Morningstar: Eine Quelle für erstklassige Investmentfonds

Anleger, die in den Investmentfondsmarkt eintreten, werden häufig mit einer verwirrenden Reihe von Informationen und Fachjargon konfrontiert, die sie unsicher machen, wo sie anfangen sollen. Auf den Websites von Investmentfonds finden Sie Informationen zu Large-Cap-Fonds, Small-Cap-Fonds, Sektorfonds, Alpha, Beta, Style-Boxen und anderen esoterischen Konzepten.

Makler und Finanzplaner empfehlen ihren Kunden gerne eine beliebige Anzahl von Fonds und Fondsfamilien, aber einige Investmentgesellschaften haben eine viel bessere Erfolgsbilanz als andere. Wohin können Kunden also gehen, um fundierte, unvoreingenommene Informationen über einen bestimmten Fonds oder eine bestimmte Fondsfamilie zu erhalten? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.

Eine definitive Ressource

Seit Jahrzehnten Morningstar hat als die erste Quelle für Informationen über Investmentfonds in der Finanzindustrie angesehen. Das erste Quellenbuch für Investmentfonds wurde 1984 veröffentlicht, und diese Ressource wurde weltweit von Millionen von Anlegern und Tausenden von Finanzberatern genutzt. Morningstar bewertet, bewertet und analysiert Tausende und Abertausende von Investmentfonds, sowohl Load- als auch No-Load-Fonds, sowie Subaccount-Fonds mit variabler Rente. Viele lokale öffentliche Bibliotheken bieten Zugang zum Morningstar-Dienst.

Eines der wichtigsten Tools, das Morningstar Anlegern anbietet, ist das einseitige Fact Fact Sheet für Fonds. Dieses Blatt enthält relevante Informationen zu einem bestimmten Fonds, mit denen Anleger sein Potenzial schnell einschätzen können. Einige der auf diesem Blatt aufgeführten Daten umfassen die unten aufgeführten.

Morningstar Style Box

Dieses gemeinsame Instrument Kapitalisierung und Anlagezielen als Large-Cap-Wachstumsfonds oder Small-Cap-Value-Fonds klassifiziert werden.

Bevölkerungsstatistik

In jedem Fact Sheet sind die Kontaktinformationen des Fonds, das Auflegungsdatum, das verwaltete Gesamtvermögen und die minimalen anfänglichen und nachfolgenden Kaufbeträge am Ende der Seite sowie eine vollständige Aufschlüsselung des Verkaufsgebührenplans des Fonds (falls vorhanden) für alle Anteile aufgeführt Klassen. Alle Management- und 12b-1-Gebühren sind auch hier enthalten.

Historische Leistung

In den Morningstar -Fondsdatenblättern wird immer die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite des Fonds für die letzten drei und sechs Monate, ein, drei, fünf und zehn Jahre sowie seit Auflegung des Fonds angezeigt. Diese Zahlen werden sowohl mit als auch ohne entsprechende Verkaufsgebühren für alle Klassen von Einzelhandelsaktien (und in einigen Fällen sogar für institutionelle Aktienklassen) ermittelt. Die kumulierten Gesamtrückgabewerte werden ebenfalls gebucht. Die vierteljährlichen Renditen der letzten fünf Jahre werden angezeigt.

Wachstum von 10.000 US-Dollar

Jeder Bericht enthält eine Grafik, in der das Wachstum einer Anfangsinvestition in Höhe von 10.000 USD dargestellt ist, die zu Beginn des Fonds bis heute getätigt wurde, wobei alle Verkaufsgebühren und sonstigen Kosten berücksichtigt werden.

Sterne- und Kategoriebewertungen

Dies sind häufig die ersten Indikatoren, die Anleger bei derAuswahl eines Fonds berücksichtigen. Das Sterne-Rating ordnet Fonds nach der Wertentwicklung in der Vergangenheit in vier breiten Anlageklassen ein, während das Kategorie-Rating einen spezifischeren Vergleich von Fonds innerhalb derselben Stilbox darstellt.4

Zusammensetzung und Bestand des Fonds

Eine prozentuale Aufschlüsselung der einzelnen Wertpapierbestände innerhalb des Fonds nach Anlageklasse und Sektor ist detailliert aufgeführt. In jedem Fact Sheet sind auch die Top 10 Bestände des Fonds nach Unternehmen aufgeführt. Anleihen- und andere festverzinsliche Fonds enthalten auch eine Aufschlüsselung der durchschnittlichen Duration und Laufzeit der einzelnen vom Fonds gehaltenen Wertpapiere.

Investitionsziel

Jedes Fact Sheet druckt das angegebene Anlageziel des Fonds und die allgemeine Anlagestrategie, mit der dieses Ziel erreicht wird.

Morningstar’s Take

Dieser Teil des Fact Sheets enthält einen kurzen Kommentar zum Fonds und zur Wertentwicklung seiner Portfoliomanager sowie eine allgemeine und kurz- und langfristige Beurteilung der künftigen Wertentwicklung des Fonds.

Technische Daten

Morningstar analysiert eine Reihe technischer Indikatoren für jeden Fonds, z. B. die Sharpe Ratio, das Beta, das Alpha und andere mathematische Quantifizierungen des Risikos, der Volatilität und des Ertrags des Fonds. Diese werden immer auch in einem separaten Abschnitt aufgeführt.

Besondere Überlegungen

Die Regeln für Renteninvestitionen in Altersvorsorgekonten wurden erheblich geändert. Im Jahr 2019 verabschiedete der US-Kongress das SECURE Act, das Regeländerungen an Renten in Pensionsplänenvorsah. Annuitäten sind jetzt portabler, was bedeutet, dass Ihre 401 (k) -Rente beim Jobwechsel in einen anderen Plan übertragen werden kann.

Das Gesetz reduziert auch die rechtlichen Risiken für Rentenversicherer, indem es Beschränkungen auferlegt, ob ein Kontoinhaber den Anbieter verklagen kann, falls das Unternehmen die Zahlungen aufgrund einer Insolvenz nicht leisten kann. Anleger sollten einen Finanzfachmann konsultieren, um die neuen Regeln als Ergebnis des SECURE Act zu überprüfen.

Sich neu erfinden

Morningstar ging 2005 an die Börse. Seitdem hat das Unternehmen seine Produkt- und Dienstleistungspalette kontinuierlich weiterentwickelt und erweitert. Die Dienstleistungen gehen jetzt über die einfache Analyse hinaus und umfassen hochentwickelte Geldverwaltungssoftware für Finanzplaner und Röntgenportfolio-Analysedienste, mit denen Planer und Investoren die potenzielle Überschneidung von Beständen in ihren Anlageportfolios erkennen und das Arsenal der Anleger um zusätzliche Tools erweitern können.