Nationaler Verband persönlicher Finanzberater (NAPFA)
Was ist die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)?
Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ist ein Berufsverband für gebührenpflichtige Finanzberater mit Sitz in den USA. Die 1983 gegründete NAPFA verlangt von ihren Mitgliedern, sich an den Ethikkodex der Organisation zu halten und einen jährlichen Treuhandeid abzulegen. Mitglieder müssen ihren Kunden eine unabhängige, objektive Finanzberatung bieten und die höchsten Standards in der Finanzplanung einhalten. Sie müssen ihre Einnahmen aus Gebühren erzielen, nicht aus Provisionen.
Die zentralen Thesen:
- Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ist ein 1983 gegründeter Berufsverband für Finanzberater.
- NAPFA-Mitglieder müssen sich an den Ethikkodex der Organisation halten und einen jährlichen Treueid leisten.
- Mitglieder müssen ihren Kunden eine unabhängige, objektive und qualitativ hochwertige Finanzberatung anbieten und ihre Einnahmen aus Gebühren und nicht aus Provisionen erzielen.
Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) verstehen
Finanzplaner lassen sich grob in zwei Kategorien einteilen:
- Diejenigen, die mit Provisionen für die Empfehlung bestimmter Anlagen an Kunden entschädigt werden
- Diejenigen, die für die objektive Anlageberatung mit einer Gebühr entschädigt werden.
NAPFA verlangt von seinen Mitgliedern, dass sie Gebühren und keine Provisionen zahlen. Denn ein Berater, der mit Provisionen bezahlt wird, hat einen Anreiz, die Anlagen zu empfehlen, für die er die höchsten Provisionen erhält, und nicht die Anlagen, die für den Kunden am besten sind.
Durch die Erhebung eines Stundenhonorars oder eines Honorars basierend auf einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens des Kunden werden die Anreize des Beraters auf die Anreize des Kunden abgestimmt. NAPFA-Mitgliedern ist es auch untersagt, Empfehlungsgebühren für das Senden des Kunden an einen anderen Fachmann zu erhalten. Die angegebenen Werte von NAPFA sind wie folgt:
- Der Leuchtturm für unabhängige, objektive Finanzberatung für Einzelpersonen und Familien zu sein.
- Der Champion von Finanzdienstleistungen zu sein, die im öffentlichen Interesse erbracht werden.
- Der Standardträger für den aufstrebenden Beruf der Finanzplanung zu sein.
Nationaler Verband persönlicher Finanzberater: Wichtige Richtlinien
Die NAPFA hat drei zentrale politische Themen/Positionen, die das Verhalten der Mitglieder regeln und ihre Gesamtaufgabe bestimmen:
- Anerkennung und Regulierung der Finanzplanung
- Ein einheitlicher treuhänderischer Sorgfaltsstandard
- Bessere Aufsicht durch Anlageberater
Die NAPFA hat zusätzliche Anforderungen an ihre Mitglieder. Sie müssen sich bemühen, objektive Ratschläge zu erteilen und Ratschläge in Bereichen zu vermeiden, in denen es ihnen an Fachwissen mangelt. Sie müssen alle Kundeninformationen vertraulich behandeln, es sei denn, der Kunde autorisiert die Weitergabe von Informationen. NAPFA-Mitglieder müssen Fortbildungspunkte erwerben, um ihre Kenntnisse und Fähigkeiten auf dem neuesten Stand zu halten.
Finanzberater, die der NAPFA beitreten, müssen in ihren Interaktionen mit ihren Kunden transparent sein und ihr Bestes tun, um sicherzustellen, dass die Kunden verstehen, wie ihr Geld verwaltet wird. Die NAPFA-Mitglieder sind außerdem verpflichtet, sich so zu verhalten, dass sie sowohl die NAPFA als auch den Berufsstand der Finanzplanung positiv widerspiegeln. Informationen zur Mitgliedschaft finden Sie im Bewerbungsverfahren von NAPFA.
Nationaler Verband persönlicher Finanzberater: Ressourcen und Aktivitäten
Die Website von NAPFA bietet sowohl Finanzberatern als auch Anlegern verschiedene Ressourcen, wie z. Die NAPFA veranstaltet Mitgliederkonferenzen, die berufliche Weiterbildungs- und Networking-Möglichkeiten, virtuelle Lernressourcen, Auszeichnungen und die Möglichkeit bieten, andere Berater zu treffen, mit ihnen zu interagieren und von ihnen zu lernen.