Rendite des Investmentfonds
Was ist die Rendite eines Investmentfonds?
Die Rendite eines Investmentfonds misst die Ertragsrendite eines Investmentfonds. Sie wird berechnet, indem die jährliche Dividendenzahlung durch den Wert der Anteile eines Investmentfonds geteilt wird. Die Renditen von Investmentfonds variieren je nach Marktwert des Fonds und Änderungen der jährlichen Dividendenausschüttung.
Die Rendite des Investmentfonds wird normalerweise täglich mit dem Nettoinventarwert (NAV) des Fonds berechnet, der jeden Tag nach Marktschluss bestimmt wird.
Die zentralen Thesen
- Die Rendite eines Investmentfonds bezieht sich auf die Erträge, die seinen Anlegern durch Zinsen und Dividenden aus den Anlagen des Fonds zurückfließen.
- Die Rendite des Investmentfonds wird als Prozentsatz auf der Grundlage des Ertragsbetrags pro Anteil geteilt durch den Nettoinventarwert des Anteils ausgedrückt.
- Fondsmanager können verschiedene Methoden verwenden, um die Fondsrendite zu berechnen, die Anleger sehen, und potenzielle Anleger sollten daher den Prospekt des Fonds konsultieren, um zu sehen, wie die Zahl ermittelt wird.
- Investmentfonds mit hoher Rendite können für Anleger attraktiv sein, die höhere Renditen anstreben. Dies kann jedoch auch ein Signal dafür sein, dass der Fonds risikoreichere Vermögenswerte hält, als Sie vielleicht glauben.
Die Rendite von Investmentfonds verstehen
Die Rendite von Investmentfonds kann eine wichtige Kennzahl für Einkommensanleger sein. Die Renditeberechnungen von Investmentfonds umfassen in der Regel alle Arten von Erträgen, die von einem Investmentfonds über einen Zeitraum von einem Jahr gezahlt werden. Die Dividendenausschüttung des Investmentfonds wird vom Verwaltungsrat festgelegt, der die Ausschüttung für die Anleger genehmigt und veröffentlicht.
Alle Arten von Investmentfonds zahlen Dividendenausschüttungen. Bei einem Aktienfonds wird die Ausschüttung normalerweise aus den Dividenden der Aktien im Portfolio vorgenommen. Bei einem Rentenfonds umfasst die Dividendenausschüttung oft die Zinsen, die auf Rentenanlagen im Portfolio gezahlt werden. Anleger, die hochrentierliche Investmentfonds investieren möchten, haben auf dem investierbaren Markt eine Vielzahl von Optionen zur Auswahl.
Die Rendite von Investmentfonds wird oft als Forward-Rendite oder als Trailing-Zwölf-Monats-Rendite angegeben. Die Terminrendite des Investmentfonds multipliziert die letzte Dividendenausschüttung mit dem erwarteten einjährigen Dividendenplan des Fonds. Die Dividendenrendite der letzten zwölf Monate ist die Summe der in den letzten zwölf Monaten gezahlten Dividenden dividiert durch den Wert eines Investmentfondsanteils. Investmentfonds zahlen oft monatliche oder vierteljährliche Ausschüttungen.
Anleger in hochrentierliche Investmentfonds sollten auch die Renditeberechnungen ihres Fonds genau beachten. Unterschiedliche Quellen für Leistungsberichte können unterschiedliche Methoden verwenden. Für eine umfassende Bewertung der Wertentwicklung des Fonds können Anleger die Gesamtrendite verwenden. Im Gegensatz zur Standardrendite berücksichtigt die Gesamtrendite alle an den Fonds gezahlten Dividenden.
Beispiel für Fondsrendite
Angenommen, ein Investmentfonds hat einen aktuellen Marktpreis von 20 US-Dollar pro Aktie und hat im vergangenen Jahr 0,04 US-Dollar an monatlichen Dividenden gezahlt. Die Rendite der letzten zwölf Monate des Investmentfonds würde berechnet, indem die jährlichen Dividenden durch den Aktienkurs geteilt werden. Somit wäre die Rendite 0,48 $ ÷ 20 $ = 0,024 oder 2,4 %.
Betrachten Sie nun die Forward-Investmentfondsrendite. Angenommen, der Investmentfonds hat einen aktuellen Preis von 20 USD, der Investmentfonds hat jedoch gerade seine monatliche Dividende auf 0,05 USD erhöht. Die Rendite des Forward-Investmentfonds würde berechnet, indem die erwartete jährliche Dividende von 0,05 USD x 12 durch den Aktienkurs geteilt wird. Somit würde die Terminrendite 0,60 $ ÷ 20 $ = 0,03 oder 3% betragen.
Einige hochverzinsliche Investmentfonds
Anleger haben auf dem investierbaren Markt eine breite Palette von einkommenszahlenden Investmentfonds zur Auswahl. Nachfolgend finden Sie Beispiele für Investmentfonds mit den höchsten Renditen.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Der Vanguard High Dividend Yield Index Fund ist ein Indexfonds. Er soll die Bestände und die Rendite des FTSE High Dividend Yield Index nachbilden. Zum 31. Dezember 2020 betrug die 30-Tage-SEC-Dividendenrendite 3,16 %.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
Der Investmentfonds T. Rowe Price Emerging Markets Bond investiert in Anleihen von Schwellenländern. Am 26. Januar 2021 betrug die standardisierte 30-Tage-Rendite der SEC 4,05 %.