Beratungsprogramm für Investmentfonds
Was ist ein Beratungsprogramm für Investmentfonds?
Ein Investmentfonds-Beratungsprogramm, auch bekannt als Investmentfonds-Wrap, ist ein Portfolio von Investmentfonds, die so ausgewählt werden, dass sie einer voreingestellten Vermögensallokation entsprechen. Das voreingestellte Asset-Allocation-Modell basiert auf den Zielen des Anlegers und wird in einem einzigen Anlagekonto zusammen mit den Dienstleistungen eines professionellen Anlageberaters angeboten.
In der Regel werden Anlegern keine separaten Transaktionsgebühren, sondern regelmäßige (dh monatlich/vierteljährlich/jährlich) Vermögensverwaltungsgebühren auf der Grundlage des Durchschnittswerts der auf dem Konto gehaltenen Vermögenswerte berechnet.
Wie ein Investmentfonds-Beratungsprogramm funktioniert
Im Gegensatz zu Managed Accounts, bei denen der Finanzberater die volle Entscheidungsfreiheit über alle Anlageentscheidungen hat, ermöglichen Investmentfonds-Beratungsprogramme dem Anleger, mit dem Berater zusammenzuarbeiten, um die optimale Vermögensallokationsstrategie zu entwickeln. Der Berater hilft bei der Bestimmung des am besten geeigneten Modells basierend auf verschiedenen Faktoren wie den Zielen des Anlegers, der Risikobereitschaft, dem Zeithorizont und den Erträgen und bietet gleichzeitig fortlaufende Beratung und Anlageunterstützung.
Vorteile eines Investmentfonds-Beratungsprogramms
Anleger in Beratungsprogrammen für Investmentfonds können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio profitieren, das auf ihren individuellen Anlageinteressen basiert. Die jährliche Wrap-Gebühr ist normalerweise gestaffelt nach den Vermögenswerten im Programm. Er kann je nach Programm zwischen 0,25 % und 3 % liegen und wird zusätzlich zu den jährlichen Betriebsgebühren der Fonds im Portfolio erhoben.
Investmentfonds-Beratungsprogramm vs. Robo-Adviser
Beratungsprogramme für Investmentfonds können eine gute Anlageoption für Anleger sein. Die zunehmende Präsenz von Intelligenten Portfolios von
Robo-Beraterplattformen bieten in der Regel die gleichen Dienstleistungen für die Erstellung von Anlageprofilen und den Portfolioaufbau. Sie bieten einige zusätzliche Vorteile, da der Service automatisiert ist, die Gebühren niedriger sein können und die Mindestinvestitionen normalerweise niedriger sind. Mit den geringeren Mindestinvestitionen können Anlegern, die ein verwaltetes Portfolio mit nur 5.000 USD aufbauen möchten, Robo-Advice-Wrap-Programme angeboten werden. Derzeit verwenden die meisten Robo-Advice-Wrap-Programme Exchange Traded Funds (ETFs) anstelle von Investmentfonds.
Die zentralen Thesen
- Ein Investmentfonds-Beratungsprogramm, auch bekannt als Investmentfonds-Wrap, ist ein Portfolio von Investmentfonds, die so ausgewählt werden, dass sie einer voreingestellten Vermögensallokation entsprechen.
- Der Anleger arbeitet mit einem Berater zusammen, um eine Vermögensallokationsstrategie zu entwickeln, die den Zielen, den Anlageinteressen, der Risikobereitschaft und dem Zeithorizont des Anlegers entspricht.
- Anleger in Investmentfonds-Beratungsprogrammen können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio profitieren, das auf ihren individuellen Anlageinteressen basiert.
- Viele Maklerfirmen verfügen über Robo-Adviser-Dienste, die Anlegern eine Alternative zu Beratungsprogrammen für Investmentfonds bieten.
Beispiel eines Beratungsprogramms für Investmentfonds
UBS bietet PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation) an, ein gebührenpflichtiges, nicht diskretionäres Beratungsprogramm für Investmentfonds, das einen disziplinierten Ansatz für die Auswahl und den Aufbau eines diversifizierten Portfolios von Investmentfonds verwendet. So funktioniert PACE:
- Ein Finanzberater erstellt ein Anlegerprofil, das Informationen zu Ihren Anlagezielen, Zeitrahmen und dem Komfortniveau mit Risiko enthält.
- Sie und Ihr Finanzberater wählen aus einer Liste von Investmentfonds aus.
- Sie haben die Wahl zwischen PACE Multi Adviser (ein breites Angebot an Investmentfonds ohne oder ohne Belastung zum Nettoinventarwert ) oder PACE Select Advisers (eine verfeinerte Liste der führenden Fonds ohne Belastung, die Ihnen von UBS Global Asset Management zur Verfügung gestellt wird).
- Ihre Investmentfonds werden kontinuierlich von UBS Research-Experten überwacht.
- Sie erhalten monatliche Abrechnungen.