Investmentfonds-Händlerverband (MFDA)

Was ist der Investmentfonds-Händlerverband?

Die Mutual Fund Dealers Association of Canada (MFDA) ist eine  Selbstregulierungsorganisation (SRO), die die kanadische Investmentfondsbranche im Zusammenhang mit dem Verkauf von Investmentfonds an Privatanlegerüberwacht.

Die zentralen Thesen

  • Die Mutual Fund Dealers Association of Canada ist eine Selbstregulierungsorganisation, die die kanadische Investmentfondsbranche überwacht.
  • Die Organisation wird von acht von zehn Wertpapierkommissionen der Provinz in Kanada anerkannt.
  • MFDA-Mitglieder und ihre Berater repräsentieren ein Kundenvermögen von mehr als 700 Milliarden US-Dollar. Ihre Mitglieder beraten neun Millionen kanadische Haushalte finanziell.

Verständnis der Mutual Fund Dealers Association (MFDA)

Die Mutual Fund Dealers Association of Canada (MFDA) wurde 1988 im Auftrag der Canadian Securities Administrators (CSA)als gemeinnützige Gesellschaft gegründet. Die Gründung erfolgte als Reaktion auf eine Verzehnfachung der Größe der Investmentfondsbranche Ende der achtziger Jahre, und angesichts der Besorgnis fehlte der Branche eine ausreichende Regulierungsstruktur.

Zu den erklärten Zielen der MFDA gehört es, die Geschäftstätigkeit ihrer Mitgliedshändler zu regulieren, um das Vertrauen der Öffentlichkeit in die kanadische Investmentfondsbranche aufrechtzuerhalten. Als SRO besteht ihre implizite Motivation darin, die Regulierung durch die Regierung zu minimieren. Ein 13-köpfiger Verwaltungsrat mit sechs öffentlichen Direktoren und sechs Industriedirektoren überwacht die MFDA-Aktivitäten.

Die Selbstregulierungsorganisation wird von acht von zehn Provinz-Wertpapierkommissionen in Kanada anerkannt. nach eigenen Angaben, die MFDA Mitglieder und ihre Berater haben mehr als $ 700 Mrd. Kundenvermögenunter Verwaltung (AUA). Die MFDA behauptet, dass ihre Mitglieder neun Millionen kanadische Haushalte finanziell beraten.

Die Behörde der MFDA

Als Selbstregulierungsorganisation unterliegt die MFDA der Aufsicht des CSA, hat jedoch die Freiheit, Vorschriften festzulegen und durchzusetzen, die über die gesetzlich festgelegten Mindestanforderungen hinausgehen. In den acht Provinzen, die die MFDA offiziell anerkennen, müssen Investmentfondshändler Mitglieder der MFDA sein, um operieren zu können. In Québec arbeitet die MFDA mit der Autorité des Marchés Financiers (AMF) zusammen.

MFDA-Strategieplan 2018-2022

Ein Weg, wie die MFDA das Vertrauen der Öffentlichkeit in die kanadische Investmentfondsbranche stärken will, ist die Ausbildung ihrer Mitglieder. Im Strategieplan 2018-2022 der MFDA ist eine Schlüsselinitiative enthalten, um MFDA-Beratern, die im Gegensatz zu Lebensversicherungsagenten und Finanzplanern derzeit keine Fortbildungskredite erwerben müssen, um ihre Lizenz in Kanada aufrechtzuerhalten, eine Weiterbildungspflicht aufzuerlegen.

Dies wird die MFDA-Mitglieder besser mit den Mitgliedern mehrerer anderer kanadischer Aufsichtsbehörden in Einklang bringen, beispielsweise der Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC),da imZweijahreszyklus eine Reihe von Krediten für die berufliche Entwicklung erforderlich sind. Viele dieser Kredite werden sich wahrscheinlich mit den Kreditanforderungen verwandter Selbstregulierungsorganisationen der Branche überschneiden, aber die MFDA hat sich verpflichtet, daran zu arbeiten, unnötige Doppelarbeit zu vermeiden.