Rendite von Investmentfonds
Was ist die Rendite von Investmentfonds?
Die Rendite von Investmentfonds misst die Ertragsrendite eines Investmentfonds. Sie wird berechnet, indem die jährliche Dividendenzahlung durch den Wert der Anteile eines Investmentfonds dividiert wird. Die Renditen von Investmentfonds variieren mit dem Marktwert des Fonds und Änderungen der jährlichen Dividendenausschüttung.
Die Rendite des Investmentfonds wird in der Regel täglich mit dem Nettoinventarwert (NAV) des Fonds berechnet, der jeden Tag nach Marktschluss ermittelt wird.
Die zentralen Thesen
- Die Rendite eines Investmentfonds bezieht sich auf die Erträge, die seinen Anlegern durch Zinsen und Dividenden aus den Anlagen des Fonds zurückgegeben werden.
- Die Rendite von Investmentfonds wird als Prozentsatz ausgedrückt, der auf dem Ertragsbetrag je Anteil geteilt durch den Nettoinventarwert der Anteil basiert.
- Fondsmanager können verschiedene Methoden verwenden, um die von den Anlegern ermittelte Fondsrendite zu berechnen. Potenzielle Anleger sollten daher den Prospekt des Fonds konsultieren, um zu erfahren, wie die Zahl ermittelt wird.
- Investmentfonds mit hoher Rendite können für Anleger attraktiv sein, die höhere Renditen anstreben. Dies kann jedoch auch ein Signal dafür sein, dass der Fonds risikoreichere Vermögenswerte hält, als Sie vielleicht glauben.
Grundlegendes zur Rendite von Investmentfonds
Die Rendite von Investmentfonds kann für einkommensstarke Anleger eine der wichtigsten Messgrößen sein. Die Berechnung der Rendite von Investmentfonds umfasst in der Regel alle Arten von Erträgen, die von einem Investmentfonds über einen Zeitraum von einem Jahr gezahlt werden. Die Ausschüttung der Dividenden für Investmentfonds wird vom Verwaltungsrat festgelegt, der die Ausschüttung für Anleger genehmigt und veröffentlicht.
Alle Arten von Investmentfonds zahlen Dividendenausschüttungen. Bei einem Aktienfonds erfolgt die Ausschüttung normalerweise aus Dividenden, die von den Aktien des Portfolios gezahlt werden. In einem Investmentfonds für Anleihen enthält die Dividendenausschüttung häufig Zinsen für Anleiheninvestitionen im Portfolio. Anleger, die nach hochrentierlichen Investmentfonds suchen, haben auf dem investierbaren Markt eine Vielzahl von Optionen zur Auswahl.
Die Rendite von Investmentfonds wird häufig als Forward-Rendite oder nachlaufende Zwölfmonatsrendite angegeben. Die Forward-Investmentfondsrendite multipliziert die jüngste Dividendenausschüttung mit dem erwarteten einjährigen Dividendenplan des Fonds. Die nachlaufende Dividendenrendite von zwölf Monaten ist die Summe der in den letzten zwölf Monaten gezahlten Dividenden geteilt durch den Wert einer Investmentfondsaktie. Investmentfonds zahlen häufig monatliche oder vierteljährliche Ausschüttungen.
Anleger in hochrentierliche Investmentfonds sollten auch die Renditeberechnungen ihres Fonds genau beachten. Unterschiedliche Quellen für Leistungsberichte können unterschiedliche Methoden verwenden. Für eine umfassende Beurteilung der Fondsperformance können Anleger die Gesamtrendite verwenden. Anders als bei der Standardrendite berücksichtigt die Gesamtrendite alle an den Fonds gezahlten Dividendenausschüttungen.
Beispiel für die Fondsrendite
Angenommen, ein Investmentfonds hat einen aktuellen Marktpreis von 20 USD pro Anteil und hat im vergangenen Jahr monatliche Dividenden in Höhe von 0,04 USD gezahlt. Die nachlaufende zwölfmonatige Rendite von Investmentfonds würde berechnet, indem die jährlich gezahlten Dividenden durch den Aktienkurs dividiert werden. Somit würde die Rendite 0,48 $ – 20 $ = 0,024 $ oder 2,4% betragen.
Betrachten Sie nun die Forward-Rendite für Investmentfonds. Angenommen, der Investmentfonds hat einen aktuellen Preis von 20 USD, aber der Investmentfonds hat gerade seine monatliche Dividende auf 0,05 USD erhöht. Die Forward-Investmentfondsrendite würde berechnet, indem die erwartete jährliche Dividende von 0,05 x 12 USD durch den Aktienkurs dividiert wird. Somit würde die Forward-Rendite 0,60 USD – 20 USD = 0,03 USD oder 3% betragen.
Einige hochrentierliche Investmentfonds
Anleger haben auf dem investierbaren Markt eine breite Palette von einkommensabhängigen Investmentfonds zur Auswahl. Nachfolgend finden Sie Beispiele für Investmentfonds mit Spitzenrenditen.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Der Vanguard High Dividend Yield Index Fund ist ein Indexfonds. Ziel ist es, die Bestände und die Rendite des FTSE High Dividend Yield Index zu verfolgen. Zum 31. Dezember 2020 betrug die 30-Tage-Dividendenrendite der SEC 3,16%.
T. Rowe Preis Emerging Markets Bond (PREMX)
Der Investmentfonds T. Rowe Price Emerging Markets Bond investiert in Anleihen von Schwellenländern. Zum 26. Januar 2021 betrug die standardisierte 30-Tage-Rendite der SEC 4,05%.