Investmentfonds Wrap
Was ist ein Investmentfonds-Wrap?
Ein Investmentfonds-Wrap, auch bekannt als Investmentfonds-Beratungsprogramm oder Wrap-Konto, ist ein Vermögensverwaltungsservice, der Anlegern Zugang zu einer persönlichen Beratung und einem großen Pool an Investmentfonds bietet. Wrap-Programme für Investmentfonds werden häufig von Full-Service-Maklerfirmen angeboten. In der Regel wählt der Anleger aus einer Liste von Investmentfonds aus, die normalerweise mit ermäßigten Verkaufspreisen angeboten werden. Der Anleger zahlt für das gesamte Konto eine jährliche Gebühr, die sogenannte Wrap Fee.
Die zentralen Thesen
- Mit einem Investment Fund Wrap geben Finanzunternehmen Anlegern Zugang zu persönlicher Beratung und einem großen Pool an Investmentfonds.
- Ein Investmentfonds-Wrap wird auch als Investmentfondsberatung oder Wrap-Konto bezeichnet und wird normalerweise von Full-Service-Brokern zur Verfügung gestellt.
- Die Programme ermöglichen es den Kunden, ein personalisiertes Portfolio von Investmentfonds basierend auf ihrer Risikotoleranz, ihrem Alter, ihren Zielen und anderen Anlagepräferenzen zusammenzustellen.
- Da Investmentfonds-Wraps in der Regel eine Mindestinvestition von 25.000 US-Dollar erfordern, werden sie in der Regel an vermögende Kunden vermarktet.
- Robo-Beratungsplattformen bieten eine kostengünstigere Option und bieten eine automatisierte Version der gleichen Investment-Profiling- und Portfolio-Building-Services zu niedrigeren Gebühren.
Wie ein Investmentfonds-Wrap funktioniert
Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Option für vermögende Kunden sein, die ein maßgeschneidertes Portfolio von Investmentfonds aufbauen möchten. Investmentfonds-Wrap-Programme ermöglichen es Anlegern, ein Portfolio von Investmentfonds basierend auf ihren Präferenzen und Zielen aufzubauen. Wrap-Konten für Investmentfonds erfordern normalerweise eine Mindestinvestition von 25.000 USD.
In einem Investmentfonds-Wrap-Programm können Anleger mit einem Finanzberater zusammenarbeiten und erhalten eine ausgewählte Liste von Fonds. Ein Finanzberater kann mit dem Kunden zusammenarbeiten, um ein Portfolio basierend auf den Zielen und der Risikobereitschaft des Kunden aufzubauen. Finanzberater schlagen in der Regel die Portfolioallokationen von Investmentfonds basierend auf dem Anlageprofil des Kunden vor.
Anleger in Investmentfonds-Wrap-Programmen können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio basierend auf ihren personalisierten Anlagezielen profitieren. Die jährliche Wrap-Gebühr ist in der Regel die Hauptausgabe im Zusammenhang mit dem Portfolio. Die jährliche Wrap-Gebühr ist normalerweise gestaffelt nach den Vermögenswerten im Programm. Er kann je nach Programm zwischen 0,25% und 3% liegen und wird zusätzlich zu den jährlichen Betriebsgebühren der Fonds im Portfolio erhoben.
Bei Investmentfonds-Wraps arbeitet der Anleger mit einem Berater zusammen, um ein Portfolio zu erstellen. Mit Robo Advisory Services ist der Prozess automatisiert.
Investmentfonds-Wrap-Wettbewerb
Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Anlageoption für Anleger sein. Die zunehmende Präsenz von Robo Advisors hat jedoch Konkurrenz für diese Programme geschaffen. Infolgedessen bieten viele Full-Service-Broker ihren Kunden Robo-Advice-Alternativen an. Ein Beispiel dafür sind die Intelligent Portfolios von Charles Schwab.
Robo-Beratungsplattformen bieten Investment-Profiling- und Portfolio-Building-Dienste. Sie bieten einige zusätzliche Vorteile, da der Service automatisiert ist, die Gebühren niedriger sein können und die Mindestinvestitionen normalerweise niedriger sind. Mit den niedrigeren Mindestinvestitionen können Anlegern, die verwaltete Portfolios mit nur 5.000 US-Dollar aufbauen möchten, Robo-Advice-Wrap-Programme angeboten werden. Die meisten Robo-Beratungsprogramme verwenden Exchange Traded Funds (ETFs) anstelle von Investmentfonds.
Robo-Beratungsprogramme bieten in der Regel eher ETFs als Investmentfonds an. Sie können von Anlegern mit einem Minimum von 5.000 USD im Vergleich zu dem für Wraps typischen Minimum von 25.000 USD aufgerufen werden.
Investmentfonds-Wrap-Programm
Anleger werden bei den meisten Full-Service-Maklerfirmen auf Investmentfonds-Wrap-Programme treffen. UBS und Charles Schwab sind zwei Beispiele.23 Mit diesen Programmen können Anleger Portfolios von Investmentfonds ohne Belastung aufbauen, wobei nur eine geringe jährliche Gebühr für die Unterstützung des Portfoliomanagements durch Fachleute hinzugefügt wird.