15 Juni 2021 18:35

Offshore-Banking ist nicht illegal, aber es zu verbergen ist es

Was sind die Auswirkungen des Offshore-Bankings?

Wenn Sie sich für den Panama-Papers Skandal interessiert haben, sind Sie vielleicht neugierig auf Offshore-Banking. Vielleicht haben Sie darüber nachgedacht, einen Teil Ihres Geldes im Ausland zu verstecken? Vielleicht haben Sie gezögert, weil Sie nicht in Schwierigkeiten mit dem IRS geraten wollen. Offshore-Banking hat für manche einen Reiz, aber es ist tatsächlich viel banaler, als es den Anschein hat.

Die zentralen Thesen:

  • Die Nutzung der Dienste einer Bank außerhalb Ihres Heimatlandes ist nicht illegal, wenn dies aus legitimen Gründen erfolgt.
  • Einige ausländische Banken eröffnen ein Konto von einem ausländischen Kunden mit nur 300 US-Dollar, während andere aufgrund von Compliance-Anforderungen überhaupt keine Geschäfte mit ausländischen Kunden tätigen.
  • Offshore-Bankkonten müssen aus steuerlichen Gründen im Heimatland des Inhabers deklariert werden; jedoch erlauben einige Länder Ausländern, Kapitalgewinne steuerfrei zu erzielen.
  • Einzelpersonen können sich dafür entscheiden, ihr Geld im Ausland zu behalten, wenn in ihrem eigenen Land Instabilität herrscht und sie befürchten, ihre Investitionen zu verlieren.

So funktioniert Offshore-Banking

Lassen Sie uns zunächst irreführende Begriffe wie „verstecken“, „verstecken“ oder sogar „Offshore-Bankkonto“ ignorieren. Die Nutzung der Dienste einer Bank außerhalb Ihres Heimatlandes ist nicht illegal. Und obwohl der Begriff „ Offshore “ in manchen Fällen wörtlich zutrifft – zum Beispiel ein Bankkonto auf den Bahamas –, könnten Geschäfte in Kanada nur eine Autofahrt entfernt sein.

Die Praxis ist nicht nur für die Reichen. Einige ausländische Banken nehmen nur 300 US-Dollar von Ihrem Geld und eröffnen ein Konto. Wie überall Banken legen auch diese im Ausland ihre eigenen Mindestkonten und andere Bedingungen für Kunden fest.

Auf der anderen Seite werden einige ausländische Banken aufgrund der erforderlichen Compliance keine Geschäfte mit einigen ausländischen Kunden tätigen. Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) und die Welthandelsorganisation (WTO) haben Vorschriften, die Banken verpflichten, Informationen über ihre ausländischen Kunden zu melden. Jedes Land befolgt diese Gesetze anders. Einige Länder halten sich überhaupt nicht daran.

Was ist mit Schweizer Bankkonten?

Das berühmte “ Steuerhinterziehung effektiv beendet wird, die mit einem nicht gemeldeten oder versteckten Konto hätte einhergehen können.

Die Vorteile eines Offshore-Kontos

Steuerhinterziehung war nicht der einzige Grund, ein Schweizer Bankkonto zu führen. Es gibt viele legitime Gründe, Geld aus Ihrem Heimatland herauszuhalten. Da ist zunächst die steuerliche Behandlung. In vielen Ländern können Sie steuerfrei Geld verdienen. Wie möchten Sie Ihr Geld in einem anderen Land arbeiten lassen, Kapitalgewinne erzielen und in diesem Land keine Steuern zahlen? Das ist technisch möglich, wenn Sie Ihr Geld ins Ausland bewegen.

Sogar die Vereinigten Staaten erlauben die Praxis. In den letzten Jahren haben sich die USA zu einem der beliebtesten Steueroasen der Welt entwickelt. Nevada, Wyoming und South Dakota halten mittlerweile viel ausländisches Geld, aber der Grund liegt nicht in erster Linie in einer günstigen steuerlichen Behandlung.

Einer der Hauptvorteile des Haltens ausländischer Gelder in den Vereinigten Staaten, der Schweiz und anderen entwickelten Ländern ist ihre Stabilität. Menschen in Ländern mit politischen und wirtschaftlichen Umbrüchen befürchten, dass ihr Geld und ihr Leben in Gefahr sein könnten. Was ist, wenn die Wirtschaft zusammenbricht? Was ist, wenn es einen Bürgerkrieg gibt? Was ist, wenn ihre Regierung aus irgendeinem Grund hinter ihnen her ist? Wenn ihr Geld im Ausland aufbewahrt wird, ist es für die eigene Regierung schwieriger, es zu beschlagnahmen.

Overseas Bankkonten auch Kontoinhabern mehr Möglichkeiten geben, international zu investieren und als Währung dienen Absicherung gegen einen möglichen Zusammenbruch in ihrer Heimatwährung. Weniger wichtig, aber bemerkenswert, dass aufgrund ist Wechselkurse, in anderen Ländern könnte ein Investor als High-Roller wahrgenommen werden, als solche könnte diese Person die Vorteile erhält, die mit dem Sein reichen kommen, obwohl dies möglicherweise nicht der Fall sein, in Die Vereinigten Staaten.

Beachten Sie, dass Sie bei US-Steuern nicht aus dem Schneider sind, wenn Sie im Ausland Geld verdienen oder besitzen. Das IRS verlangt, dass die Amerikaner das IRS-FBAR- Formular einreichen und jedes Geld, das insgesamt über 10.000 US-Dollar liegt und auf ausländischen Konten geführt wird, melden. Für Geld, das Sie im Ausland verdienen, gibt es einen Ausschluss von der Einkommensteuer aus dem Ausland, der Rest ist jedoch steuerpflichtig.

Besondere Überlegungen für Offshore-Konten

Die Einrichtung eines Offshore-Kontos ist nicht illegal, es sei denn, Sie tun dies mit der Absicht der Steuerhinterziehung. Der Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) verlangt von Banken auf der ganzen Welt, Guthaben und alle Aktivitäten amerikanischer Staatsbürger an den IRS zu melden oder mit Geldstrafen zu rechnen.

Einige US-Firmen, die ausländisches Geld halten, behaupten, ein Team von Anwälten einzusetzen, um sicherzustellen, dass sie ihre Auslandsaktivitäten korrekt und legal in ihrem Heimatland melden. Es wird unweigerlich Leute geben, die das System nutzen, um illegal zu profitieren. Das UN-Büro für Drogen- und Verbrechensbekämpfung schätzt, dass sich die Einnahmen aus illegalen Geldern und 2 Billionen US-Dollar und im Jahr 2010 auf 300 Milliarden US-Dollar beliefen (neueste Daten von 2018), was 2 % der gesamten US-Wirtschaft entspricht.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Halten von Geld auf einem Offshore-Bankkonto nicht illegal und auch nicht steuerfrei ist. Solange Sie berechtigte geschäftliche Gründe haben, können Sie in ein „geheimes“ Bankkonto investieren – obwohl es überhaupt nicht wirklich geheim ist.