos
Steuerhinterziehung war nicht der einzige Grund, ein Schweizer Bankkonto zu führen. Es gibt viele legitime Gründe, Geld aus Ihrem Heimatland herauszuhalten. Erstens gibt es die steuerliche Behandlung. In vielen Ländern können Sie steuerfrei Geld verdienen. Wie möchten Sie Ihr Geld in ein anderes Land investieren, Kapitalgewinne erzielen und diesem Land keine Steuern zahlen? Das ist technisch möglich, wenn Sie Ihr Geld offshore bewegen.
Sogar die Vereinigten Staaten erlauben die Praxis. In den letzten Jahren haben sich die Vereinigten Staaten zu einem der weltweit beliebtesten Steueroasen entwickelt. Nevada, Wyoming und South Dakota halten jetzt eine große Menge ausländisches Geld, aber der Grund ist nicht in erster Linie eine günstige steuerliche Behandlung.
Einer der Hauptvorteile des Haltens ausländischer Gelder in den USA, der Schweiz und anderen Industrienationen ist ihre Stabilität. Menschen, die in Ländern mit politischen und wirtschaftlichen Umwälzungen leben, befürchten, dass sowohl ihr Geld als auch ihr Leben in Gefahr sind. Was ist, wenn die Wirtschaft zusammenbricht? Was ist, wenn es einen Bürgerkrieg gibt? Was ist, wenn ihre Regierung aus irgendeinem Grund hinter ihnen her ist? Wenn ihr Geld im Ausland aufbewahrt wird, ist es für die eigene Regierung schwieriger, es zu beschlagnahmen.
Overseas Bankkonten auch Kontoinhabern mehr Möglichkeiten geben, international zu investieren und als Währung dienen Absicherung gegen einen möglichen Zusammenbruch in ihrer Heimatwährung. Weniger wichtig, aber bemerkenswert, dass aufgrund ist Wechselkurse, in anderen Ländern könnte ein Investor als High-Roller wahrgenommen werden, als solche könnte diese Person die Vorteile erhält, die mit dem Sein reichen kommen, obwohl dies möglicherweise nicht der Fall sein, in Die Vereinigten Staaten.
Beachten Sie, dass Sie für US-Steuern nicht vom Haken sind, wenn Sie im Ausland Geld verdienen oder halten. Das IRS verlangt, dass Amerikaner das IRS-FBAR- Formular einreichen und jedes Geld über 10.000 USD in der Summe melden, das auf ausländischen Konten geführt wird. Es gibt einen im Ausland verdienten Einkommensteuerausschluss für Geld, das Sie im Ausland verdienen, aber der Rest ist steuerpflichtig.
Besondere Überlegungen für Offshore-Konten
Es ist nicht illegal, ein Offshore-Konto einzurichten, es sei denn, Sie tun dies mit der Absicht der Steuerhinterziehung. Nach dem Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) müssen Banken auf der ganzen Welt Guthaben und Aktivitäten amerikanischer Staatsbürger dem IRS melden oder mit Geldstrafen rechnen.
Einige US-Firmen, die ausländisches Geld besitzen, behaupten, ein Team von Anwälten einzusetzen, um sicherzustellen, dass sie ihre Auslandsaktivitäten ihrem Heimatland genau und legal melden. Es wird unweigerlich Menschen geben, die das System nutzen, um illegal zu profitieren. Das UN-Büro für Drogen und Verbrechen schätzt, dass sich die Einnahmen aus illegalen Geldern und 2 Billionen US-Dollar und 2010 auf 300 Milliarden US-Dollar beliefen (neueste Daten ab 2018), was 2% der gesamten US-Wirtschaft entspricht.
Zusammenfassend ist das Halten von Geld auf einem Offshore-Bankkonto nicht illegal und auch nicht steuerfrei. Solange Sie berechtigte geschäftliche Gründe haben, können Sie in ein „geheimes“ Bankkonto investieren – obwohl es überhaupt nicht wirklich geheim ist.