Kandidat
Was ist ein Nominierter?
Ein Nominee ist eine Person oder Firma, deren Name auf Wertpapieren oder anderem Eigentum steht, um bestimmte Transaktionen oder Übertragungen zu erleichtern, während der ursprüngliche Kunde als tatsächlicher oder rechtmäßiger Eigentümer verbleibt. Auf diese Weise kann ein Nominee als Depotbank fungieren.
Ein Kandidat Konto ist eine Art von Konto, bei dem ein Börsenmakler Aktien gehören, zu Kunden, machen den Kauf und den Verkauf dieser Aktien erleichtern und für hält Verwahrung. In einer solchen Vereinbarung werden Aktien unter dem Straßennamen gehalten.
Die zentralen Thesen
- Im Finanzbereich bezieht sich ein Nominee auf eine Person oder ein Unternehmen, die mit der Verwahrung der Wertpapiere oder des Eigentums von Anlegern betraut wurde. alle Ihre Investitionen werden in seinem Namen gehalten, während Sie die Kontrolle behalten.
- Die Wertpapiere werden treuhänderisch verwahrt und der Nominee ist der rechtliche Eigentümer, aber Sie behalten als Begünstigter das tatsächliche Eigentum.
- Der Broker kann in Ihrem Namen kaufen und verkaufen, aber Ihre Gelder sind geschützt, wenn die Brokerage aufhört oder Ihr Broker versucht, Sie zu betrügen.
- Das Nominee-Unternehmen sollte ein neutraler Dritter sein, der vom Brokerage selbst getrennt ist.
Nominierte verstehen
Anlageberatungsfirmen setzen routinemäßig Nominees ein, um die von ihnen verwalteten Vermögenswerte für ihre Kunden zu schützen. Nominee-Konten sind die gängigste Methode zum Halten von Aktien. Börsenmakler bevorzugen Nominee-Konten, weil sie die Kosten senken und die Handelseffizienz erhöhen.
Die Aktien eines Anlegers befinden sich rechtlich im Besitz einer nicht handelsbezogenen Tochtergesellschaft oder einer Nominee-Gesellschaft eines Börsenmaklers. Der Anleger ist der wirtschaftliche Eigentümer der Aktie und hat Rechte an den Aktien. Der Börsenmakler erfasst alle wirtschaftlich Berechtigten, handelt gemäß den Anweisungen eines Anlegers und leitet Barmittel aus Verkäufen oder Dividenden an einen Anleger weiter.
Da die Aktien einem Nichthandelsunternehmen gehören, sind die Vermögenswerte eines Anlegers rechtlich von den Vermögenswerten und Verbindlichkeiten des Börsenmaklers getrennt. Wenn der Broker zahlungsunfähig wird, sind die Aktien des Anlegers vor Gläubigern geschützt.
Nominee-Konten und Anlegersicherheit
Obwohl Aufsichtsbehörden und Börsen regelmäßig Nominee-Konten überprüfen, wird der Prozess nicht täglich durchgeführt. Da ein Börsenmakler jederzeit Aktien von Nominee-Konten verschieben oder verkaufen kann, kann es zu Betrug kommen. Dies ist besonders häufig der Fall, wenn ein Unternehmen vor der Insolvenz steht und Bargeld oder Vermögenswerte benötigt, um seine Verbindlichkeiten zu erfüllen. Die Aufzeichnungen eines Börsenmaklers können sich ändern, wodurch es schwieriger wird, festzustellen, welche Anleger Vermögenswerte auf einem Nominee-Konto besitzen.
Broker haben normalerweise keine separaten Konten für jeden Einzelnen, sondern gemeinsame Konten vieler Kunden, die ihnen einen größeren Topf zum Rühren geben.
Nominee-Konten und Anlegerentschädigung
Die meisten großen Märkte bieten Anlegerentschädigungen an, die Vermögenswerte abdecken, die von einem Börsenmakler gehalten werden. Anleger werden bis zu einem festgelegten Betrag entschädigt, wenn auf ihren Konten Vermögenswerte fehlen und der Broker die Differenz nicht in bar anbieten kann. Anlegern mit größeren Aktienwerten wird empfohlen, Konten bei mehreren Brokern zu haben, da es unwahrscheinlich ist, dass alle Broker gleichzeitig ausfallen, und der Anleger hat das Recht, mehr zurückzuerhalten, als wenn das Nominee-Konto bei einem Broker geführt würde.
Nominee-Konten und ausländische Aktien
Ein Börsenmakler verwahrt die ausländischen Wertpapiere eines Anlegers in der Regel nicht direkt. Der Broker verwendet eine Drittverwahrstelle, in der Regel eine Abteilung einer großen globalen Bank, die solche Dienstleistungen anbietet. Einige internationale Broker haben jedoch lokale Tochtergesellschaften, die die Verwahrung in einigen oder allen ihrer Märkte übernehmen.
Die von der Bank verwahrten Vermögenswerte werden vom allgemeinen Geschäft getrennt. Auch wenn es möglich ist, dass die Weltbank scheitert, würden die weitreichenden Folgen höchstwahrscheinlich zu einem Rettungspaket führen, das die Vermögenswerte der Anleger schützt. In kleineren Schwellenländern kann eine Depotbank ohne lokale Abteilung jedoch eine Unterdepotbank beauftragen, die Aktien in ihrem Namen zu halten. Wenn der Unterverwahrer Insolvenz droht, haftet der Hauptverwahrer möglicherweise nicht für das fehlende Vermögen des Unterverwahrers.