Investmentfonds-Wrap

Was ist ein Investmentfonds-Wrap?

Ein Investmentfonds-Wrap, auch als Investmentfonds-Beratungsprogramm oder Wrap-Konto bezeichnet, ist ein Vermögensverwaltungsdienst, der Anlegern Zugang zu persönlicher Beratung und einem großen Pool von Investmentfonds bietet. Wrap-Programme für Investmentfonds werden häufig von Full-Service-Maklerfirmen angeboten. In der Regel wählt der Anleger aus einer Liste von Investmentfonds aus, die normalerweise mit reduzierten Verkaufslasten angeboten werden. Der Anleger zahlt eine jährliche Gebühr für das Gesamtkonto, die als Wrap-Gebühr bezeichnet wird.

Die zentralen Thesen

Mit einem Investmentfonds-Wrap bieten Finanzunternehmen Anlegern Zugang zu persönlicher Beratung und einem großen Pool von Investmentfonds.
Ein Investmentfonds-Wrap wird auch als Investmentfonds-Beratung oder Wrap-Konto bezeichnet und in der Regel von Full-Service-Brokern zur Verfügung gestellt.
Mit den Programmen können Kunden ein personalisiertes Portfolio von Investmentfonds zusammenstellen, das auf Risikotoleranz, Alter, Zielen und anderen Anlagepräferenzen basiert.
Da Investmentfonds-Wraps in der Regel eine Mindestinvestition von 25.000 USD erfordern, werden sie in der Regel an vermögende Kunden vermarktet.
Robo-Beratungsplattformen bieten eine Option mit geringerem Budget und bieten eine automatisierte Version derselben Investment Profiling- und Portfolio-Building-Services mit niedrigeren Gebühren.

Wie ein Investmentfonds-Wrap funktioniert

Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Option für vermögende Kunden sein, die ein maßgeschneidertes Portfolio von Investmentfonds aufbauen möchten. Mit Wrap-Programmen für Investmentfonds können Anleger ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen, das auf ihren Präferenzen und Zielen basiert. Wrap-Konten für Investmentfonds erfordern normalerweise eine Mindestinvestition von 25.000 USD.

In einem Wrap-Programm für Investmentfonds können Anleger mit einem Finanzberater zusammenarbeiten und erhalten eine ausgewählte Liste von Fonds. Ein Finanzberater kann mit dem Kunden zusammenarbeiten, um ein Portfolio aufzubauen, das auf den Zielen und der Risikotoleranz des Kunden basiert. Finanzberater schlagen in der Regel die Allokation von Investmentfondsportfolios auf der Grundlage des Anlageprofils des Kunden vor.

Anleger in Investmentfonds-Wrap-Programme können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio profitieren, das auf ihren personalisierten Anlagezielen basiert. Die jährliche Abschlussgebühr ist in der Regel der mit dem Portfolio verbundene Hauptaufwand. Die jährliche Wrap – Gebühr ist in der Regel auf Vermögenswerte in dem Programm gestaffelte basiert. Sie kann je nach Programm zwischen 0,25% und 3% liegen und wird zusätzlich zu den jährlichen Betriebsgebühren berechnet, die von den Fonds im Portfolio erhoben werden.

Bei Investmentfonds-Wraps arbeitet der Anleger mit einem Berater zusammen, um ein Portfolio zu erstellen. Mit Robo-Beratungsdiensten wird der Prozess automatisiert.

Wrap-Wettbewerb für Investmentfonds

Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Anlageoption für Anleger sein. Die zunehmende Präsenz von Robo-Beratern hat jedoch zu einem Wettbewerb um diese Programme geführt. Infolgedessen bieten viele Full-Service-Maklerfirmen ihren Kunden Robo-Beratungsalternativen an. Ein Beispiel sind die intelligenten Portfolios von Charles Schwab.

Robo-Beratungsplattformen bieten Dienstleistungen zur Erstellung von Anlageprofilen und zum Aufbau von Portfolios. Sie bieten einige zusätzliche Vorteile, da der Service automatisiert ist, die Gebühren niedriger sein können und die Mindestinvestitionen normalerweise niedriger sind. Mit den niedrigeren Mindestinvestitionen können Robo-Beratungsprogramme für Anleger angeboten werden, die verwaltete Portfolios mit nur 5.000 USD aufbauen möchten. Die meisten Robo-Beratungsprogramme verwenden Exchange Traded Funds (ETFs) anstelle von Investmentfonds.

Robo-Beratungsprogramme bieten in der Regel eher ETFs als Investmentfonds an. Sie können von Anlegern mit einem Minimum von nur 5.000 USD gegenüber dem für Wraps typischen Minimum von 25.000 USD abgerufen werden.