Investmentfonds: Vor- und Nachteile
Investmentfonds sind derzeit das beliebteste Anlageinstrument für die Mehrheit der Anleger, aber bevor Sie in einen investieren, ist es wichtig, die Vorteile und Nachteile zu verstehen, die sie bieten.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds sind die beliebteste Anlageoption in den USA
- Zu den Vorteilen für Anleger gehören fortschrittliches Portfoliomanagement, Wiederanlage von Dividenden, Risikominderung, Bequemlichkeit und faire Preise.
- Zu den Nachteilen zählen hohe Gebühren, steuerliche Ineffizienz, schlechte Handelsausführung und das Potenzial für Missbrauch durch das Management.
Investmentfonds: Ein Überblick
Es gibt eine Vielzahl von Fonds, die verschiedene Branchen und verschiedene Anlageklassen abdecken. Zu den Vorteilen dieser Art von Anlage zählen ein erweitertes Portfoliomanagement, eine Wiederanlage von Dividenden, Risikominderung, Bequemlichkeit und faire Preisgestaltung.
Zu den Nachteilen zählen hohe Kostenquoten und Verkaufsgebühren, Missbräuche des Managements, steuerliche Ineffizienz und schlechte Handelsausführung.
Hier sehen Sie die Vor- und Nachteile dieser Anlagestrategie genauer.
Vorteile von Investmentfonds
Es gibt viele Gründe, warum Anleger so häufig in Investmentfonds investieren. Lassen Sie uns die Details einiger weniger aufschlüsseln.
Erweitertes Portfoliomanagement
Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, zahlen Sie als Teil Ihrer Kostenquote eine Verwaltungsgebühr, die verwendet wird, um einen professionellen Portfoliomanager einzustellen, der Aktien, Anleihen usw. kauft und verkauft. Dies ist ein relativ geringer Preis, den Sie zahlen müssen professionelle Hilfe bei der Verwaltung eines Anlageportfolios.
Dividendenreinvestition
Da für den Fonds Dividenden und andere Zinsertragsquellen angegeben werden, können damit zusätzliche Anteile am Investmentfonds erworben werden, wodurch Ihre Anlage wächst.
Risikominderung (Sicherheit)
Durch Diversifikation wird ein verringertes Portfoliorisiko erreicht, da die meisten Investmentfonds in 50 bis 200 verschiedene Wertpapiere investieren – je nach Schwerpunkt. Zahlreiche Aktienindex-Publikumsfonds besitzen 1.000 oder mehr einzelne Aktienpositionen.
Komfort und faire Preise
Investmentfonds sind einfach zu kaufen und leicht zu verstehen. Sie haben in der Regel niedrige Mindestinvestitionen (etwa 2.500 USD) und werden nur einmal täglich zum Nettoinventarwert (NAV) gehandelt. Dies eliminiert Preisschwankungen im Laufe des Tages und verschiedene Arbitragemöglichkeiten, die Daytrader praktizieren.
Wie bei jeder Art von Investition bestimmen die Besonderheiten Ihres Budgets, Ihres Zeitplans und Ihrer Gewinnziele, welche Optionen für Investmentfonds für Sie am besten geeignet sind.
Nachteile von Investmentfonds
Es gibt jedoch auch Nachteile, ein Anleger in Investmentfonds zu sein. Hier ist ein genauerer Blick auf einige dieser Bedenken.
Hohe Kostenquoten und Verkaufsgebühren
Wenn Sie die Kostenquoten und Verkaufsgebühren für Investmentfonds nicht beachten, können sie außer Kontrolle geraten. Seien Sie sehr vorsichtig, wenn Sie in Fonds mit einer Kostenquote von mehr als 1,20 % investieren, da diese als am teureren Ende angesehen werden. Seien Sie vorsichtig bei 12b-1 Werbegebühren und Verkaufsgebühren im Allgemeinen. Es gibt mehrere gute Fondsgesellschaften, für die keine Verkaufsgebühren anfallen. Gebühren reduzieren die Gesamtanlagerendite.
Management-Missbrauch
Abwanderung, Fluktuation und Schaufensterdekoration können passieren, wenn Ihr Vorgesetzter seine Autorität missbraucht. Dazu gehören unnötiger Handel, übermäßiger Ersatz und der Verkauf der Verlierer vor Quartalsende, um die Bücher zu reparieren.
Steuerineffizienz
Ob es Ihnen gefällt oder nicht, Anleger haben keine Wahl, wenn es um die Auszahlung von Kapitalgewinnen in Investmentfonds geht. Aufgrund der Umsatz, Rücknahmen, Gewinne und Verluste in Sicherheit Bestände im Laufe des Jahres erhalten Anleger typischerweise Ausschüttungen aus dem Fonds, der eine unkontrollierbare Steuerereignis sind.
Schlechte Handelsausführung
Wenn Sie Ihren Investmentfondshandel zu einem beliebigen Zeitpunkt vor dem Annahmeschluss für den NAV des gleichen Tages platzieren, erhalten Sie denselben NAV zum Schlusskurs für Ihren Kauf oder Verkauf des Investmentfonds. Für Anleger, die nach schnelleren Ausführungszeiten suchen, möglicherweise aufgrund von kurzen Anlagehorizonten, Daytrading oder dem Timing des Marktes, bieten Investmentfonds eine schwache Ausführungsstrategie.