Der günstigste Weg, Gold zu kaufen: Physisches Gold oder ETFs?
Gold – seit Tausenden von Jahren als Währung, Rohstoff und Investition geschätzt – ist bei heutigen Anlegern beliebt, da es als Absicherung Deflation eingesetzt werden kann und aufgrund seiner Fähigkeit, einen „sicheren Hafen“ während Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.
Der börsengehandelten Fonds (ETFs).
Die zentralen Thesen
- Wenn Sie Gold kaufen möchten, ist der direkteste Weg, sich physisches Gold in Form von Barren oder Münzen zu besorgen.
- Dies kann jedoch teuer werden – mit Händlerprovisionen, in einigen Fällen Umsatzsteuer, Lagerkosten und Sicherheitsüberlegungen, um Diebstahl zu verhindern.
- Physisches Gold kann auch weniger liquide und schwieriger oder teurer zu verkaufen sein.
- ETFs, die Gold nachbilden, können ein liquiderer und kostengünstigerer Weg sein, insbesondere da mehrere Fonds jetzt mit Kostenquoten von nur 0,17 % verfügbar sind.
Physisches Gold
Physisches Gold bietet das direkteste Engagement in Gold. Gold in loser Form wird als Goldbarren bezeichnet und kann in Barren gegossen oder in Münzen geprägt werden. Der Wert von Goldbarren basiert eher auf seiner Masse und Reinheit als auf dem monetären Nennwert. Selbst wenn eine Goldmünze mit einem monetären Nennwert ausgegeben wird, ist ihr Marktwert an den Wert ihres Feingoldgehalts gebunden.
Investoren können physisches Gold bei staatlichen Münzstätten, privaten Münzstätten, Edelmetallhändlern und Juwelieren kaufen. Da verschiedene Verkäufer genau den gleichen Artikel zu unterschiedlichen Preisen anbieten können, ist es wichtig, dass Sie recherchieren, um das beste Angebot zu finden. Beim Kauf von physischem Gold müssen Sie den vollen Preis bezahlen.
Der physische Besitz von Gold ist mit einer Reihe von Kosten verbunden, darunter Lager- und Versicherungskosten sowie Transaktionsgebühren und Aufschläge, die mit dem Kauf und Verkauf der Ware verbunden sind. Für Anleger, die kleine Einkäufe tätigen, können auch Bearbeitungsgebühren und Gebühren für kleine Lose anfallen. Während diese Kosten zusammengenommen jemanden, der einen kleinen Teil seines Portfolios in Gold anlegen möchte, möglicherweise nicht wesentlich beeinträchtigen, können die Kosten für Anleger, die ein größeres Engagement anstreben, unerschwinglich werden.
Gold-ETFs
Im Gegensatz zu physischem Gold können ETFs wie Aktien an einer Börse gekauft werden. ETFs ermöglichen Anlegern den Zugang zu Gold und vermeiden gleichzeitig die Kosten und Unannehmlichkeiten von Aufschlägen, Lagerkosten und Sicherheitsrisiken beim Halten von physischem Gold. Ein Anleger einen Prozentsatz seiner Investition Wert jedes Jahr den Fonds verliert Kostenquote. Eine Kostenquote ist die wiederkehrende jährliche Gebühr, die von Fonds erhoben wird, um ihre Verwaltungskosten und Verwaltungskosten zu decken. Der größte Gold-ETF – der SPDR Gold Shares ETF – hat beispielsweise eine Kostenquote von 0,40%. Das bedeutet, dass ein Investor 80 USD pro Jahr an Gebühren für eine Investition von 20.000 USD zahlen würde.
Anleger zahlen auch eine Provision für den Kauf und Verkauf eines ETF. Während die meisten Online-Provisionen unter 10 US-Dollar liegen, können sich die Provisionen wirklich summieren, wenn Sie ein aktiver Händler sind. Darüber hinaus berechnen Broker in der Regel eine höhere Provision, die für Broker-unterstützte Trades, automatisierte Telefonaufträge und spezielle Auftragsarten bis zu 25 USD pro Trade betragen kann.
Um den Bedenken der Anleger in Bezug auf ETF-Provisionen Rechnung zu tragen, bieten einige Broker jetzt einen provisionsfreien Online-Handel für eine bestimmte Suite von ETFs an. Sie können beispielsweise den Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF(SGOL ) kostenlos auf der Schwab ETF OneSource-Plattform handeln.
Heute sind mehr als ein Dutzend gehebelte ETFs. Denken Sie daran, dass Sie kein physisches Gold besitzen, auch wenn Sie in einen physisch besicherten ETF investieren: Sie können keine Aktien gegen Gold zurückgeben oder verkaufen.
Günstige ETFs für Gold
Hier sind fünf der günstigsten Goldfonds nach Kostenquote ( Stand April 2020) :
iShares Gold Trust (IAU)
Der iShares Gold Trust ist so konzipiert, dass er im Allgemeinen der täglichen Preisbewegung von Goldbarren entspricht, und Aktien sind durch physisches Gold gedeckt. Der Fonds wird durch physisches Gold gedeckt, das in Tresoren in Toronto, New York und London aufbewahrt wird. IAU, das am 21. Januar 2005 eingeführt wurde, hat eine Kostenquote von 0,25 % und ein Gesamtnettovermögen von über 24 Milliarden US-Dollar.4
UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)
Der E-TRACS CMCI Gold Total Return soll die Wertentwicklung des UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index nachbilden. Anstatt in physisches Gold zuinvestieren,investiert dieser Fondsin ein Portfolio von Gold-Futures-Kontrakten. UBG wurde am 1. April 2008 gegründet und hat eine Kostenquote von 0,30 % und ein Gesamtnettovermögen von 5,39 Millionen US-Dollar.
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
DerAberdeen Standard Physical Gold Shares ETF Trust wurde entwickelt, um den Preis von physischem Goldbarren nachzubilden. Die Aktien sind mit physischem Gold unterlegt, das in einem Trust in der Schweiz gehalten wird. SGOL, das am 9. September 2009 gegründet wurde, hat eine Kostenquote von 0,17 % und ein Gesamtnettovermögen von fast 2,05 Milliarden US-Dollar.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
DerGraniteShares Gold Trust ETF versucht, die Wertentwicklung des Goldes durch Investitionen in physische Goldbarren abzubilden. Es ist einer der günstigsten ETFs, der physisch mit Gold unterlegt ist. GraniteShares Gold Trust wurde am 31. August 2017 gegründet und hat eine Kostenquote von 0,18 % und ein Nettovermögen von 967 Millionen US-Dollar.
SPDR Gold-Aktien (GLD)
Der SPDR Gold Shares ETF ist auf den Kassapreisvon Goldbarren ausgelegt und der Fonds hält 100 % physisches Gold, das im Tresor von HSBC in London aufbewahrt wird. GLD, das am 18. November 2004 auf den Markt kam, hat eine Kostenquote von 0,40 % und ein Gesamtnettovermögen von 62 Milliarden US-Dollar.
Die Quintessenz
Die mit Gold-ETFs verbundenen Transaktionskosten sind oft niedriger als die Kosten für den Kauf, die Lagerung und die Versicherung von physischem Gold. Es ist wichtig, die verschiedenen Kosten, Gebühren und damit verbundenen Ausgaben jeder Anlageart zu recherchieren, um die für Ihr Portfolio erschwingliche und geeignete zu ermitteln.